Najlepszy plan inwestycyjny na przykładzie Forex

2024.04.09 2024.04.09 Najlepszy plan inwestycyjny na przykładzie Forex

Oleg Tkachenkohttps://www.liteforex.pl/blog/authors/oleg-tkachenko/

Planowanie jest podstawą do osiągnięcia celów, brak planu handlowego prowadzi do chaosu. Jeśli dana osoba nie ma jasnego algorytmu działań, nie wie, jak postępować w danej sytuacji, jest mało prawdopodobne, że będzie w stanie osiągnąć swój cel. Zadaniem planowania inwestycji jest opracowanie procedury, która pomoże Ci uzyskać pożądany efekt tak szybko, jak to możliwe, przy jak najmniejszych stratach, ryzyku i kosztach.

Czym jest plan inwestycyjny?

Osobisty plan inwestycyjny to dokument, który określa strategiczne cele finansowe inwestora oraz algorytm ich realizacji. To indywidualna ścieżka inwestycyjna, którą można dostosowywać i uzupełniać w procesie realizacji celów. 

Plan inwestycyjny powinien odpowiadać na następujące pytania:

• Cel inwestycji? Plan inwestycyjny powinien mieć cel globalny i lokalne, pośrednie. Pośrednie są potrzebne do kontrolowania i analizowania wyniku. Cel strategiczny osiąga się etapami i na każdym etapie należy zadać sobie pytanie: czy wszystko idzie zgodnie z planem? Czy trzeba coś zmienić lub dostosować? Celem może być osiągnięcie określonego poziomu rentowności, zdobycie doświadczenia itp.
• Jakie są ramy czasowe na osiągnięcie celu? Krótkoterminowe, długoterminowe. Musisz zrozumieć, w którym momencie cel zostanie osiągnięty.
• Jakie narzędzia zostaną użyte? Jakie strategie zostaną zastosowane? Jaki kapitał początkowy jest potrzebny do osiągnięcia celu?
• Jakie są zagrożenia i jak je zminimalizować? Plan inwestycyjny powinien przewidywać ewentualne problemy i sposoby ich rozwiązania, a także działania w przypadku wystąpienia siły wyższej.

Możesz dowolnie uzupełniać i zmieniać strukturę planu inwestycyjnego.

Jak stworzyć swój osobisty plan inwestycyjny?

Osobisty plan inwestycyjny to rodzaj „mapy drogowej”, która przewiduje:

• Różne kombinacje technik zarządzania ryzykiem, które pozwalają przewidzieć nieprzyjemną sytuację, uniknąć jej lub wyjść z minimalnymi stratami. Nie jest konieczne ścisłe przestrzeganie ustalonych lub klasycznych reguł - ryzyko można uzasadnić, ważna jest elastyczność i zrozumienie możliwych konsekwencji.
• W przypadku odstępstwa od zaplanowanej taktyki konieczne jest opracowanie rozbudowanego planu. Teoretycznie przed uruchomieniem strategii inwestycyjnej należy ją przetestować na koncie demo. W tym celu platformy mają testerów. Jeśli rzeczywisty wynik różni się od wyników testu statystycznego, musisz zdecydować, co dalej. Na przykład nie zmieniaj niczego ani nie wychodź z rynku, optymalizuj strategię ani nie równoważ portfela.
• Wybór źródeł wiarygodnych informacji.
• Strategie zachowania w różnych stanach emocjonalnych, metody kontrolowania emocji.
• Działania w przypadku siły wyższej.

Wszystkie te punkty są oczywiste, ale właśnie z tego powodu wiele osób je ignoruje. Brak planu powoduje błędy popełniane z powodu braku organizacji, braku jasnego działania i paniki.  

Zdefiniuj cele

Prawidłowo i jasno sformułowany cel to 50% sukcesu. Jeśli zrozumiesz, co chcesz osiągnąć i na jaki okres czasu, będziesz również w stanie szczegółowo sformułować algorytm osiągnięcia celu. Nie musi to być jeden – może to być kilka powiązanych ze sobą celów lub ich łańcuch krok po kroku.

Klasyfikacja celów inwestycyjnych:

• Podstawowe i pokrewne.
• Ogólne i prywatne. Ogólne – nieodłączne od wszystkich inwestorów, prywatne – osobiste cele mające na celu rozwiązywanie własnych zadań.
• Materialne i niematerialne. Materialne - korzyść finansowa. Niematerialne – zdobywanie wiedzy, doświadczenia, przyjemności z procesu itd.
• Strategiczne i taktyczne. Strategiczne - sprzyjające osiąganiu wyników w przyszłości. Taktyczne - mające na celu uzyskanie rezultatów w krótkim okresie.

Przykłady planowania inwestycji: zwiększenie kapitału osobistego, stworzenie poduszki finansowej na przyszłość, zwiększenie komfortu życia, gromadzenie wiedzy w celu przekazania jej innym, chęć uzyskania stałego dochodu pasywnego, zarabiania pieniędzy na emeryturę itd.

Zwróć uwagę! Pieniądze nie mogą być celem. To narzędzie, które pomoże Ci zyskać swobodę działania. Celem może być zarobienie pieniędzy na późniejsze nabycie czegoś lub późniejszą inwestycję. Błędem jest skupianie się tylko na osiąganiu większych zysków, pieniądze muszą działać.

Rozważ swoją sytuację finansową

Twoje cele finansowe muszą być realne. Jeśli średnia rentowność indeksów finansowych wynosi 50% rocznie i chcesz w tym okresie zarobić 2000 USD, Twoja wpłata musi wynosić co najmniej 4000 USD. Ponadto powinieneś być przygotowany na to, że rzeczywista rentowność może być mniejsza lub inwestycje handlowe spowodują stratę. Zainwestuj tylko te pieniądze, które możesz bezpiecznie stracić. Wykorzystywanie pożyczonych pieniędzy do inwestowania jest surowo zabronione. Mówimy o fizycznym kredycie, a nie o dźwigni finansowej czy derywatach dłużnych.

Poznaj zagrożenia

Ryzyko inwestycyjne to ryzyko poniesienia straty z powodu błędu prognozy lub czynników zewnętrznych.

Rodzaje ryzyka inwestycyjnego:

• Ekonomiczne. Związany z ryzykiem makroekonomii, gospodarek poszczególnych krajów, firm.
• Techniczne. Związany z relacjami między uczestnikami transakcji, przechowywaniem aktywów itp.
• Prawne. Związane ze zmianami w ustawodawstwie. Obejmuje to również ryzyko polityczne.
• Społeczne. Ryzyko związane z czynnikami behawioralnymi, działaniami animatorów rynku itp.

Dla inwestora głównym ryzykiem jest kurs walutowy. Ryzyko zmiany kursu walutowego lub wartości aktywa z przyczyn ekonomicznych, technicznych lub społecznych.

Zdecyduj, w co zainwestujesz

Oprócz klasycznych opcji (depozyt bankowy, złoto, fundusze inwestycyjne, nieruchomości) istnieją również rynki giełdowe i pozagiełdowe. Aktywa giełdowe: akcje, obligacje, ETF-y, kontrakty terminowe na ropę, złoto, waluty itp. Wadą współpracy z nimi jest wysoki próg wejścia i opłaty giełdowe.

Na rynkach OTC istnieje handel CFD na aktywach - handel kontraktami na różnicę cen. Na przykład:

• Pary walutowe - waluty sparowane z USD. „Główne” — EURUSD, USDJPY, GBPUSD itp.
• Kursy krzyżowe - pary walutowe bez USD. Na przykład NZDCAD, AUDNZD.
• Aktywa rynku towarowego – złoto, ropa.
• Aktywa giełdowe - amerykańskie i europejskie indeksy giełdowe, akcje spółek z całego świata, w tym blue chipy.
• Kryptowaluty

Więcej o działaniu rynków pozagiełdowych dowiesz się z przeglądu "Podstawy Forexu dla początkujących: wprowadzenie do handlu na Forexie".

Dla inwestorów, którzy nie mają możliwości zajmowania się aktywnym handlem, istnieje alternatywa – handel społecznościowy. Jego istota: konto inwestora jest połączone z kontem aktywnego tradera, a wszystkie jego transakcje są automatycznie kopiowane na konto inwestora. 

Korzyści z handlu społecznościowego:

• Inwestor ustala parametry kontroli ryzyka. Duże ryzyko to duży zysk. Inwestor zajmuje się handlem, za co otrzymuje prowizję potrącaną z zyskownych transakcji.
• Inwestor może obserwować handel podczas zdobywania doświadczenia.
• Handel społecznościowy to wariant przekazywania pieniędzy do zarządzania zaufaniem. Ale jednocześnie pieniądze inwestora pozostają całkowicie pod jego kontrolą.

Odpowiedzi na pytania dotyczące handlu społecznościowego można znaleźć w FAQ.

Systematycznie śledź swoje postępy w osiąganiu celów

Wyznacz sobie główny cel i podziel ścieżkę do jego osiągnięcia na tymczasowe odcinki. Systematycznie oceniaj wyniki pośrednie i w razie potrzeby dostosuj podstawowy plan działania.

Narzędzia do monitorowania i samokontroli wyników:

• Pamiętniki tradera lub dzienniki transkacji. Oprogramowanie, które pozwala rejestrować i analizować wyniki handlowe. Analiza pośrednia pozwala znaleźć błędy i poprawić dalsze działania.
• Aplikacje mobilne. Mobilne wersje platform transakcyjnych. Jesteś w trasie lub chwilowo z dala od komputera? Zainstaluj wcześniej alerty na platformie desktop, których działanie przypomni Ci o potrzebie pośredniej kontroli sytuacji.
• Excel. Dowolny edytor arkuszy kalkulacyjnych, który umożliwia grupowanie danych i przeprowadzanie analizy porównawczej statystyk handlowych.

Kluczem do sukcesu w osiągnięciu celu jest dyscyplina i pewność siebie.

Najlepsze strategie inwestycyjne Forex

Podstawą planu inwestycyjnego na Forex jest strategia inwestycyjna. Określa algorytm działań do osiągnięcia celu. System transakcyjny powinien odpowiedzieć na następujące pytania:

1. Co aktualnie dzieje się na rynku?
2. Co może się wydarzyć na rynku po określonym czasie?
3. Jak teraz wykorzystać te informacje i dokonać prognozy?

Opracowując strategię handlową, trader określa następujące punkty:

• Jaki aktyw najlepiej odpowiada osobistym preferencjom. Poziom zmienności, spread, potrzeba zastosowania dźwigni handlowej itp.
• Jakie parametry zarządzania ryzykiem są odpowiednie dla systemu. Poziom ryzyka na transakcję i ogólny poziom ryzyka (dopuszczalna długość stopu), optymalny zakres transakcji, zastosowanie współczynnika Martingale itp.
• Jakie narzędzia analizy technicznej i fundamentalnej należy zastosować, rodzaje wykresów, interwały czasowe.
• Sygnały do otwierania i zamykania transakcji. Działania w przypadku siły wyższej.

Rodzaje strategii inwestycyjnych:

1. Skalpowanie. Handel o wysokiej częstotliwości w krótkich odstępach czasu.
2. Swing Trading. Handel na korektach, który polega na otwieraniu transakcji w kierunku trendu na koniec korekty po najlepszej cenie. Przeczytaj więcej w przeglądzie „Czym jest Swing Trading? Najlepsze strategie, wskaźniki i sygnały do handlu”.
3. Strategie intraday. Handel spekulacyjny, dla którego wybierane są najbardziej płynne aktywa o wąskim spreadzie i średniej zmienności.
4. Strategie średnio- i długoterminowe. Celem jest wykorzystanie silnej zmiany cen. Transakcje odbywają się na rynku przez kilka dni, tygodni, miesięcy.
5. Zarządzanie portfelem inwestycyjnym. Przykład: inwestowanie w profesjonalnych traderów za pomocą usługi handlu społecznościowego. Inwestor tworzy portfel z kont traderów z różnymi strategiami dywersyfikacji ryzyka i łączy z nim swoje konto. Transakcje są kopiowane automatycznie. Przeczytaj więcej o tej strategii w przeglądzie „PAMM czy Social Trading: co powinien wybrać inwestor?”

Jeśli masz własny, unikalny plan inwestycyjny lub strategię, podziel się nimi w komentarzach.

Śledź i analizuj trendy

Istnieją trzy główne podstawowe opcje zachowania ceny:

1. Podążanie za trendem. Tutaj ważne jest określenie początku tendencji i śledzenie korekt. Główne narzędzia: analiza fal, poziomy Fibonacciego, oscylatory.

2. Przebicie poziomów oporu i wsparcia. Kierunek trendu nie jest ważny. Transakcja otwierana jest w momencie przebicia poziomu i początku silnego ruchu. Ważne jest, aby odróżnić prawdziwe przebicie od fałszywego. Pomogą w tym narzędzia graficzne i wzory, wskaźniki trendów.

3. Handel wewnątrz kanału. Strategia opiera się na tym, że cena najczęściej wraca do swojej średniej wartości. Im szerszy zasięg kanału, tym więcej możliwości zarabia trader. Główne narzędzia: poziomy, wskaźniki kanałów

Z tych trzech opcji najprostszą strategią dla początkujących jest długoterminowy handel na rynku Forex zgodnie z trendem, pod warunkiem, że transakcja jest otwarta na jego początku. Najpierw analizowane są długie interwały czasowe – dzienne lub tygodniowe. Jeśli trend jest widoczny na tych interwałach, możesz otwierać długoterminowe transakcje na mniejszych interwałach. Głównym zadaniem jest uchwycenie momentu, w którym cena wychodzi z flat. Jak to zrobić, dowiesz się z przeglądu „Trend na Forex: w jaki sposób określać flat lub trend”.

Carry Trade

Carry trade to strategia polegająca na otrzymywaniu kredytów w aktywach o niższej wartości i inwestowaniu w aktywa o wyższej wartości. Na przykład zaciągasz kredyt bankowy na 3% rocznie i inwestujesz w akcje z zyskiem 8% rocznie. Twój zysk wynosi 5%. Podobnie jest z walutami: pożyczka zaciągana jest w walucie o niższym oprocentowaniu, a inwestowana w walucie o wyższym oprocentowaniu.

Algorytm wdrażania strategii carry trade na Forex:

1. Zobacz specyfikacje kontraktów dla par walutowych na platformie transakcyjnej. Musisz znaleźć ten, dla którego istnieje pozytywny swap na krótką lub długą pozycję. Transakcja jest otwierana tylko w kierunku dodatniego swapu.
2. Przeanalizuj długoterminowy trend. Głównym zadaniem jest osiągnięcie progu rentowności i zabezpieczenie transakcji z zatrzymaniem na poziomie jej otwarcia. Transakcja carry polega na codziennym dodawaniu dodatniego swapu do Twojego konta. Im dłużej transakcja pozostaje otwarta i nie zostaje zatrzymana, tym większy zysk. Dlatego wyklucz pary o dużej zmienności i poszukaj trendu wzrostowego na interwale od H4-D1.

Zalety strategii carry trade:

• Stosunkowo niskie ryzyko inwestycyjne. Jeśli handel oddalił się od punktu otwarcia tak bardzo, że można go zabezpieczyć na poziomie progu rentowności, jest wolny od ryzyka. Nie zapomnij o spreadzie.
• Dzienne naliczanie dochodu odbywa się tak długo, o ile stopy dyskontowe banków centralnych pozostają niezmienione.
• Strategia nie wymaga stałego monitorowania wykresu, jeśli jest on zabezpieczona przez stop.

Wady strategii carry trade:

• Mała rentowność. Aby dochód był namacalny, potrzebujesz maksymalnej dźwigni. To zwiększa ryzyko na początku.
• Mały wybór aktywów. Swap jest ujemny dla prawie wszystkich par walutowych.
• Możesz przeczytać więcej o zasadach handlu w przeglądzie „Czym jest transakcja Carry Trade i jak sprawdza się przy obecnej gospodarce?”.

Trading intraday

Handel dzienny to handel intraday, który polega na otwieraniu i zamykaniu transakcji w ramach jednej sesji maklerskiej.

Charakterystyczne cechy strategii intraday:

1. Handel odbywa się w krótkich i średnich interwałach czasowych – M30-H1.
2. Pary walutowe są bardziej odpowiednim aktywem niż akcje lub aktywa na rynku towarowym. Poruszają się w obrębie kanału i istnieje możliwość zarabiania na ruchu w obie strony.
3. Najpopularniejsze narzędzia: wskaźniki kanałów i trendów, poziomy, wzorce.

Day trading nie wymaga stosowania strategii długoterminowych, ale jest idealny dla początkujących traderów do rozwijania umiejętności, ponieważ uczy ich brania odpowiedzialności za swoje działania.

Korzyści z handlu dziennego:

• Swap nie jest naliczany.
• Jest czas na analizę i podejmowanie decyzji.

Czasami strategie intraday obejmują scalping - handel o wysokiej częstotliwości na interwałach M5-M15. Nie polecam go początkującym, ale jeśli chcesz uwzględnić go w swoim planie inwestycyjnym, sprawdź recenzję "Scalping na Forexie".

Wady Day Tradingu:

• Wykres musi być okresowo monitorowany.
• W przypadku zarobków odpowiadających średniemu dochodowi dla regionu, w transakcję musi być zaangażowany duży depozyt lub dźwignia finansowa, co zwiększa ryzyko. Musisz także poświęcić trochę czasu na szukanie kilku sygnałów.

Przeczytaj więcej o handlu w ciągu dnia w przeglądzie "Day Trading dla początkujących".

Inwestowanie w oparciu o analizę fundamentalną

Strategia handlowa analizy fundamentalnej obejmuje otwieranie transakcji w momencie publikacji wiadomości, co może mieć znaczący wpływ na notowania aktywów. Podstawowe narzędzia strategiczne - kalendarz ekonomiczny, nastroje rynkowe, kalendarz raportów finansowych, kopiowanie transakcji itp.

Korzyści z handlu opartego na analizie fundamentalnej:

• Nadaje się do długoterminowej inwestycji. Analiza fundamentalna pozwala przewidzieć długoterminowe trendy i perspektywy makroekonomiczne dla poszczególnych gospodarek lub firm.
• Analiza fundamentalna uwzględnia psychologię rynku, dzięki czemu pozwala przewidzieć ją dokładniej niż wskaźniki techniczne.

Strategie handlowe oparte na analizie fundamentalnej są najłatwiejsze do wdrożenia na giełdzie. Na przykład kupno akcji spółki po opublikowaniu pozytywnych sprawozdań finansowych.

Wady handlu wg analizy fundamentalnej:

• W krótkim okresie publikowanie wiadomości i statystyk jest przyczyną gwałtownego wzrostu zmienności i poślizgów. Istnieje wysokie ryzyko zamknięcia transakcji ze stop lossem, więc handel na wiadomościach jest uważany za ryzykowny.
• Wymagane są dobre umiejętności analityczne. Ważne jest nie tylko określenie kierunku trendu, ale także uwzględnienie prognozy.

Handel fundamentalny jest bardziej odpowiedni dla profesjonalistów, dla początkujących lepiej jest tymczasowo zamykać transakcje w momencie publikacji wiadomości. Przeczytaj więcej w przeglądzie „Analiza fundamentalna”.

Kluczowe wnioski

Co początkujący inwestor powinien wiedzieć:

• Brak planu inwestycyjnego - nie próbuj inwestować. Brak systemu transakcyjnego to bezpośrednia droga do utraty pieniędzy.
• Podstawa planu inwestycyjnego: cel zysku, termin jego osiągnięcia, strategie i narzędzia, przedmiot inwestycji i depozyt, system zarządzania ryzykiem.
• Plan inwestycyjny należy podzielić na odrębne części, określić cele etapów pośrednich. Po przejściu każdego etapu należy przeanalizować pozytywne wyniki i błędy. Plan inwestycji można dostosować.

Najlepsza inwestycja na Forex to inwestycja w swoją wiedzę. Wyznaczaj sobie cele, zdobywaj doświadczenie, nie poddawaj się, a szczęście na pewno się do Ciebie uśmiechnie. Udanego inwestowania!