W jaki sposób handlować walutą na giełdzie Forex

2025.08.21 2024.04.10 W jaki sposób handlować walutą na giełdzie Forex

Artem Parshinhttps://www.liteforex.pl/blog/authors/artem-parshin/

W tym artykule zebrałem wszystkie niuanse handlu walutami na współczesnej giełdzie. Podobnie jak 10 lub 20 lat temu, handel giełdowy walutami pozostaje jednym z najszybszych i najbardziej znaczących rodzajów zarobków w Internecie. A jeśli z jakiegoś powodu nie jesteś jeszcze traderem walutowym, powinieneś przeczytać ten artykuł i dowiedzieć się, czym jest handel walutami.

Czym jest trading walutowy?

Sama koncepcja handlu walutami powstała dawno temu, kiedy pojawiły się pierwsze giełdy walut. Traderzy walutowi byli osobami prawnymi, które kupowały walutę obcą tak tanio, jak to możliwe, a następnie sprzedawały ją kilka razy drożej i brały różnicę dla siebie.

Na przykład trader kupił 100 funtów brytyjskich za dolary po cenie 1 funta za 1 dolara. Potem minęło trochę czasu, wartość funta wzrosła, a kiedy osiągnęła 2 dolary za 1 funt, sprzedał je, otrzymując już 200 USD. Tak więc zysk tradera wynosił 100 dolarów.

Współczesny handel walutami praktycznie nie różni się od poprzedniego, jedyną różnicą jest to, że pierwsi traderzy walutowi dokonywali transakcji z własnych środków. Teraz mamy dostęp do systemu Margin, który pozwala nam handlować pożyczonymi środkami brokerów.

Na przykład wyobraźmy sobie tę samą transakcję z zakupem 100 funtów za dolary, ale przy użyciu dźwigni finansowej. Trader kupuje 100 funtów za 100 dolarów, ale z dźwignią 1 do 100. W ten sposób zakres transakcji wzrasta 100-krotnie. Tak więc rzeczywisty koszt nie wyniesie 100, ale 10 000 dolarów. Podczas sprzedaży wartość waluty nie będzie już wynosić 200, ale 20 000, a różnica nie wyniesie 100, ale 10 000 dolarów.

Jak działa giełda walutowa?

Początkowo wymiana walut była globalnym kantorem. Kraje i korporacje państwowe dokonywały transakcji wymiany walut krajowych, aby zapłacić za eksport i import.

Współczesna wymiana walut to znacznie więcej niż tylko wymiana walut. Teraz możesz handlować walutą, akcjami, metalami, ropą, a nawet kryptowalutami.

Forex jest jedyną globalną giełdą, która działa 24 godziny na dobę. Jeśli firma w Europie chce wymienić swoje euro na dolary, nie musi czekać, aż nadejdzie poranek w USA i banki zostaną otwarte. Po prostu dokona wymiany na giełdzie walut w momencie, gdy będzie to dla niej wygodne.

Nieprzerwaną 24-godzinną pracę giełdy walutowej zapewniają cztery sesje handlowe, które zastępują się nawzajem: Azjatycka, pacyficzna, europejska i amerykańska. Po tym, jak giełda w Stanach Zjednoczonych przestanie działać, giełda w Tokio zostanie otwarta, a po zamknięciu giełdy w Tokio giełda w Sydney rozpocznie pracę i tak dalej.

W ten sposób handlowcy z dowolnej części świata w dowolnym momencie mają dostęp do dokonywania transakcji w parach walutowych. To właśnie sprawia, że rynek Forex jest bardziej opłacalny w pracy niż giełda, która działa przez pewien okres.

W jaki sposób rozpocząć handel walutą?

Jak więc zacząć handlować walutami? Odpowiedź jest dość prosta i obejmuje kilka etapów. Wszystko sprowadza się do otwarcia konta handlowego i dokonywania transakcji. Ale aby czerpać zyski z handlu, konieczne jest przestrzeganie jasnych instrukcji.

1. Przede wszystkim musisz zdecydować o giełdzie, na której będziesz handlować. Handlujemy walutami, więc jest to giełda walut lub rynek Forex.
2. Teraz musisz wybrać pośrednika, który da ci dostęp do światowej wymiany walut. Jest brokerem. Jak wybrać brokera, możesz przeczytać w artykule mojego kolegi.
3. Następnie należy zarejestrować konto osobiste na stronie brokera i otworzyć konto demo. Jest idealny do szkoleń i edukacji. Dzięki niemu zrozumiesz, jak działa handel walutami.
4. Gdy poczujesz się gotowy do handlu prawdziwymi pieniędzmi, otwórz konto handlowe. Tutaj możesz dowiedzieć się, jak to zrobić i jakie są rodzaje kont handlowych.
5. Następnie musisz wpłacić pieniądze na swoje konto handlowe. Można to zrobić w dowolny sposób, od e-portfeli po przelewy bankowe.
6. Po pojawieniu się pieniędzy na koncie wybierz interesującą Cię parę walutową i zacznij zarabiać pieniądze.
7. I tak, jeśli nie jesteś jeszcze całkiem pewny swoich umiejętności, pomoże ci rada profesjonalistów, którzy opracowali wiele doskonałych zyskownych strategii handlowych, z których najlepsze można znaleźć na blogu.

Jak nauczyć się handlu walutami

W ostatnich latach otwartość rynku walutowego znacznie wzrosła i teraz ogromna ilość informacji jest dostępna dla każdego. Najszybszym i najtańszym sposobem nauki handlu walutami jest znalezienie nauczyciela lub trenera. Jeśli uda Ci się znaleźć taką osobę w swoim mieście, będziesz szedł tą ścieżką z nim ramię w ramię. Ćwicząc handel z doświadczonym traderem, szybko zrozumiesz wszystkie niuanse handlu akcjami.

W artykule „Najlepsze sposoby na naukę handlu od zera”‎ szczegółowo opisałem opcje pracy, od których należy rozpocząć naukę.

Radzę również zapoznać się z artykułem „Mentor Forex: za i przeciw dla początkującego tradera”‎, który pomoże Ci wybrać odpowiedniego nauczyciela.

Książki o handlu walutami

Mówiąc o literaturze, która przyczyniła się do mojego powstania jako tradera giełdowego, zrobię rezerwację – to nie są książki współczesne. Moim zdaniem aktualne publikacje z kategorii „Trading for Dummies” czy „5 Secret Trading Strategies” to nic innego jak marketing, a pisane są wyłącznie z myślą o późniejszej sprzedaży. Jak powiedział kiedyś George Soros: "‎Jeśli chcesz się uczyć, ucz się od tych, którzy są u źródła"‎.

Skompilowałem dla Ciebie TOP 3 moich samouczków handlowych.

1. ”Wspomnienia gracza giełdowego” Edwina Lefebvre'a.

Większość traderów, w tym ja, uważa tę książkę za najlepszy przewodnik po tym, jak działa giełdowy handel. Opisuje biografię legendarnego handlarza Jesse Livermore'a i zasadniczo przypomina sytuacje, w których się znalazł. Najcenniejszą rzeczą w tej książce jest koncepcja psychologii w handlu. Opisano tu wiele transakcji i proces decyzyjny, który do nich doprowadził. Proces manipulacji na rynku dokonywany przez banki i inne instytucje finansowe jest również całkowicie ujawniony.

Jeśli interesuje Cię historia tradingu, zrozumienie procesów zachodzących na giełdzie oraz cała prawda o giełdzie, ta książka powinna być pierwszą, którą przeczytasz.

2. ”Inteligentny inwestor”, Benjamin Graham

Autor Inteligentnego inwestora był nauczycielem samego Warrena Buffetta. Jego książka uważana jest za główne arcydzieło handlu klasycznego. Mówi o wpływie procesów makroekonomicznych na aktywa finansowe. W rzeczywistości jest to przewodnik po tym, jak wskaźniki ekonomiczne, takie jak inflacja i polityka pieniężna, wpływają na stan rynku. W książce autor szczegółowo opisuje inwestycje portfelowe oraz wyjaśnia zasady zarządzania portfelem.

Książki Grahama są dość trudne do zrozumienia i są odpowiednie dla tych, którzy już coś wiedzą o tradingu. Ale jeśli znajdziesz siłę, by zagłębić się w „Rozsądnego Inwestora”, będziesz miał możliwość tworzenia własnych strategii, które odpowiednio wdrożone przyniosą stabilny dochód.

3. ”The Dow Theory”‎

Najlepszym zbiorem teorii analizy technicznej Charlesa Dow, jaki przeczytałem, był zbiór The Wall Street Journal opublikowany przez Williama Petera Hamiltona, Roberta Rheę i George'a Schaefera po śmierci ojca analizy technicznej.

W tym zbiorze można uzyskać informacje o trzech głównych zasadach analizy technicznej oraz, co najważniejsze, o koncepcjach trendów i korekt na rynku w takiej postaci, w jakiej zostały sformułowane przez autora, a nie w takiej, w jakiej są prezentowane we współczesnej literaturze.

Ogólnie rzecz biorąc, jeśli chcesz zrozumieć analizę techniczną w jej oryginalnej formie, poświęć trochę czasu na znalezienie w Internecie książek na temat klasycznej teorii Charlesa Dow.

Książki to jeden ze sposobów nauki pracy na giełdzie. Ale powinieneś zrozumieć, że jedno czytanie nie przyniesie Ci dochodu. Aby zarabiać pieniądze, trzeba wykorzystać zdobytą wiedzę w praktyce, czyli w handlu. Kto szuka milionów, bardzo rzadko je znajduje. Ale kto nie szuka - nigdy nie znajduje. Więc nie stój w miejscu i szukaj sposobów na zarabianie pieniędzy.

Mogę również doradzić ci wybór literatury dotyczącej tradingu od moich kolegów.

Dlaczego kurs zmienia się na giełdzie?

Kursy walut, podobnie jak ceny innych towarów, są w ciągłym ruchu pod wpływem różnych czynników. To właśnie zmiany cen stwarzają możliwość zarabiania na różnicy kursów walut.

Istnieje wiele powodów, dla których kursy walut się zmieniają. Proponuję rozważyć najważniejsze z nich.

Stopy procentowe

Stopy procentowe banków centralnych na całym świecie są kluczowym czynnikiem wpływającym na kurs walutowy. Bank centralny każdego kraju ustala stopę, po jakiej banki komercyjne pożyczają i dystrybuują je innym konsumentom. Stopa procentowa jest głównym parametrem polityki pieniężnej państwa.

Wzrost stopy procentowej prowadzi do spadku inflacji, co oznacza, że zwiększa zainteresowanie ryzykownymi aktywami, a waluta narodowa kraju z reguły rośnie. Obniżenie stopy procentowej zwykle obniża koszty pożyczek dla banków komercyjnych i firm, w wyniku czego inflacja może wzrosnąć, a popyt na walutę krajową może się zmniejszyć.

Inflacja

Inflacja to proces zmiany cen towarów konsumpcyjnych w kraju. Wzrost inflacji powoduje wzrost cen produktów, co z kolei prowadzi do deprecjacji waluty krajowej. Jeśli inflacja spada, towary krajowe stają się tańsze, co wzmacnia walutę narodową.

Formuła ta nie jest jednak do końca kompletna, ponieważ wpływ inflacji na notowania waluty krajowej na całym świecie jest czasami mocno zniekształcony. Jest to często obserwowane, gdy realna inflacja jest znacznie powyżej przedziału celu wyznaczonego przez bank centralny. W takim przypadku waluta krajowa może już stać się wskaźnikiem przyszłej inflacji - wzrost kursu walutowego może prowadzić do jego późniejszego spadku.

Wskaźniki ekonomiczne

Poważny wpływ na kurs waluty krajowej mają również inne wskaźniki makroekonomiczne. Najważniejsze z nich to produkt krajowy brutto czy PKB, a także wskaźniki stanu rynku pracy, takie jak stopa bezrobocia czy liczba osób ubiegających się o zasiłek dla bezrobotnych.

Na przykład w Stanach Zjednoczonych publikowana co tydzień liczba wniosków o świadczenia jest podstawowym wskaźnikiem rynku pracy, a jej zmiana ma poważny wpływ na wahania kursu dolara.

Obciążenie długiem

W przeciwieństwie do czynników opisanych powyżej, wskaźnik zadłużenia zagranicznego państwa ma charakter długoterminowy. Innymi słowy, ten parametr należy wziąć pod uwagę, jeśli chodzi o inwestycje strategiczne na okres roku lub dłużej.

Obciążenie długiem to wysokość długu publicznego, a raczej jego stosunek do PKB. Jeśli ten parametr przekroczy 100%, uważa się, że ryzyko wyższej inflacji znacząco wzrasta i bank centralny może zdecydować się na podwyżkę stopy procentowej. Np. dług publiczny USA wynosi obecnie nieco ponad 30 bilionów dolarów, aw relacji do PKB obciążenie przekracza 150%, co jest sygnałem do rosnącej inflacji obserwowanej w tej chwili w USA.

Sytuacja polityczna

Sytuacja polityczna jest również poważnym czynnikiem wahań kursów walut. Gdy sytuacja polityczna wewnątrz kraju jest niestabilna, inwestorzy nie mają ochoty inwestować w jego gospodarkę, dlatego niewiele osób kupi krajową walutę, co doprowadzi do jej deprecjacji.

Handel parami walutowymi

Pomimo tego, że współczesna giełda zapewnia szeroką gamę narzędzi handlowych, najpopularniejszym nadal jest handel walutami.

Czym jest para walutowa?

Co dziwne, wyrażenie „handel walutami” nie dość dokładnie odzwierciedla proces handlu na giełdzie. Na giełdzie handel odbywa się w parach walutowych. Powstały, ponieważ przy zakupie trzeba było płacić za walutę inną walutą lub towarem. Tak więc na rynku walutowym możemy kupić euro za dolary lub dolary za jeny.

Powyższy rysunek pokazuje, jak wygląda para walutowa. Jako przykład rozważmy najpopularniejszą – EURUSD. Ta para walutowa pokazuje, że transakcja jest dokonywana z EUR, który zostanie kupiony lub sprzedany za USD.

Para walutowa zawsze składa się z dwóch walut. Waluta, za pomocą której wykonywana jest operacja, nazywana jest "bazową" - zawsze stoi na pierwszym miejscu w parze. Waluta, dla której dokonywana jest transakcja, nazywana jest "walutą kwotowaną" i zawsze stoi na drugim miejscu. Mówiąc prościej, walutę bazową można nazwać "towarem", a walutę kwotowaną można nazwać "pieniądzem".

Para walutowa, jak każdy inny instrument wymiany, jest prezentowana w postaci specjalnego kodu zwanego tickerem. Jest to krótki wpis odzwierciedlający nazwy waluty i kraju, w którym jest ona główna.

Powyższy rysunek pokazuje notowania giełdowe popularnych walut. Z reguły składa się z 2 części, gdzie pierwsze dwie litery są nazwą kraju emitującego walutę, a trzecia to pierwsza litera nazwy pary walutowej.

Pary walutowe na nowoczesnej giełdzie są podzielone na trzy szerokie kategorie:

1. Pary majors

Pary majors to najpopularniejsze pary walutowe, w których jedną z walut jest zawsze dolar amerykański. Pary te obejmują: EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF i USDCAD.

2. Kursy krzyżowe lub pary drugorzędne

Możemy śmiało powiedzieć, że popularne są również pary minors, ale pod względem zakresu transakcji ustępują miejsce majors. Również w tej kategorii powszechne są tak zwane kursy krzyżowe. Wykluczają dolara z rozliczeń i są bezpośrednim stosunkiem walut, na przykład EURGBP czy AUDCAD.

3. Egzotyczne pary

Egzotyczne pary walutowe obejmują wszystkie pozostałe, których aktywność handlowa jest niska. Obejmują one również pary, w których uczestniczą waluty egzotycznych krajów. Ta kategoria obejmuje NZDSGD, EURMXN i USDTRY.

Jak handlować parami walutowymi?

Pomimo pozornej złożoności handlu akcjami, na współczesnym rynku Forex handel parami walutowymi jest dość prosty. Sam proces otwierania i zamykania transakcji sprowadza się do kilku kliknięć myszką. Główny czas jest brany pod uwagę, aby określić moment, w którym musisz kupić lub sprzedać parę walutową.

Na giełdzie walutowej trader może czerpać zyski z handlu na dwa sposoby. Pierwszą i najpopularniejszą opcją jest zakup pary walutowej, gdy jest tania, a gdy jej cena rośnie, zamknij transakcję, po otrzymaniu różnicy. Drugą opcją jest sprzedaż pary, gdy jest droga, a gdy staje się tańsza, zamknąć transakcję i wziąć różnicę.

Najtrudniejszą częścią jest określenie, kiedy waluta jest tania lub droga. Aby móc znaleźć ten moment, trzeba wziąć udział w kursie handlu akcjami i opracować własną strategię handlową. Kiedy masz niezbędną wiedzę, nie będzie z tym żadnych problemów.

Specjalnie dla Ciebie dokonałem dwóch transakcji w oparciu o własne zasady analizy technicznej. Pierwsza transakcja była na sprzedaż, a druga na zakup.

Sprzedaż:

Ponieważ moja strategia opiera się na analizie technicznej, interesuje mnie tylko wykres cenowy. Tutaj konieczne jest określenie momentu, w którym moim zdaniem nastąpi zmiana trendu. W tym celu wybrałem parę walutową EURUSD.

Teraz na wykresie cenowym musisz określić punkt możliwej zmiany trendu. Zrobiłem to z formacją cenowej "Flaga". Zgodnie z teorią tego wzoru, gdy cena osiągnie górną granicę, następuje odwrócenie. Teraz właśnie taka sytuacja. Jeśli wierzymy, że nastąpi odwrócenie, to żeby zarobić, musimy sprzedać, bo cena będzie spadać.

Wybieramy wymagany wolumen, który nie powinien wykraczać poza rozsądne zarządzanie pieniędzmi, i klikamy przycisk „‎Sprzedaj”‎. Po dokonaniu transakcji zostanie ona wyświetlona na dole ekranu po kliknięciu linii z saldem.

Po pewnym czasie widzimy, że nasz handel był udany i cena naprawdę zaczęła spadać. Bilans stał się dodatni, a zysk można ustalić. Aby to zrobić, musisz kliknąć przycisk „Zamknij”‎ w polu informacji o transakcji.

Buy:

Teraz rozważ transakcję kupna. Tutaj potrzebujemy, aby cena wzrosła po otwarciu transakcji. Podobnie jak w przypadku sprzedaży, interesuje mnie moment, w którym trend się zmieni. Wykorzystajmy analizę techniczną i teorię formacji cenowych. W tym przypadku postanowiłem zawrzeć transakcję nie na popularną parę, ale na egzotyczną — NZDJPY.

Określimy punkt możliwej zmiany trendu na podstawie formacji „Trójkąt”‎, która jest obecnie formowana. Zgodnie z tym schematem, która z jego granic zostanie przełamana, cena pójdzie w tym kierunku. Postanawiam, że zostanie przekroczony górny limit i zamierzam kupić tę parę walutową.

Ustaw zakres, a następnie kliknij „‎Kup”‎. Podobnie jak ostatnim razem, transakcja otworzy się w oknie portfela.

Po pewnym czasie rozumiemy, że transakcja zakończyła się sukcesem i przyniosła nam zysk. Czas ustalić ten zysk. Aby to zrobić, kliknij przycisk „Zamknij”‎.

Jeśli ponownie klikniesz na pole, w którym właśnie została umieszczona Twoja transakcja, otworzy się okno historii transakcji. Tutaj możesz zobaczyć nasz rezultat.

Najlepsze pary walutowe do handlu

Jeśli ponownie spojrzysz na okno historii, zauważysz, że zysk z transakcji kupna jest nieco mniejszy niż zysk z drugiej transakcji, mimo że wolumen był wyższy. Stało się tak, ponieważ para walutowa NZDJPY nie jest najlepszym wyborem do handlu, a wskaźnik dochodu dla niej jest znacznie niższy niż w przypadku EURUSD. To kolejny powód, aby wybrać główne pary walutowe.

Oto kilka wskazówek dotyczących wyboru najlepszych par walutowych do handlu:

1. Wysoka zmienność;
2. Wysoki wskaźnik dochodów bliski 1,0;
3. Obecność w parze światowych walut;
4. Niski spread.

Oprogramowanie do handlu na rynku Forex

Kiedy Twoje umiejętności handlowe osiągną wyższy poziom, możesz potrzebować specjalnego oprogramowania handlowego. Obejmuje to zarówno dedykowane platformy PC, jak i aplikacje mobilne, dzięki którym będziesz na bieżąco z tym, co dzieje się na rynku.

Platformy handlowe

Korzystanie z platformy handlowej w handlu jest bardzo ważne, ponieważ handel bez terminala jest prawie niemożliwy. Na szczęście na rynku Forex istnieje szeroka gama różnych platform – niektórzy brokerzy tworzą nawet własne. Mówiąc o mnie, handlując na rynku Forex, korzystam z dwóch głównych opcji.

Platforma na komputer MetaTrader 4 lub 5

MetaTrader jest najpopularniejszą platformą handlową i moim subiektywnym zdaniem nic lepszego nie zostało jeszcze wynalezione. Jest bardzo prosty, posiada czytelny i zapadający w pamięć interfejs, zawiera wiele różnych funkcji. Z mojego doświadczenia w nauczaniu mogę powiedzieć, że ludzie uczą się na MetaTrader znacznie szybciej niż na innych platformach transakcyjnych na PC.

Gabinet online tradera firmy LiteForex

Współpracuję z tym brokerem od dłuższego czasu i oczywiście testowałem wszystkie jego rozwinięcia w górę iw dół, w tym konto online, które było kilkakrotnie edytowane i zmieniane w mojej pamięci. Teraz mogę śmiało powiedzieć, że jego najnowsza wersja wchłonęła wszystko, co było przed nią. Chociaż oczywiście bardziej podobał mi się mroczny motyw, który był w pierwszej wersji. Nowe konto jest jednak pełne wielu funkcji i funkcji, od wbudowanego terminala handlowego, zrzutów ekranu transakcji, z których podałem powyżej, po możliwość odbywania szkoleń i otrzymywania różnych osiągnięć i towarów.

Aplikacje handlowe

Jeśli chodzi o aplikacje, LiteForex ma również bardzo przydatną funkcję — nie tak dawno opracowaną aplikację mobilną, która jest zasadniczo mobilną wersją internetowego konta tradera.

O potrzebie takich aplikacji nie warto wspominać. Pozwalają przynajmniej na bieżąco z tym, co dzieje się na giełdzie. Zawsze możesz otworzyć i zamknąć transakcję, a także monitorować wahania cen, nawet jeśli nie ma Cię w domu i nie masz możliwości monitorowania swojego komputera.

Roboty handlowe

Mówiąc o aplikacjach handlowych, warto wspomnieć o automatycznych systemach handlowych, które często nazywane są robotami handlowymi. W rzeczywistości jest to automatyczna implementacja jakiejś strategii. Wszystkie parametry tej strategii są zapisywane w algorytmie jej działania, takie jak czas otwarcia i zamknięcia transakcji, poziomy zleceń stop i wiele innych. Roboty zostały stworzone przede wszystkim po to, aby ułatwić pracę traderowi, ponieważ są w stanie dokonać ogromnej liczby transakcji w krótkim czasie i co najważniejsze, eliminują element emocjonalny.

Zarówno gabinet online, jak i platforma MT4 mają wbudowane roboty handlowe. Istnieje również zestaw niestandardowych robotów, które można pobrać i zintegrować z platformą. MT4 ma nawet wbudowany automatyczny tester strategii, za pomocą którego możesz stworzyć własnego robota.

Strategie handlu walutami

Mówiąc o handlu walutami, nie można nie powiedzieć, jak dokładnie te waluty powinny być przedmiotem handlu. Dokładniej, porozmawiajmy o strategiach handlowych, których krótką wersję widziałeś, kiedy zawierałem transakcje.

Handel walutami intraday

Jest to najczęstsza strategia handlowa na rynku Forex. Jego znaczenie to dokonywanie transakcji w ciągu dnia handlowego, aby nie płacić swapu, czyli opłaty za przeniesienie. Może być używany od 1 do 10 transakcji dziennie.

Jego zalety to:

1. Brak swapu;
2. Wygodne interwały czasowe pracy od H1 do H4;
3. Wady handlu intraday obejmują:
4. Wysokie wydatki na spready i prowizje;

Wysokie potencjalne ryzyko;

1. Wysokie wydatki na spready i prowizje;
2. Wysokie potencjalne ryzyko;
3. Konieczność stałego monitorowania.

Jeśli jesteś zainteresowany tą strategią, mój kolega w artykule "Day Trading dla początkujących" opisał ją bardzo szczegółowo, zapraszam do lektury.

Inwestycje w wymianę walut

Ta strategia jest bardziej odpowiednia dla tych, którzy mają przyzwoitą ilość pieniędzy - nie zaleca się jej używania, jeśli masz na koncie mniej niż 10 tysięcy dolarów. Jednak ujawnia potencjał handlu walutami jak żaden inny. Najważniejsze jest to, że kupujesz interesującą Cię parę walutową z myślą o długim terminie, czasem nawet do roku lub dłużej. Bardzo ważna jest tutaj analiza pierwotna, najczęściej fundamentalna. Po zidentyfikowaniu głównego trendu dokonujesz transakcji z dużą dźwignią i równie dużą kwotą marży, aby uniknąć krachu z powodu szumu rynkowego.

Przykład takiego tradingu mogę podać z własnej praktyki. Pod koniec lutego odbyłem konsultację z jednym z moich studentów na temat perspektyw ruchu pary EURUSD. Biorąc pod uwagę ogromne problemy w gospodarce UE, a także odwrotny efekt sankcji gospodarczych wobec Federacji Rosyjskiej, doszliśmy do wniosku, że do połowy lata 2022 r. ta para walutowa będzie kosztować około 1 do 1 do dolara, czyli 1.0000. Na podstawie tej decyzji sprzedał parę za około 1.1100 (nie pamiętam dokładnie). Na swoim koncie ma dobrą marżę depozytową, ponad 10 000 USD, i spokojnie otworzył transakcję na 2 loty z dźwignią od 1 do 500. Jeśli policzymy aktualną wartość tej transakcji, to przy aktualnym kursie 1.0430 jego zysk wynosi już 13 300 dolarów. I to pomimo tego, że cena nie osiągnęła jeszcze docelowego poziomu.

Krótkie transakcje na kursach walut

Jak już zauważyłeś, pary walutowe można nie tylko kupić, ale także sprzedać. Dotyczy to również wszystkich innych instrumentów rynku Forex, czy to akcji, metali czy ropy. Jest to możliwe dzięki temu, że handel nie odbywa się za pomocą samego aktywa, ale kontraktu na różnicę w cenie lub CFD. Po prostu kupujesz lub sprzedajesz różnicę między ceną otwarcia a zamknięcia. Pod koniec transakcji może to być dla Ciebie zarówno pozytywne, jak i negatywne.

Zgodnie z trendem

Handel wg trendów jest najbezpieczniejszy. Wszyscy współcześni handlowcy znają wyrażenie sformułowane na początku XX wieku przez ojca analizy technicznej, Charlesa Dow: "‎Trend jest Twoim przyjacielem"‎. Oznacza to, że podczas handlu zgodnie z aktualnym trendem ryzyko straty jest znacznie niższe.

Obecnie istnieje wiele rodzajów strategii trendowych, ale jeśli weźmiemy pod uwagę jej klasyczną wersję, opracowaną przez tego samego Dow'a, istotą jest handel, gdy trend jest i nie robienie nic, gdy trend się zmienia. Ustalenie obecności trendu jest bardzo proste. Trend wzrostowy jest aktywny, gdy każde kolejne maksimum ceny jest wyższe od poprzedniego. Spadkowy - gdy każde kolejne minimum jest niższe od poprzedniego. W przypadku naruszenia tej zasady transakcje powinny zostać zamknięte.

Poziomy wsparcia i oporu oraz breakout trading

Pojęcie poziomów lub linii wsparcia i oporu wynika z samej koncepcji trendów. Linia wsparcia to taka, którą można wytyczyć przez wszystkie główne minima trendu kierunkowego. Linia oporu - którą można przeciągnąć przez maksima.

W oparciu o interakcję ceny z liniami wsparcia i oporu, opracowano jedną z najpopularniejszych strategii handlowych - strategię breakout tradingu.

Zasada tej strategii opiera się na wejściu w transakcję w momencie, gdy cena przebije jedną z linii. Transakcje sprzedaży powinny być otwierane, gdy cena przebije linię wsparcia, a transakcje kupna powinny zostać otwarte, gdy cena przebije linię oporu.

Podatek od handlu walutami

Opodatkowanie zawsze rodzi wiele pytań, zwłaszcza dla początkujących. Wiemy, że w każdym kraju na świecie istnieje podatek dochodowy, który musi zapłacić każdy, kto w nim zarabia. Działalność giełdowa, jak każda inna, również podlega opodatkowaniu.

Ale jeśli obrót akcjami na giełdzie absolutnie zawsze podlega podatkowi dochodowemu, to w przypadku handlu walutami na rynku Forex wszystko nie jest takie proste. Faktem jest, że płacąc podatek dochodowy, musisz sprawdzić, kto jest agentem podatkowym zgodnie z prawem każdego kraju. Jeśli jest to pośrednik, musi zapłacić podatek za każdego ze swoich klientów. Jeśli klient jest agentem podatkowym, to już kwestia osobista, czy płaci, czy nie.

Należy również zwrócić uwagę na jurysdykcję, w której broker jest zarejestrowany. Jeśli jest to strefa offshore, to sam klient jest agentem, ale ponieważ jest to strefa wolna od podatku, klient nie musi płacić. Jeśli jednak na Twoje konto bankowe wpłyną duże kwoty, mogą pojawić się pytania z Twojego kraju.

Historia handlu walutami z brokerem zarejestrowanym za granicą nie zna jeszcze sytuacji, w których trader zostałby oskarżony o uchylanie się od płacenia podatków. Jeśli chodzi o mnie, podatek zapłaciłem raz – pośrednik sam potrącał go z mojego konta przy wypłacie zysków. Potem zmieniłem brokerów i nigdy więcej nie miałem tego problemu.

Wskazówki dotyczące handlu walutami

Czas na rubrykę porad od profesjonalisty. Specjalnie dla Ciebie przygotowałem listę kilku zasad, według których będziesz zarabiać na handlu walutami.

1. Wybierz swojego brokera ostrożnie! Powinieneś skupić się na procesie handlu, a nie na ciągłych telefonach wsparcia.
2. Poznaj platformę handlową. Proces handlu należy skrócić do kilku prostych kroków, bez marnowania czasu na szukanie przycisków kupna lub sprzedaży.
3. Zdecydowałeś, to do roboty! Jeśli zapadnie decyzja o sprzedaży lub kupnie, odrzuć wszelkie wątpliwości i zawrzyj transakcję. Z reguły pierwsza decyzja jest najbardziej słuszna - niepotrzebne wątpliwości tylko przeszkadzają.
4. Jeśli chcesz zawrzeć umowę długoterminową, zwróć uwagę na swap. Znam wiele przykładów, kiedy ludzie poprawnie obliczyli kierunek ruchu ceny, ale stracili wszystkie zyski z powodu wysokiej prowizji za przeniesienie transakcji na następny dzień.
5. Stosuj restrykcyjne zlecenia. Nawet jeśli jesteś w 100% pewien, że Twoja decyzja jest prawidłowa, zawsze ustawiaj Stop Loss i Take Profit. Doskonała analiza jest bezsilna wobec szokujących wahań cenowych.
6. Zapytaj o poradę tylko wtedy, gdy wszystkie transakcje są zamknięte. Nigdy nie pytaj o opinie na temat otwartych transakcji. Kiedy je otworzyłeś, byłeś pewny siebie, więc porzuć wątpliwości i rób to, co wiesz i możesz zrobić.
7. Zawsze przestrzegaj zasad. To kluczowy element mojej strategii handlowej. Jeśli złamiesz chociaż jedną, możesz zapomnieć o zysku.
8. „Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”. To cytat autora jednej z moich ulubionych książek handlowych, Benjamina Grahama. Najważniejsze jest to, że jeśli możesz handlować i inwestować równolegle, wybierz obie opcje. Jeśli możesz inwestować w kilku traderów lub systemy transakcyjne jednocześnie, zrób to.

Mogę polecić jeden z systemów, który pozwoli Ci zainwestować w doświadczonych traderów i jednocześnie uczyć się od nich. Era zarządzania zaufaniem i usług PAMM już dawno minęła, cały postępowy świat inwestuje w system kopiowania handlu Social Trading. Wybierz tradera zgodnie z potrzebnymi parametrami i zduplikuj jego strategię. Jak powiedziałem powyżej, jeśli dopasujesz kilku traderów, będą się wzajemnie zabezpieczać, co zmniejszy ryzyko.

Ryzyko handlu walutą na rynku Forex dla tradera

Ryzyko w obrocie walutami nie różni się od ryzyka w obrocie innymi instrumentami. Jeśli kupujesz lub sprzedajesz walutę, zawsze jesteś narażony na ryzyko, ponieważ Twoja analiza może nie być poprawna. W takim przypadku zamiast wzrostu może nastąpić spadek, a Twoja transakcja będzie stratą. Nikt nie jest na to odporny i musisz być w stanie odpowiednio się bronić.

Mówiąc o ryzyku, należy zrozumieć najważniejsze - na giełdzie jest tylko sprzedawca i kupujący. A kiedy kupujesz, jest ktoś, kto sprzedaje. Dlatego jeśli osiągniesz zysk, druga strona transakcji poniesie straty. Co najważniejsze, przestrzegaj zasad, stosuj restrykcyjne zlecenia i nie działaj pochopnie. Wtedy prawdopodobieństwo zysku będzie wyższe niż ryzyko.

Handel walutami na rynku Forex lub giełda papierów wartościowych

Istnieje wiele różnic w handlu walutami na rynku Forex i akcjami na giełdzie. W tej tabeli zebrałem dla Ciebie najważniejsze.

Co konkretnie wybrać, każdy sam decyduje, ale oczywiste jest, że handel walutami na rynku Forex jest o wiele bardziej odpowiedni dla początkującego, ze względu na niski próg środków wymaganych do rozpoczęcia handlu.

Plusy i minusy handlu walutami

Czas więc podsumować i podkreślić pozytywne i negatywne aspekty handlu walutami na rynku Forex.

Plusy:

1. Duża liczba różnych walut

   Wymiana walut daje możliwość handlu prawie wszystkimi głównymi walutami świata, od dolara amerykańskiego po peso meksykańskie. Dzięki temu każdy może znaleźć odpowiednią dla siebie parę walutową.

2. Wysoka zmienność wahań w ciągu dnia

   Rynek walutowy Forex jest najbardziej niestabilnym rynkiem finansowym na świecie, co oznacza, że transakcje mogą być zawierane zarówno w ciągu dnia handlowego, jak i w dowolnym dłuższym okresie. Oznacza to również, że wynik transakcji możesz uzyskać w ciągu kilku sekund od momentu jej otwarcia.

3. Możliwość korzystania z wysokiej dźwigni

   Giełda walutowa umożliwia zwiększenie wielkości transakcji o kilkadziesiąt, a nawet setki razy, co pozwala zarobić więcej. Pomimo tego, że wysoka dźwignia niesie za sobą zwiększone ryzyko. Należy ją traktować właśnie jako sprzymierzeńca, gdyż nie ma innego sposobu na otrzymanie 1000 zł, mając na koncie tylko 100 zł.

4. Możliwość otwierania pozycji blokujących i niezależnych pozycji jednostronnych

   Żadna giełda na świecie nie daje traderom możliwości otwarcia kilku niezależnych od siebie transakcji dla jednej pary walutowej w jednym kierunku. Kiedy handlujesz na giełdzie, Twoje transakcje są po prostu sumowane. A na rynku Forex możesz wykorzystać tę właściwość jako niezależną strategię ochrony przed ryzykiem. Co więcej, otwierając wielokierunkowe transakcje na jednym instrumencie, Twoja transakcja na giełdzie po prostu się zamknie. Na rynku Forex obie te transakcje będą istnieć niezależnie od siebie.

5. Mały depozyt początkowy

   Idealną opcją dla każdego początkującego byłoby otwarcie konta do 1000 USD i praktyka. Handel walutą daje taką możliwość, ponieważ możesz zacząć handlować nawet z 50 USD.

Minusy:

1. Wysokie ryzyko utraty całego depozytu

   Jak powiedziałem wcześniej, wysoka dźwignia zwiększa również ryzyko. Przy niewystarczającym wykształceniu lub utracie kontroli nad transakcją możesz stracić cały depozyt.

2. Konieczność stałego monitorowania.

   Typowe dla handlu intraday. Musisz stale monitorować proces handlu i dokładnie oceniać wszystkie wahania cen.

3. Wysokie prawdopodobieństwo oszustwa ze strony brokera

   Pomimo faktu, że handel na rynku Forex stał się ostatnio bezpieczniejszy, nadal zdarzają się przypadki jawnych oszustw. Aby uniknąć tych problemów, należy ostrożnie podejść do wyboru brokera.

4. Wysokie koszty w handlu długoterminowym

   Trader może po prostu nie zwracać uwagi na swap i jego znak. Jeśli swap jest ujemny, a para walutowa należy do kategorii egzotycznej, trader może stracić zysk z transakcji. Wszystkie parametry transakcji należy dokładnie ocenić.

5. Poślizg i rekwotowania

   Handlując w ciągu dnia i składając zlecenia z limitem, często możesz napotkać poślizg cenowy. W takim przypadku Twoje zlecenia zostaną przesunięte lub całkowicie anulowane. Taka sytuacja jest naturalną konsekwencją zwiększonej zmienności, zwłaszcza podczas publikacji ważnych informacji makroekonomicznych.

Wniosek: Czy można zarabiać na życie, handlując walutami?

Tak, można. Odpowiedź jest dość jednoznaczna, ale to prawda. Problem w tym, że tylko nielicznym się to udaje. I nie chodzi tu o sam rynek, brokerów, którzy tylko śpią i widzą, jak oszukać biednego tradera, drogie prowizje i spready. Problem leży w nas samych. Człowiek jest z natury istotą chciwą i uczuciową. Kiedy osiąga zysk, zawsze chce więcej, gdy otrzymuje chwilową stratę, wyłącza logiczne myślenie i włącza chciwość i strach.

Zarobki na giełdzie można porównać do zwycięstwa w sporcie, nie jest tak po prostu podane na tacy. Aby wyprzedzić rywali, musisz mieć umiejętności i wiedzę. Jeśli masz to wszystko, zarobisz. Mi się udało, dlaczego miałbyś być gorszy? Aby coś osiągnąć, potrzebujesz jasnego planu. W handlu również . Jeśli masz jasny plan, osiągniesz zysk, jeśli nie ma planu lub go naruszysz, stracisz. A zarabianie od 20% do 30% depozytu miesięcznie na handlu walutami jest całkiem realistyczne.

Wykres cen EURUSD w czasie rzeczywistym