Zarządzanie Ryzykiem na Forexie Przewodnik dla dojrzałych oraz początkujących traderów

2024.03.27 2024.03.27 Zarządzanie Ryzykiem na Forexie Przewodnik dla dojrzałych oraz początkujących traderów

Jana Kanehttps://www.liteforex.pl/blog/authors/jana-kane/

Handel zawsze wiązał się z ryzykiem. Co więcej, ze względu na cyfryzację świata i niesamowity wzrost szybkości transakcji, ryzyko handlowe wzrosło do najwyższego poziomu.

Rynek Forex (znany również jako Foreign Exchange) jest obecnie jednym z najpopularniejszych i najbardziej aktywnych rynków na świecie. Od 2016 roku odnotował znaczny wzrost, o 29%,  dziennego wolumenu handlowego, który obecnie sięga 6,6 biliona dolarów. Jednak pomimo zapewniania inwestorom większych możliwości zysku, wiąże się również z większym ryzykiem.

Ten przewodnik pomoże ci dowiedzieć się, czym jest zarządzanie ryzykiem na forexie, dlaczego jest to tak ważne, jak obliczyć ryzyko handlowe i jakie strategie włączyć do swojego systemu handlowego, aby uniknąć strat i stać się odnoszącym sukcesy traderem forexu.

Czym jest Zarządzanie Ryzykiem? Definicja & Znaczenie

Zarządzanie ryzykiem finansowym to szereg działań, które inwestorzy podejmują w celu ograniczenia strat. Może to być integralna analiza rynku, ciągły monitoring, przegląd danych makroekonomicznych, kontrola nad emocjami i inne środki ochrony kapitału.

Większe ryzyko oznacza większe zyski, ale także większe straty. W związku z tym zarządzanie ryzykiem jest jedną z podstawowych umiejętności handlowych, które każdy trader musi opanować, aby czerpać stałe zyski.

Czym jest Zarządzanie Ryzykiem na Forexie?

Ryzyko wymiany zagranicznej (znane również jako ryzyko forexowe lub walutowe) odnosi się do potencjalnych strat spowodowanych wahaniami kursów walut. Oznacza to, że wartość inwestycji może spaść ze względu na zmiany wartości zaangażowanych walut. Dlatego zarządzanie ryzykiem na forexie to zestaw praktyk stosowanych przez traderów forexu w celu złagodzenia niepewności w decyzjach inwestycyjnych i zmniejszenia strat.

Zrozumienie Zarządzania Ryzykiem  i przeszkody podczas handlu

Wielu osobom, które zaczynają handlować na rynku walutowym, bardzo trudno jest zaakceptować fakt, że handel zawsze wiąże się z ryzykiem, a zadaniem tradera jest jego ograniczanie. Niektórzy początkujący ignorują zarządzanie ryzykiem i nie odnoszą sukcesów w handlu, przerzucając się na inne rodzaje działalności, które wydają im się bezpieczniejsze.

Ważne jest to, aby zrozumieć, że będąc jednym z największych rynków finansowych, Forex zawsze będzie wiązał się z dość dużym ryzykiem. Jeśli jednak tolerujesz ryzyko i jesteś świadomy typowych pułapek oraz strategii handlowych, zarządzanie własnym ryzykiem na tak niestabilnym rynku nie będzie dla ciebie problemem.

Przyjrzyjmy się bliżej jakie ryzyko grozi ci podczas handlu na forexie.

1. Ryzyko rynkowe. Oznacza to, że wartość inwestycji może spaść ze względu na ruchy cenowe. Może to być spowodowane problemami gospodarczymi, geopolitycznymi lub innymi światowymi problemami, które mają wpływ na cały rynek finansowy. Niektóre typowe przykłady ryzyka rynkowego obejmują zmiany stopy procentowej, ruchy cen akcji, zmiany kursów walut itp.
2. Dźwignia ryzyka. W handlu na forexie dźwignia pozwala inwestorom otwierać pozycje, które są znacznie większe niż kwota ich depozytu. Jest to jednak miecz obosieczny, który w niektórych sytuacjach może sprawić, że straty przewyższą początkową inwestycję.
3. Ryzyko płynności. Niektóre waluty i produkty handlowe są bardziej płynne niż inne. Im szybciej możesz sprzedać aktywa po rozsądnej cenie, tym bardziej są one płynne. Ryzyko płynności oznacza zatem, że możesz nie być w stanie sprzedać swoich aktywów po preferencyjnej cenie rynkowej i osiągnąć oczekiwanych zysków.
4. Ryzyko stopy procentowej. Stopa procentowa ma bezpośredni wpływ na kurs walutowy kraju. Im wyższe oprocentowanie, tym silniejsza waluta i odwrotnie. Wahania stopy procentowej mogą więc skutkować drastycznymi zmianami cen walut.
5. Ryzyko kraju. Stabilność polityczna i gospodarcza odgrywa kluczową rolę w handlu walutami. W przypadku, gdy kraj nie ma wystarczających rezerw, aby zapewnić stały kurs wymiany, zmiany kursu mogą prowadzić do dewaluacji waluty i mieć ogromny wpływ na późniejszą cenę transakcji na forexie.
6. Ryzyko ruiny. Ryzyko to odnosi się do sytuacji, w której inwestorzy nie mogą utrzymać handlu poza kapitałem. Oznacza to, że po opracowaniu długoterminowej strategii nie mają na koncie wystarczającej ilości kapitału ryzyka, aby przeczekać sytuację, gdy wartość aktywów przesuwa się w kierunku przeciwnym do oczekiwanego. 

Aby lepiej zrozumieć zarządzania ryzykiem, obejrzyj poniższy film, w którym trader porusza ten skomplikowany temat, dzieląc się swoją taktyką zarządzania środkami i demonstrując ją na swoich otwartych pozycjach w czasie rzeczywistym.

Co może pójść nie tak?

Po opisaniu głównych rodzajów ryzyka związanego z handlem na rynku Forex należy również podkreślić, że większość z nich wynika zwykle z błędów analizy rynku, siły wyższej i błędów czynnika ludzkiego.

1. Błędy analizy rynku i prognoz. Dokładne i systematyczne monitorowanie, a następnie podejmowanie na jego podstawie odpowiednich decyzji to kluczowy element decydujący o sukcesie traderów. Każda publikacja danych gospodarczych, publikacja wyników posiedzenia Fed, posiedzenia innych banków centralnych, mają swoje skutki. Tak więc, aby zminimalizować ryzyko, inwestorzy muszą brać pod uwagę wszystkie szczegóły rynkowe. Jednak prawidłowa ocena wagi poszczególnych wiadomości jest dość skomplikowana, dlatego najczęściej popełniane są błędy w analizie rynku i prognozach. Oto kilka zaleceń, jak zmniejszyć to ryzyko:

• Nie ufaj ślepo wszystkiemu, co słyszysz w mediach i bądź szczególnie ostrożny z „eksperckimi” prognozami. Odwołaj się do oficjalnych danych podawanych przez agencje informacyjne i oficjalne źródła.
• Korzystaj z dodatkowych narzędzi analitycznych: kalendarza ekonomicznego, przeglądarek giełdowych.
• Oszacuj dane ekonomiczne w dynamice, porównując je z oczekiwaniami analityków oraz z poprzednimi raportami.

2. Siła wyższa. Może być wynikiem nieoczekiwanych decyzji politycznych, katastrof spowodowanych przez człowieka, ataków terrorystycznych, odkrycia nowych złóż kopalin, wprowadzenia na rynek nowego produktu, który nie był wcześniej zapowiadany, nagłego bankructwa itp. Siła wyższa może mieć zarówno natychmiastowy, jak i długotrwały charakter. 

3. Czynnik ludzki. Stres, brak uwagi, wypalenie, zmęczenie, niektóre cechy charakteru itp. mogą powodować problemy w każdej sferze, handel nie stanowi wyjątku.

Dlaczego Zarządzanie Ryzykiem jest ważne w handlu?

Zarządzanie ryzykiem w handlu ma bezpośredni wpływ na zarabianie pieniędzy. Jest to podstawa sukcesu, która określa, czy trader utrzyma się na powierzchni i odniesie sukces, czy nie. Co więcej, solidna strategia zarządzania ryzykiem pomaga inwestorom czuć się pewnie na rynku i panować nad emocjami, które są zwykle uważane za niepożądane elementy rozpraszające.

Jeśli chodzi o zarządzanie ryzykiem w handlu, istnieje wiele zasad, które zależą również od interesującego cię produktu finansowego: akcji, kontraktów futures, opcji lub forexu. Istnieją jednak dwie uniwersalne techniki, o których powinien pamiętać każdy trader:

1. Tolerancja ryzyka. Jest to stopień ryzyka, który inwestor jest gotów zaakceptować. Tolerancja ryzyka odgrywa kluczową rolę na drodze do sukcesu tradera, ponieważ gwałtowne wahania wartości inwestycji mogą wywołać panikę i skutkować nieracjonalnymi decyzjami.
2. Zasada jednego procenta. Ta zasada oznacza, że ryzyko na saldzie konta inwestora jest ograniczone do 1% na transakcję lub dziennie. Na przykład, jeśli spekulant ma na koncie 10 000 USD i ogranicza ryzyko do 1%, oznacza to, że maksymalne ryzyko na transakcję lub dziennie wynosi 100 USD. Ta praktyka jest powszechna wśród wielu traderów, ponieważ pozwala im ograniczyć wielkość ryzyka do określonej maksymalnej straty. Zasada jednego procenta jest bardzo pomocna na dłuższą metę. Jeśli inwestorzy cierpią z powodu 30% spadku, potrzebują znacznie więcej czasu, aby powrócić do swojego początkowego stanu, w przeciwieństwie do sytuacji z 1% spadkiem.

Co zrobić, gdy tracisz dużo pieniędzy?

Faktem jest, że wielu traderów forexu traci pieniądze. Oprócz złego zarządzania ryzykiem, najczęstszymi przyczynami są:

• niski kapitał początkowy;
• agresywne zachowanie handlowe;
• niezdecydowane zachowanie;
• panika;
• brak monitoringu
• złe planowanie
• handel tyylko na wyżach lub niżach, itp.

Jeśli jednak znalazłeś się w takiej sytuacji, oto kroki, które należy wykonać:

1. Nie panikuj. Gdy tracisz część pieniędzy, postaraj się skoncentrować i przeprowadzić natychmiastowy oraz przemyślany kontratak, aby zminimalizować dalsze straty.
2. Przeanalizuj swoje błędy. Pomoże ci to nie tylko zrozumieć, co się stało, ale także zapobiegnie utracie pieniędzy następnym razem. Powinieneś także zrozumieć, że strata może wynikać nie tylko z błędu analizy rynku lub twojego stanu emocjonalnego. To może być tylko kwestia statystyk. Nikt nie może wciąż wygrywać.
3. Zaakceptuj stratę. Ten etap pomoże ci dostrzec prawdziwe straty, abyś mógł opracować strategię radzenia sobie z nimi i iść do przodu.
4. Pozbieraj się. Pozbieranie się po porażkach wymaga czasu. Nie spiesz się, działaj powoli. Możesz także spróbować użyć kont demo z wirtualnymi środkami, aż poczujesz się wystarczająco pewnie, aby powrócić do normalnego handlu.

Doświadczenie w handlu na rynku Forex zawsze wiąże się ze stratami. Dlatego, gdy poniesiesz straty, ważne jest to, aby wyciągnąć wnioski i potraktować je jako sposób na poprawę umiejętności oraz dążenie do tego, by zostać profesjonalistą.

Jak obliczyć Zarządzanie Ryzykiem

Obliczanie ryzyka jest ważne w handlu na forexie, bo pomaga inwestorom zachować kontrolę nad stratami i zyskami. Oto wzór, którego możesz użyć do obliczenia zarządzania ryzykiem.

Wzór Zarządzania Ryzykiem

Oto wzór do obliczenia maksymalnej wielkości transakcji, biorąc pod uwagę maksymalny kapitał ryzyka i depozyt: 

Wielkość transakcji = Kapitał Ryzyka / Ruch cenowy w punktach / 1 punkt za 1 lot

Aby skorzystać z tego wzoru musisz określić trzy elementy:

Kapitał Ryzyka: nie powinieneś ryzykować więcej niż 5% swojego depozytu na transakcję. Na przykład przy wpłacie 10 000 USD twój kapitał ryzyka wyniesie 500 USD. Możesz zwiększyć % ryzyka, ale wtedy wzrośnie również twój poziom ryzyka.

Ruch cenowy w punktach: to szacowany ruch ceny na podstawie analizy technicznej lub sygnałów.

Jeden punkt za 1 lot jest obliczany w kalkulatorze tradera dla każdego instrumentu.

Zobaczmy, jak to działa w praktyce. Otwieram pozycję na parze EURUSD. Saldo mojego konta wynosi 10 000 USD, ale mogę sobie pozwolić na ryzyko nie większe niż 5%. Tak więc mój kapitał ryzyka wynosi 500 USD.

Rozumiem, że para może dziś przesunąć się o 80 punktów w oparciu o prognozy analityczne. Ustawię Stop Loss na 80 punktów, aby ograniczyć straty.

Koszt jednego punktu za lot to 1 USD — obliczyłem go za pomocą kalkulatora tradera.

Wypełnij wzór wartościami, aby obliczyć maksymalną wielkość transakcji z uwzględnieniem kapitału

500 / 80 / 1 = 6.25 lota

Tak więc otwierając pozycję 6,25 lota na EUR/USD i ustawiając Stop Loss na 80 punktów, ryzykuję maksymalnie 500 USD.

Po obliczeniu wielkości lota będziesz w stanie z powodzeniem otworzyć dowolną transakcję i poznać dokładną kwotę, którą zamierzasz zaryzykować.

Użyj kalkulatora handlowego, aby obliczyć wielkość pozycji i cenę punktu:

Strategie Handlu opartego na Zarządzaniu Ryzkiem na Forexie 

Jak już wspomniano, opłacalny handel na rynku Forex jest niemożliwy bez zarządzania ryzykiem. Istnieje wiele różnych strategii, które pomagają inwestorom generować znaczne zyski. W tym artykule zebraliśmy najbardziej rozpowszechnione z nich, które mogą być przydatne zarówno dla początkujących, jak i dojrzałych traderów.

Dokształć się w zakresie Zarządzania Ryzykiem  i Handlu

Udany handel na rynku Forex wymaga ciągłego uczenia się, analizowania i monitorowania. Bez względu na to, jakie masz doświadczenie, zawsze jest coś nowego do odkrycia. Na szczęście wymiana walutowa jest popularnym tematem, dlatego istnieje wiele powiązanych artykułów, filmów wideo, kursów i webinarów.

Zacznij od Konta Demo

Konta demo nie tylko pomagają nowicjuszom zdobyć podstawowe doświadczenie w zbliżonych do rzeczywistych warunkach handlowych, ale także pozwalają profesjonalnym traderom testować swoje teorie. Ich jedyną różnicą w stosunku do kont rzeczywistych jest brak ryzyka. Konta demo wykorzystują „fałszywe” pieniądze i pozwalają początkującym zyskać pewność siebie w handlu bez utraty dużej ilości kapitału.

Korzystaj ze zlecenia Stop-Limit

Zlecenie stop-limit ma podobne cechy jak zlecenie stop-loss, jednak istnieje ustalony limit ceny, po której zostanie zrealizowane. Jak wynika z jego nazwy, w zleceniu stop-limit należy określić dwie ceny:

• cena stop przekształca zlecenie w zlecenie sprzedaży;
• limit ceny to limit ceny niezbędny do realizacji zlecenia.

Zlecenie stop-limit to dobry sposób na ograniczenie ryzyka podczas handlu. Inwestor ustala cenę limitu upewniając się, że zlecenie stop-limit zostanie zrealizowane po cenie limit lub lepszej. Jednak ta praktyka ma również swoje wady: trader może długo pozostawać w sytuacji, w której traci pieniądze, jeśli zlecenie nie zostanie w ogóle zrealizowane.

Handel przeciwstawny

Chociaż handel przeciwstawny może wydawać się nadmiernie ryzykownym, może być pomocnym rozwiązaniem w zarządzaniu ryzykiem na forexie. Jednak ważne jest to, aby mieć dokładny plan, który domyślnie zmniejszy ryzyko.

Nie zapomnij o zasadzie jednego procenta, która nie pozwoli, by twoje straty przekroczyły 1-2% na transakcję lub dziennie, i która zminimalizuje możliwość całkowitego niepowodzenia do 0.

Wielkość pozycji

Wielu traderów umieszcza zabezpieczenie stop, ale zapomina o wielkości swojej pozycji. Handel na rynku Forex wiąże się z użyciem dźwigni, która może prowadzić do drastycznych konsekwencji przy źle dobranym rozmiarze lota. Odpowiednio dobrana wielkość pozycji nie tylko ograniczy ryzyko, ale także znacząco zwiększy szanse na zysk. Oto kilka kroków, które należy wykonać:

1. Zdecyduj się na umieszczenie zabezpieczenia stop;
2. Określ akceptowalny procent ryzyka;
3. Oceń koszt pipsa;
4. Określ wielkość pozycji.

Ustaw Punkty Take-Profit

Take-profit to kolejny wstępnie obliczony poziom ceny używany przez traderów w celu ograniczenia poziomu ryzyka. Jeśli stop-loss pozwala inwestorom automatycznie zamykać transakcje, aby uniknąć dalszych strat, take-profit to cena, po której trader może sprzedać instrument i osiągnąć zysk. Na przykład, jeśli instrument osiąga kluczowy poziom oporu po wzroście, inwestorzy mogą zechcieć go sprzedać przed okresem konsolidacji.

Główne zalety zlecenia take-profit to:

1. Gwarantowany zysk. Jeśli twoje zlecenie jest ustawione poprawnie, nie ma wątpliwości, że zarobisz pieniądze podczas handlu.
2. Ograniczone ryzyko. Realizując transakcję, gdy tylko cena docelowa zostanie osiągnięta, możesz skorzystać z szybkich wzrostów na rynku.
3. Brak gorączkowego podejmowania decyzji. Ponieważ handel odbywa się automatycznie, inwestorzy nie muszą podejmować spontanicznych decyzji.

Weź pod uwagę korelacje walut

Na rynku forex waluty są wyceniane w parach. Dlatego, aby mieć lepszą kontrolę nad swoim portfolio inwestycyjnym, kluczowa jest świadomość korelacji walutowych. Oznacza to, że jedna waluta wpływa na cenę drugiej.

Korelacja walutowa może być: 

• pozytywna, co oznacza, że obie waluty w parze poruszają się w tym samym kierunku.
• negatywna, co oznacza, że waluty mają tendencję do poruszania się w przeciwnych kierunkach.

Istnieje kilka wskazówek, o których należy pamiętać podczas wdrażania korelacji na forexie:

1. Nie otwieraj pozycji, które wzajemnie się anulują, na przykład EURUSD i USDJPY. W przypadku, gdy obie pozycje mają ujemną korelację, będzie to to samo, co brak pozycji handlowych na koncie.
2. Nie otwieraj pozycji z tą samą walutą bazową, na przykład EURUSD, JPYUSD, GBPUSD. Jeśli kwotowana waluta, w tym przykładzie USD, wzrośnie lub spadnie, całe twoje portfolio zrobi to samo.

Dowiedz się więcej o korelacji w naszym szkoleniu wideo.

Nie Ryzykuj  więcej niż możesz stracić

Rynek forex jest bardzo zmienny i nieprzewidywalny. Dlatego jedną z podstawowych zasad jest nie ryzykować więcej, niż cię na to stać. Zbyt duże ryzyko sprawia, że twoje portfolio jest bardziej wrażliwe. Co więcej, w przypadku porażki, trudniej będzie odrobić straty.

Na przykład, jeśli masz na koncie 10 000 USD i straciłeś 1000 USD, procent straty wynosi 10%. Aby jednak pokryć tę stratę, będziesz musiał uzyskać 15% z kwoty pozostałej na twoim koncie. Jak wspomniano wcześniej, lepiej przestrzegać zasady jednego procenta i ograniczyć ryzyko do 1-2%, aby powrót do normalności nie wymagał dużo czasu i wysiłku.

Ogranicz korzystanie z dźwigni

Dźwignia finansowa w handlu na forexie ma zarówno zalety, jak i wady.

Z jednej strony pozwala spekulantom otwierać pozycje, które są znacznie większe niż ich początkowa inwestycja. Na przykład, jeśli dźwignia wynosi 1:20, a trader ma na swoim koncie 1000 USD, może otworzyć transakcję do 20 000 USD bez faktycznego posiadania tych pieniędzy.

Jednak z drugiej strony dźwignia oznacza również, że potencjalne straty zostaną obliczone przy użyciu całej kwoty aktywa, w naszym przykładzie 20 000 USD, co oznacza, że jeśli przewidywania inwestora nie są prawidłowe, strata może przekroczyć kwotę jego wstępnego depozytu.

Im większa dźwignia, tym większe ryzyko, które zamierzasz zaakceptować. Dlatego rozsądne jest ograniczenie korzystania z dźwigni do minimum, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym traderem.

Miej realistyczne oczekiwania dotyczące zysków

Jednym z powodów niepowodzenia wielu traderów na rynku Forex są ich nierealistyczne oczekiwania. Działają pochopnie, aby czerpać zyski, jednak bez wypracowania jasnej strategii zarządzania ryzykiem i odpowiedniego zachowania handlowego. Agresywny handel niekoniecznie oznacza zarabianie większych pieniędzy. Bardzo często jest odwrotnie i staje się on przyczyną ogromnych strat.

Dlatego jeśli chcesz odnieść sukces jako trader, staraj się realistycznie określać swoje cele i wyznaczać drogę do ich zrealizowania. Rozsądne nastawienie pomoże ci również radzić sobie z trudnościami.

Przygotuj Plan Handlowy Forexu

Dobrze opracowany plan i strategia to dwa podstawowe elementy udanego handlu. Planowanie wprowadza dyscyplinę w twoje zachowania handlowe i pomaga przejąć pełną kontrolę nad emocjami. Podstawowy plan handlowy powinien zawierać co najmniej następujące elementy:

1. strategię wejścia (gdy otwierasz pozycję);
2. strategię wyjścia (gdy zamykasz pozycję);
3. tolerancję ryzyka (kwotę ryzyka, którą zamierzasz akceptować w transakcji lub dziennie).

Gdy masz już gotowy plan, postępuj zgodnie z nim w każdej sytuacji. Pomoże ci to uniknąć agresywnych i emocjonalnych zachowań, oraz pozwoli osiągać lepsze wyniki w długoterminowym handlu na rynku Forex.

Panuj nad emocjami

Emocje odwracają uwagę inwestorów od krytycznego myślenia. Strach, złość, niepokój, niezdecydowanie, lekkomyślność itp. mogą sprawić, że zboczysz z wcześniej wyznaczonej drogi i doprowadzisz do nieprzewidywalnych i druzgocących strat.

Wysoka zmienność rynku forex nie powinna wpływać na proces podejmowania decyzji. Jeśli masz zatem tendencję do ulegania emocjom, rozsądne byłoby skupienie się na planowaniu, które jest najlepszym rozwiązaniem w konfrontacji z niechcianymi decyzjami opartymi na sprzecznych uczuciach.

Zróżnicuj swoje Portfolio na Forexie

Dywersyfikacja portfolio inwestycyjnego to klasyczna i jedna z najlepszych strategii zarządzania ryzykiem. Dysponując różnorodną ofertą produktów finansowych, chronisz się przed jednym spadkiem rynku i upewniasz się, że jedna strata zostanie pokryta przez inne rynki. Istnieją różne rodzaje dywersyfikacji:

• Dywersyfikacja oparta na rodzajach aktywów oznacza, że inwestorzy alokują swoje środki pomiędzy różnymi parami walutowymi, akcjami, kontami depozytowymi itp.
• Dywersyfikacja według poziomu ryzyka oznacza, że traderzy rozdzielają swoje inwestycje między aktywa o różnych poziomach zmienności i ryzyka.
• Dywersyfikacja instytucjonalna sugeruje współpracę z różnymi stronami trzecimi (brokerami, zarządzaniem powierniczym itp.).
• Stosowana dywersyfikacja polega na podziale inwestycji pomiędzy strategie o różnych poziomach ryzyka.
• Zróżnicowanie statystyczne obejmuje korelacje dodatnie i ujemne.

Podstawowe zasady zarządzania środkami

Co by nie mówić, zarządzanie środkami jest jednym z kluczowych elementów spekulacji. Możecie stosować najlepszy system handlowy, mieć nienaganny plan handlowy, możecie być odpowiedzialni i rozsądni. Jeśli jednak nie będziecie przestrzegać zasad zarządzania środkami, nie osiągnięcie sukcesu. Początkujący bankrutują i zaczynają od nowa aż wreszcie zrozumieją tę banalną prawdę.

1. You must have a clear trading plan 

Co by nie mówić, zarządzanie środkami jest jednym z kluczowych elementów spekulacji. Możecie stosować najlepszy system handlowy, mieć nienaganny plan handlowy, możecie być odpowiedzialni i rozsądni. Jeśli jednak nie będziecie przestrzegać zasad zarządzania środkami, nie osiągnięcie sukcesu. Początkujący bankrutują i zaczynają od nowa aż wreszcie zrozumieją tę banalną prawdę.

2. Należy posiadać zrozumiały plan handlowy

Trzeba również pamiętać, że skomplikowane podejście nie zawsze jest najlepsze. Najtrudniejsze w handlu jest określenie punktów wejścia/wyjścia. Wejście w transakcję, z technicznego punktu widzenia, nie jest czymś skomplikowanym. Wystarczy kliknąć jeden przycisk i zaczynasz handlować. Ale czy taka transakcja będzie zyskowna? Odpowiedzi na to pytanie nie zna nikt. Dlatego ważne jest to, aby wcześniej znać punkt wejścia i wyjścia z transakcji. Doświadczenie pokazuje, że cenniejsza jest umiejętność wyjścia z rynku, niż prawidłowe wejście w transakcję. Jaki procent chcecie zarobić na transakcji? Jaki procent jesteście gotowi stracić na jednej transakcji? Na te pytania trzeba odpowiedzieć sobie wcześniej, przed otwarciem transakcji. Niektórzy traderzy otwierają transakcje i handlują impulsywnie. Oczywiście taki handel skazany jest na niepowodzenie. Nieważne, o ile zwiększony będzie depozyt początkowy, efektem końcowym będzie bankructwo.

3. Należy handlować tylko na silnych punktach pivota

Nie wolno wchodzić na rynek z nudów. Początkowi traderzy mogą próbować zarobić 2 – 3 dolary, aby nie siedzieć bezczynnie. Przez takie podejście do tematu można znaleźć się w nieprzyjemnej sytuacji, gdy na koncie pojawi się ogromna strata. W jaki sposób zidentyfikować punkty pivota na wykresie? Niektórzy traderzy szukają ich przy pomocy wskaźników i oscylatorów, inni nie. Co zaskakujące, zarabiają jedni i drudzy, stosując różne podejścia do tematu. Za silny punkt pivota należy uważać nowy byczy rynek akcji. Ale jak dowiedzieć się, czy jest to kolejne cofnięcie w górę przed spadkiem, czy nowy byczy rynek? To już jest sztuka. I nie każdy jest w stanie ją opanować nawet przez całe życie.

4. Należy unikać zbyt krótkotrwałych pozycji.

Oczywiście istnieje skalping, ale odnoszących sukcesy skalperów jest niewielu. Rozsądniejsze jest stosowanie handlu pozycyjnego. Spekulanci mogą też osiągać sukcesy w handlu średnioterminowym, ale to nie wszystkim się udaje. Zaawansowani traderzy radzą brać zysk nie mniejszy, niż ten 10 razy przewyższający koszty pokrycia prowizji za jedną transakcję. To oznacza, że wchodzić w pozycję należy tylko w kierunku trendu długoterminowego lub średnioterminowego. Próby zarobienia na każdym ruchu rynku są nierozsądne.

5. Kupuj tanio, sprzedawaj drogo.

Pamiętaj, że wykres może podążać w każdym kierunku. Cała analiza rynku jedynie zwiększa twoje szanse na sukces, ale go nie gwarantuje. Jeśli ktoś ci opowiada o handlowym Graalu, nie wierzcie mu. On nie istnieje, a jeśli nawet by istniał, nie istniałby handel. Jednak od czasu do czasu pojawiają się nowe strategie handlowe, które jakoby gwarantują zysk. Testuj te metody handlowe na koncie demo, a dopiero potem stosuj je w handlu rzeczywistym.

6. Zastosowanie zlecenia Stop Loss jest warunkiem bezpiecznego handlu.

Zastosowanie zabezpieczenia Stop Loss nie oznacza finansowych zwycięstw. Twoje transakcje mogą być zamykane przez Stop Loss bez końca, aż w końcu konto opustoszeje. Niektórzy traderzy ustawiają Stop Loss daleko od pozycji, aby cena nie dosięgła go zbyt szybko. Inni ustawiają go dość blisko punktu wejścia. Niektórzy spekulanci nie ustawiają zabezpieczenia Stop Loss na jednej pozycji podczas piramidowania, ale ustawiają je na wszystkich pozostałych. Takie podejście może być korzystne, jeśli handlujesz małymi wolumenami.

7.Pozwól, aby w pomyślnych transakcjach rósł dochód

Wychodzić z pozycji należy wtedy, gdy widać, że trend wkrótce się zakończy. Nowicjusze postępują odwrotnie: zgarniają niewielki zysk i pozwalają stratom długo rosnąć. Na przykład biorą dochód równy 5 – 10 dolarom, ale nie zamykają strat po 50 – 100 dolarów. Oczywiście taka taktyka nie może przynieść korzystnego wyniku.

8. Wolny margin powinien być dość duży

Nie czekaj na zamknięcie pozycji przez Margin Call (przymusowo przez brokera). Nie należy podejmować decyzji w popłochu i w oparciu o emocje.

9. Mądrze korzystaj ze zróżnicowania ryzyka

Czasami wykorzystanie dywersyfikacji ryzyka jako sposobu na otwarcie różnych pozycji jest próbą ograniczenia ryzyka i ochrony środków. Jednak nie zawsze tak bywa. Często zamiast jednego problemu trader nabawia się kilku. Jeśli z jednego problemu można znaleźć wyjście, to z kilku, na ogół, jest to niemożliwe. Na przykład na dużym byczym rynku akcji można kupić 3 – 4 papiery wartościowe i kupować ich coraz więcej, w miarę wzrostu ceny.  Jednak takie podejście na rynku walutowym zazwyczaj przynosi straty. Na giełdzie umiarkowana dywersyfikacja jest zdrowa, a nadmierna – niebezpieczna.

10. Nie podejmuj ważnych decyzji pod koniec sesji handlowej

Nierozsądne jest podejmowanie decyzji handlowych pod koniec sesji. Na przykład w piątek, przed weekendem, lub pod koniec sesji handlowej na giełdzie. Niektórzy traderzy, na odwrót, chcą dużo zarobić na możliwym zrywie rynku podczas otwarcia, ale takie podejście nie ma przewagi nad rynkiem. To znaczy, nie może on być dochodowy.

11. Doskonal swoje umiejętności w zakresie analizy technicznej i fundamentalnej

Sukces w handlu w 9 przypadkach na 10 zależy od możliwości analitycznych spekulanta. Dlatego trzeba się uczyć i doskonalić swoje umiejętności zarówno w zakresie analizy technicznej jak i fundamentalnej. Większość traderów stosuje jedynie dwa rodzaje analiz. Istnieją traderzy, którzy wolą tylko fundamentalną lub techniczną analizę. Niektórzy spekulanci nawet nie oglądają wykresów. Dowiadują się o cenie od asystentów i podejmują decyzje. Twierdzą, że wykresy są zbyt zagmatwane.

12. Prowadź dziennik handlowy

Dobrze jest prowadzić dziennik do odnotowywania błędów i słusznych decyzji, żeby analizować swoją działalność handlową. Jeśli masz doskonałą pamięć, nie musisz tego robić. Zmarnujesz tylko czas. Możesz jednak zapisywać niektóre, ciekawe sytuacje handlowe. Zauważono, że traderzy, którzy uczą początkujących spekulantów i piszą książki o handlu, odnoszą większe suckesy handlowe niż ci, którzy swoją wiedzą nie dzielą się z nikim. Jeśli trader setki razy powtarza, że czegoś nie należy robić, sam też nie będzie tego czynił.

13. Zwiększając wolumen handlowy, zwiększasz ryzyko

Profesjonaliści mówią, że strata w ciągu dnia nie powinna przekraczać 2% depozytu, a w ciągu miesiąca – 10%. Ograniczanie strat, na przykład do 1% jest logiczne. Oczywiście ta zasada ma zastosowanie jedynie w przypadku, gdy handlujesz dość dużą sumą. Jeśli handlujesz dziesięcioma dolarami, straty w wysokości 10 centów nie potraktujesz poważnie. Poza tym, po co w ogóle handlować tylko 10 dolarami.

14. Po szeregu stratnych transakcji trzeba zrobić przerwę.

Ile stratnych transakcji będziesz musiał przeprowadzić, aby wreszcie odpocząć? Ktoś wstrzyma handel po trzech nieudanych transakcjach, a ktoś inny będzie obstawać przy swoim, mimo strat z pięciu transakcji. Wiele zależy od strategii handlowej. Jest ich mnóstwo i wiele z nich będzie efektywnych przy prawidłowym ich zastosowaniu. Dla jednego tradera strategia handlowa będzie udana, a dla innego będzie niebezpieczna. Istnieją ogólne zasady, których powinien przestrzegać każdy trader. Istnieją też zasady, które dla jednych traderów są niezwykle ważne, a dla innych nie mają sensu. Wszystko zależy od stopnia postrzegania i przetwarzania informacji przez tradera.

15. Sporządź plan handlowy.

Powinien on być zrozumiały, prosty i wyraźny. Jeśli zaczyniesz mędrkować, wpadniesz w rynkową pułapkę. Na jakim rynku chcesz handlować? Walutowym? Akcji czy surowców? Dlaczego właśnie na tym, a nie innym? Z jakiego powodu większość traderów nie chce handlować na tym czy innym rynku? Czy wiedzą coś, o czym ty nie masz pojęcia? Może w ogóle nic nie wiesz i musisz najpierw przestudiować podręczniki? Nie stawisz przecież czoła profesjonalnemu bokserowi bez odpowiedniego przygotowania. Na jakiej podstawie sądzisz, że rynek pozwoli ci tak łatwo zarobić? Nowicjusze często handlują bez jakiegokolwiek planu. Robią to, co chcą. Na rynku trzeba jednak robić to, co należy, a nie to, co się chce. A to jest o wiele trudniejsze. Większość traderów na rynku traci kapitał. Odpowiedz sobie więc na pytanie: w czym jesteś lepszy od większości? Czy wiesz o czymś, czego nie wiedzą inni?

16. Nie otwieraj ani nie zamykaj pozycji zbyt często

Częste wejścia i wyjścia z pozycji doprowadzą do strat. W niektórych przypadkach agresywny handel bywa uzasadniony. Ale nawet wtedy należy zachować dystans między wejściami a wyjściami. Transakcja powinna odbywać się na pewniaka. W ostateczności powinna mieć duże szanse na sukces. Na silnym byczym rynku akcji można, wykorzystując bezpieczne piramidowanie, przeprowadzać wiele transakcji. Na ogół taka taktyka uzasadniona jest w pierwszych dwóch latach rynku byczego, potem tempo jego ruchu spowalnia.

17. 1:2 – strać 10, ale zyskaj 20 dolarów.

Ta strategia może być korzystna, ale nie zawsze. Niektórzy spekulanci zadowalają się mniejszymi dochodami, a niektórzy – większymi. Wiele zależy od tego, na jakim rynku działasz. Istnieją traderzy, którzy uważają, że takie proporcje w ogóle są niewłaściwe.

18. Nie handluj wbrew trendowi

Trend to twój przyjaciel. Przynajmniej tak mówią profesjonalni traderzy. W niektórych przypadkach można handlować wbrew trendowi i czerpać zyski. Jednak taka taktyka jest stosunkowo ryzykowna. Traderzy, którzy działają wbrew większości mogą handlować wbrew trendowi na forexie. Niektórzy z nich twierdzą, że tylko w ten sposób można zakasować rynek. Jednak bez odpowiedniego przygotowania i określonych cech wrodzonych to ci się raczej nie uda. Tylko ci traderzy, którzy mają określone niezbędne cechy charakteru, mogą handlować wbrew większości.

19. Nie zgaduj, w którym momencie nastąpi zmiana trendu

W większości przypadków to się nie powiedzie. Przy pomocy fal Elliota, różnych oscylatorów i wskaźników analitycy próbują identyfikować punkty odwrócenia. Jeśli czytasz dzienniki handlowe, upewnij się, że eksperci w większości przypadków nie mogą identyfikować punktu odwrócenia. Nie trać na to czasu. Nie jesteś zobowiązany do każdorazowego trafiania w dziesiątkę. Najważniejsze podczas strzelania jest zebranie jak największej liczby punktów. Aby trafić w dziesiątkę trzeba strzelać do celu, a nie tylko tego pragnąć. Tak samo jest w handlu.

20. Nie należy uśredniać

To doprowadzi do wyzerowania konta. Jeśli trader rzadko uśrednia, może mu to uchodzić na sucho, ale do czasu. W którymś momencie wpadnie. Szczególnie niebezpieczne jest uśrednianie na sprzedaży na byczym rynku akcji i na forexie.

21. Zachowaj to, co zarobilłeś

Zarobiłeś parę groszy? Myślisz, że ryzykujesz nieswoje pieniądze, lecz tylko zarobione? To nieprawda. Zarobione pieniądze są twoje. I musisz to uszanować. Naucz się szanować swoje pieniądze. Nawet, jeśli nie są ci potrzebne, nie trać ich na rynku. Wyjdź z transakcji wtedy, gdy dochód rośnie, a nie spada. To znaczy, podczas ruchu windy finansowej w górę, a nie w dół.

22. Nie handluj po nocach

Nie myśl, że rynek ci ucieknie. Uciec mogą jedynie twoje pieniądze. Możliwości handlu będzie więcej. W nocy ludzie powinni spać. Jeśli jesteś nocnymi markiem możesz posiedzieć dłużej, ale nie przekraczaj pewnej granicy. Powinieneś dobrze się wyspać. Handel to w pierwszej kolejności psychologia. A psychika będzie efektywnie działać tylko wtedy, gdy będziesz wypoczęty.

23. Prowadź aktywny tryb życia.

Nie należy siedzieć ciągle przed komputerem. Idź na siłownię. Szczególnie dobre dla spekulanta są gry sportowe. Powinieneś się oderwać. Możesz pójść na basen, na łyżwy lub do parku wodnego, itd.

24. Gromadź zysk stopniowo

Chcesz na 100 dolarach zrobić 1000? Powinieneś podzielić duże zadanie na kilka mniejszych. Najpierw zwiększ kapitał do 200 dolarów, potem do 300 itd. Nie oznacza to, że powinieneś od razu ryzykować 100 dolarów. Możesz na 100 dolarach zarobić 200, potem 400, a następnie 800, ale jest to bardzo trudne. Takie prawdopodobieństwo sukcesu jest niewielkie. Profesjonaliści nigdy aż tak nie ryzykują.

25. Handluj instrumentami, które znasz i rozumiesz

Masz doświadczenie w handlu? Jaki wolisz rynek? Jeśli interesują cię surowce, wybieraj te, których ruch łatwiej przewidzieć. Na przykład jeśli jesteś specjalistą na rynku złota, handluj właśnie tym metalem szlachetnym. Jeśli od lat handlujesz papierami wartościowymi, handluj nimi nadal.

26. Wybierz odpowiednią dźwignię finansową

Dźwignię 1:100, a nawet 1:500 oferuje wielu brokerów. Nie oznacza to jednak, że powinieneś wykorzystywać maksymalnie dopuszczalną dźwignię. Na giełdzie wykorzystuje się dźwignię 1:10 i 1:20. Na Forexie, na ogół, 1:100. Jeśli będziesz handlował pełną mocą, to z twoich pieniędzy nic nie zostanie. Chociaż przy niewielkiej dźwigni finansowej trader może się nudzić.

27. Naucz się akceptować straty

W tym celu nie należy dopuszczać do ich wzrostu do dużych liczb. Straty trzeba ponosić niewielkie i z uśmiechem, a zysków należy oczekiwać dużych. Na rynku akcji traderzy często wykorzystują piramidowanie. Przy pomocy tej strategii handlowej można uzyskać ogromny dochód. W tym celu należy otwierać jedną transakcję po drugiej, nie zapominając o ustawieniu zabezpieczenia Stop Loss na poziomie rentowności. Należy być jednak przygotowanym na transakcje zerowe, a nawet deficytowe (z powodu luk cenowych na rynku).

28. Handel zautomatyzowany

Czy racjonalne jest wykorzystywanie handlu zautomatyzowanego? Przy odpowiedzi na to pytanie traderzy podzielili się na dwa obozy. Jedni uważają, że lepiej nie korzystać z robotów, inni wykorzystują zautomatyzowany handel w niektórych sektorach rynku i są bardzo zadowoleni. Najwidoczniej można korzystać z handlu automatycznego, ale należy zachować ostrożność. Roboty mają swoje zalety w stosunku do człowieka: nie potrzebują odpoczynku, wolnego czasu, przerw na obiad. Oprócz tego robot nie posiada emocji i nie ma możliwości załamania się. Jednak kto programuje robota? Człowiek. A ten niekoniecznie jest ekspertem handlowym. Na ogół robią to programiści, którzy mają zamiłowanie do nauk ścisłych, co na giełdzie nie jest najważniejsze. Tu ważna jest psychologia. A programiści z reguły są złymi psychologami. I na odwrót.

Podsumowanie

Ryzyko jest nieuniknione podczas handlu na rynku forex. Może być większe lub mniejsze, w zależności od charakteru osoby i zdolności do zaakceptowania ryzyka, jednak nie da się go uniknąć. Dlatego skuteczna strategia zarządzania ryzykiem, która zapewni lepszą kontrolę nad zyskami i stratami, jest kluczowym elementem, aby stać się odnoszącym sukcesy traderem.

Za pomocą opisanych powyżej strategii powinieneś rozwijać swoją osobistą strategię, która będzie zgodna z twoimi celami i cechami osobowości. Najważniejsze punkty do zapamiętania to realizm, brak paniki, prowadzenie systematycznego monitoringu i przestrzeganie planu opartego na analizie rynkowej.

Wykres cen EURUSD w czasie rzeczywistym