Klasyczny indywidualny inwestor – to człowiek ze średnim poziomem dochodu, który zastanawia się nad tym, czy wolne środki pieniężne można byłoby zainwestować gdzieś z większą efektywnością, niż w depozyty bankowe. Dysponuje pewnym kapitałem w wysokości kilku tysięcy dolarów USA, niezłą wiedzą na temat gospodarki oraz posiada analityczne myślenie. Uważa, iż nadszedł czas, aby przejść od inwestowania pasywnego w walutę lub złoto do inwestowania aktywnego. Próbował on już pracy z rynkiem papierów wartościowych, ale póki co nie posiada wystarczającego kapitału oraz doświadczenia, aby wejść na rynki międzynarodowe. O tym, w co powinien inwestować pieniądze klasyczny indywidualny inwestor przeczytacie w dalszej części.
1. Inwestycje w papiery wartościowe na giełdzie
Inwestycje w papiery wartościowe na giełdzie są możliwe jedynie po zawarciu umowy z brokerem. Najlepiej jest, jeśli inwestor, mimo wszystko, znajdzie czas i zajedzie do biura brokera w celu podpisania umowy, gdzie zostaną mu wyjaśnione szczegółowo taryfy oraz warunki. Jednak można złożyć podanie w formie elektronicznej, po czym umowa z otwarciem rachunku zawierana jest na odległość lub dostarczana w formie papierowej.
Warianty inwestowania za pośrednictwem giełdy papierów wartościowych:
- „Błękitne sztony” to spółki, które są liderami w swojej dziedzinie i na podstawie których kształtują się indeksy giełdowe. Są dobre dla długoterminowego inwestowania, ponieważ w okresie krótkoterminowym możliwy jest stosunkowo głęboki drawdown. Przykład: drawdown NASDAQ z 16 października 2017 roku;
- akcje spółek poszczególnych gałęzi (fiuczersy na indeksy branżowe). W 2017 roku branża naftowa oraz gazowa przeżywa nie najlepszy czas – jest to wariant inwestycji na perspektywę długoterminową. Najatrakcyjniejsze są spółki wysokotechnologiczne, jak również spółki branży telekomunikacyjnej oraz detalu (na przykład kontrakty na różnicę cen akcji, handel którymi odbywa się na takich giełdach, jak CFD NYSE lub CFD XETRA, czy CFD NASDAQ.
- fiuczersy i opcje na oddzielnie wzięte aktywa. Instrument dla tych, którzy znakomicie orientują się w niuansach inwestowania, popyt jest nieznaczny.
Inwestować w papiery wartościowe można również za pośrednictwem Forex. Na przykład, w arsenale LiteForex jest CFD spółek, notowanych na NYSE i NASDAQ, a także indeksy giełdowe USA, Niemiec, Wielkiej Brytanii, Australii i t. d.
2. Inwestycje w ETF
Exchange Traded Funds to giełda papierów wartościowych, pieniądze której są inwestowane w różne aktywa. Giełdy mogą być zróżnicowane i wyspecjalizowane. Pod kierownictwem spółki mogą znajdować się dziesiątki giełd, inwestować w które można drogą nabycia papierów wartościowych ETF, emitowanych przez spółkę zarządzającą.
Zalety inwestowania w ETF są następujące:
- ETF to kosz papierów, stanowiących indeks, dzięki czemu charakterystyczne jest dla nich zróżnicowanie, ale w granicach sektora indeksu.
- ETF jest praktyczny dla dowolnego segmentu lub sektora rynku, innymi słowy jest to prosta możliwość skorygowania rozmieszczenia aktywów każdego portfela.
- ETF łatwo jest nabyć lub sprzedać, ponieważ znajdują się one w swobodnym dostępie na giełdzie.
- ETF nie wymaga aktywnego prowadzenia, a więc wydatki na zarządzanie oraz formułowanie portfela dla inwestora są mniejsze./li>
Fundusze ETF ogarniają rynki giełdowe Australii, Wielkiej Brytanii, USA, Chin, Rosji i t. d. Inwestować w ETF można następującym sposobem:
- poprzez kupno papierów wartościowych giełdy za pośrednictwem banku;
- poprzez kupno papierów wartościowych na giełdzie za pośrednictwem brokera.
Spis, na przykład, U.S. ETF można zobaczyć poniżej:
Inwestycje w ETF to alternatywa dla funduszy udziałowych, wykazujących niestabilną dochodowość oraz dla papierów wartościowych, pozostających w zależności od czynników wewnątrz ekonomicznych (polityki kierownictwa kraju oraz akcjonariuszy).
3. Platformy crowdfundingowe (inwestycje w startupy) i HYIPy
Ten kierunek inwestowania spodoba się tym, którzy lubią ryzyko i nie boją się utraty pieniędzy, otrzymawszy w zamian hazard oraz radość z samego procesu inwestowania. Suma inwestycji tutaj waha się od kilku tysięcy rubli do dziesiątek tysięcy dolarów USA, a dochodowość projektu może wynosić ponad 100% rocznie, jednak poziom ryzyka jest nieporównywalny z klasycznym inwestowaniem w aktywa giełdowe.
3.1. Platformy crowdfundingowe oraz platformy pożyczek P2P
Platforma crowdfundingowa to serwis, który łączy ze sobą tych, którzy potrzebują pieniędzy w celu realizacji przedsięwzięcia oraz tych, którzy chcą zarobić na inwestowaniu. Potencjalni pożyczkobiorcy nie mają możliwości (lub nie uważają za niezbędne) wychodzenia z IPO na rynek papierów wartościowych, a inwestorzy gotowi są otrzymywać większą w porównaniu z depozytami oraz instytucjami mikrofinansowymi dochodowość przy odpowiednim ryzyku.
W USA istnieje kilkaset platform crowdfundingowych, obrót których w 2016 roku przekroczył 2 mld dolarów USA. W Rosji ten kierunek znajduje się stadium zalążkowym przede wszystkim z powodu braku prawodawstwa oraz mechanizmu kontroli uczciwości zarówno właścicieli projektów, jak i samych platform. Najbardziej pozbawionym ochrony pozostaje w tym schemacie inwestor.
Platformy kredytowania Р2Р i Р2В
Alternatywą dla platform crowdfundingowych mogą być platformy kredytowania P2P i P2B, gdzie osoby fizyczne bezpośrednio kredytują inne osoby fizyczne lub prawne. Platforma nie spełnia roli pełnowartościowego zarządzania ryzykiem (czym i różni się od banku), ale daje początkową informację i porządkuje ryzyka według ogólnych parametrów.
Ryzyka, które ponosi inwestor, inwestując pieniądze w platformy crowdfundingowe oraz Р2Р i Р2В:
- brak możliwości szczegółowego przestudiowania danych startupów i pożyczkobiorców: nie ma biznes planu, brak sprawozdawczości finansowej;
- platforma nie odpowiada za trwałość projektu, brak jest funduszu kompensacyjnego;
- w przypadku problemów z wypłatą pieniędzy przez platformę lub startup, rozwiązanie problemu na drodze sądowej jest praktycznie niemożliwe.
Platformy crowdfundingowe oraz P2B będą interesujące dla tych, którzy chcą uzyskać szybko wysoki dochód, ale gotowi są ponieść ryzyko oraz pogodzić się z ewentualną porażką i utratą pieniędzy.
3.2. HYIPs
HYIPy to wysokodochodowe projekty, stanowiące zwykłą piramidę finansową. Mają swoją stronę internetową, legendę i wypłacają pieniądze w zamian za przyciągnięcie nowych klientów. Inwestycje w HYIPy są bardziej podobne do gry w kasynie, gdzie zarabia ten, kto najszybciej zdąży wyprowadzić pieniądze. Ryzyko utraty pieniędzy jest ogromne, ale i dochód może wynosić od 10 do 15% miesięcznie.
Obecnie HYIPy przybrały nieco inną formę. Wraz ze wzrostem popularności kryptowalut coraz więcej projektów zaczęło przeprowadzać ICO, ściągając na pomoc w sprzedaży tokenów kapitał inwestorów. Według danych strony internetowej Coin Market Cap, na świecie istnieje ponad 1000 kryptowalut. Spis stale się aktualizuje, a to oznacza, iż większa część projektów nie jest trwała.
Ryzyka inwestora:
- brak gwarancji, iż HYIP nie jest oszustwem i wypłaty w ogóle będą dokonywane;
- warunki wypłat wielu HYIPów są takie, iż scam może nastąpić zanim inwestycja się zwróci;
- nie ma możliwości dokładnego przewidzenia, w jakim momencie nastąpi scam.
HYIPy będą interesujące dla inwestorów lubiących hazard i ryzyko.
Do tego wykazu inwestycji można byłoby dodać zakup nieruchomości, jednak trudno je uznać za korzystne. Oprócz tego, że nieruchomość wymaga wydatków operacyjnych, nie przynosi ona takiego dochodu, jak aktywa giełdowe. W krajowe nieruchomości lokują inwestorzy konserwatywni, w zagraniczne – ci, którzy zamierzają starać się o obywatelstwo innego kraju. Napiszcie w komentarzach, gdzie byście jeszcze zainwestowali pieniądze na miejscu indywidualnego inwestora z niedużym kapitałem!
P.S. Podobał się mój artykuł? Udostępnij go w sieciach społecznościowych, najlepszy sposób na podziękowanie:)
Treść tego artykułu stanowi wyłącznie prywatną opinię autora i może nie pokrywać się z oficjalnym stanowiskiem LiteForex. Materiały publikowane na tej stronie mają wyłącznie charakter informacyjny i nie mogą być traktowane jako porada inwestycyjna ani konsultacja w rozumieniu dyrektywy 2014/65/UE.
Zgodnie z przepisami prawa autorskiego artykuł ten jest chronionym obiektem własności intelektualnej, co obejmuje zakaz kopiowania i rozpowszechniania bez zgody.
