Kilka zasad dotyczących zarządzania pieniędzmi

• Introduction

• Handlowanie i Margin
• What is Forex
• Zalety Forexu
• Currency pair
• Lot and transaction
• Trade. Order, transaction, position. Types of orders

• Technical analysis

• Price and spread
• Volatility and seasonality
• Trends
• Flat
• Graphic analysis
• - Reversal pattern
• - The continuation patterns
• Indicators
• - Trend class indicators
• - Oscillator class

• The fundamental analysis

• The fundamental analysis

• Trading Psychology

• Trading Psychology
• What is so difficult
• Factors of successful trading and advice from experienced traders

• Risk and money management

• General idea of money management
• Several general rules of money management
• The significant indicators of risk analysis

• The creation of trading strategy

• Automated trading
• Idea
• Formalization
• Testing
• Settings (adjustment)

Zasady te zostały opracowane z myślą o depozytach i bezpieczeństwie operacji z dużym zyskiem. Nazywane są zasadami zarządzania pieniędzmi (MM). Przeprowadzane transakcje muszą być zgodne z zasadami MM, ale nie gwarantują one zysku. Aby zabezpieczyć depozyty należy przestrzegać następujących zasad:

1. Całkowita kwota zainwestowanych środków nie powinna przekraczać 50 % posiadanego kapitału. Jest to związane z obliczaniem marginu dla otwartych pozycji. Wielu analityków uważa, że procent zainwestowanych środków powinien być nawet mniejszy i wynosić 5 % - 30 %. Pamiętajmy, że mówimy tutaj o całkowitej kwocie (środków zainwestowanych w kilka transakcji). Innymi słowy, ta zasada nie oznacza, że inwestowanie 50 % kapitału w jedną transakcję jest działaniem rozsądnym.

2. Całkowita kwota środków zainwestowanych w jedną transakcję nie powinna przekraczać 10 %-15 % posiadanego kapitału. To oznacza, że trader chroni się przed zainwestowaniem zbyt dużej ilości środków w jedną transakcję i bankructwem.

3. Ryzyko dla każdej otwartej transakcji określonej przez poziom Stop Loss nie powinien przekraczać 5% kwoty posiadanego kapitału. Jeśli transakcja okaże się stratna, trader nie straci więcej niż 5 % posiadanego kapitału. Murphy zaleca 5 %, a na przykłąd Elder 1.5 %-2 %.

4. Całkowita kwota marginu wymaganego do otwarcia pozycji w jednej grupie rynkowej nie powinna przekraczać 20 %-25 % posiadanego kapitału, co jest związane z tym, że wiele walut w stosunku do dolara zachowuje się podobnie, zwłaszcza po ogłoszeniu wiadomości ekonomicznych związanych z USA. Z tego powodu należy handlować na różnych parach walutowych z dolarem oraz cross-rates, aby zróżnicować poziom ryzyka. Dzięki temu straty z otwartych pozycji zostaną pokryte, przynajmniej częściowo, zyskiem z innych pozycji. Istnieją pewne zasady dotyczące ustawiania poziomów Stop-Loss i Take-Profit podczas otwierania pozycji. Wszystkie pary walutowe dzielą się na te mające dużą zmienność i małą. Większość traderów przeprowadza tak zwane transakcje intraday, gdy pozycje są otwarte przez 1 do 3 godzin. Te pozycje śledzą ruchy intraday na rynku. Powinieneś mieć naprawdę dobry powód, aby zostawić je na następny dzień. Zmienność waluty określa tak zwany poziom “price noise”, który można określić za pomocą następującej metody: weźmy dla przykładu 24-godzinną świecę od północy do północy czasu GMT, zmierzmy jej długość między cieniami (odległość między “wysokimi” i “niskimi” punktami liczonymi w pipsach) i podzielmy wynik przez 24. Minimalna wartość price noise wyniesie około 30 punktów, co będzie oznaczać, że te instrumenty walutowe mają małą zmienność. Jeśli wartość price noise wyniesie 40 punktów lub więcej, para będzie wskazywała na wysoką zmienność. Przy transakcjach intraday nie można ustawić poziomu Stop-Loss poniżej wartości price noise, co oznacza że wartość Stop-Order nie może być mniejsza niż 35 punktów.

5. Stosunek Stop-Loss/Take-Profit ustawiony dla jednej otwartej pozycji nie może być mniejszy niż 1:2; czyli mówiąc inaczej, wartość Stop-Loss nie może być mniejsza niż 35 punktów, a Take-Profit nie może być mniejsze niż 60 punktów. Przy zyskownej/stratnej transakcji ze stosunkiem 1:1, ta zasada pozwala na mały zysk na koncie.

Istnieją też zasady, których należy przestrzegać podczas przeprowadzania operacji handlowych. Mówiąc ogólnie, trader musi być zdyscyplinowany i dobrze zorganizowany, aby działać na rynku FOREX, a także powinien być systematyczny. Przy transakcjach intraday zawsze należy przestrzegać pewnych zasad.

1. Otwierając terminal handlowy powinieneś przeanalizować obecny stan rynku, czyli odpowiedzieć sobie na następujące pytania: jakie są ceny i dlaczego oraz co się wydarzyło, gdy terminal był wyłączony, a trader nie sprawdzał ruchu cen.

2. Należy spojrzeć także na kalendarz ekonomiczny. Sprawdzić, o której godzinie (GMT) zostaną opublikowane wiadomości, czego będą dotyczyć i jak mogą wpłynąć na ruch cen na rynku. Umiejętność dokonywania analizy przychodzi z czasem, należy więc zdobyć w tej kwestii doświadczenie.

3. Należy określić poziomy wsparcia/oporu dla głównych instrumentów handlowych i ceny dla transakcji intraday.

4. W oparciu o przeprowadzoną analizę, należy przygotować plan działania, to znaczy utalić poziom cen do wejścia na rynek oraz ustawić poziom Stop-Loss, określić potencjalny zysk i ustawić poziom Take-Profit, określić warunki otwarcia oraz zamknięcia transakcji, ustalić cenę, przy której natychmiast należy zamknąć transakcję. Należy pamiętać, że decyzje powinny być oparte o analizy i że nie należy nerwowo reagować na straty przy otwartych transakcjach lub tych przeniesionych na kolejny dzień. Zanim otworzysz pozycję musisz ustalić czas jej trwania, a po jej zamknięciu ocenić możliwość kolejnego wejścia na rynek, zanim nastapią znaczne zmiany cenowe.

5. Należy ściśle trzymać się planu. Wchodząc na rynek należy odpowiedzieć sobie na pytanie: Dlaczego wchodzę na rynek? Powodem powinien być wynik analizy oraz sytuacji cenowej potwierdzonej przez techniczne wskaźniki (co najmniej dwa).

6. Zabronione jest zmienianie poziomu Stop-Loss, który został obliczony wcześniej, bez względu na sytuację na rynku. Nie ustawianie poziomów stop jest jeszcze bardziej ryzykowne.

7. Wchodząc na rynek należy wziąć pod uwagę potencjalne ruchy kursów walut po ogłoszeniu wiadomości gospodarczych. Duże, krótkoterminowe ruchy kursów walut mogą przełamać poziom Stop, a rynek może pójść w kierunku określonym przez tradera. Pół godziny przed ogłoszeniem wiadomości gospodarczych, które mogą mieć znaczny wpływ na kursy walut, nie należy otwierać nowych pozycji. Należy raczej zabezpieczyć te już otwarte, zmieniając poziom Stop, aby uniknąć dużych strat lub zamknąć pozycje.

Powyższe zasady pokazują, jak należy przygotować się do otwarcia transakcji i ich przeprowadzania. Wkrótce powiemy też, jak analizować historię transakcji oraz jakie główne czynniki należy wziąć pod uwagę, poza depozytem i zyskiem.