Na czym polega różnica między equity a bilansem rachunku handlowego?
Kontynuujemy naszą analizę podstawowych pojęć rynku FOREX. W tym artykule porozmawiamy o tym, czym jest bilans rachunku handlowego i co to takiego saldo rejestru operacyjnego (equity), jak również czym one się różnią.
Z bilansem rachunku handlowego jest łatwiej, dlatego od niego zaczniemy.
Bilans rachunku handlowego to suma środków pieniężnych tradera na obecną chwilę bez uwzględnienia otwartych pozycji.
W bilanse uwzględnia się tylko zamknięte pozycje. Transakcje, które „wiszą” u tradera, jak również kaucja (marża) nie są brane pod uwagę w bilansie rachunku handlowego.
Teraz rozpatrzymy pojęcie „equity”. Jeśli będziecie chcieli dane słowo po prostu przetłumaczyć, to najbardziej pasującym tłumaczeniem będzie „kapitał”. Kapitał rozumiany jest nie tylko jako bilans, ale jeszcze i dochód (lub strata) z tych instrumentów finansowych, w które inwestowaliście środki.
Equity uwzględnia rezultat operacji handlowych oraz bilans konta handlowego na obecną chwilę razem. Podsumujmy to, o czym napisałem:
Equity = bilans rachunku handlowego + rezultat bieżących operacji handlowych + swap – prowizja brokera.
Equity może być poniżej poziomu bilansu w następujących przypadkach:
- Jeśli transakcje, otwarte u tradera, na chwile obecną znajdują się w drawdown;
- Jeśli zysk z transakcji nie pokrywa swap i prowizji brokera.
Equity będzie wyższe od poziomu bilansu w przypadku, jeśli zysk z otwartych pozycji będzie większy od swap i prowizji brokera.
Podsumujmy najważniejsze różnice między bilansem a equity: bilans uwzględnia otwarte pozycje tradera, a equity bierze pod uwagę wszystkie zmiany i wartość jest dynamiczna, tzn. może się zmieniać w dowolnym konkretnym czasie.
Ważne: equity nie uwzględnia marży.
W dobrze wszystkim znanym terminalu MetaTrader 4 wartość bilansu konta można znaleźć w menu „Handel” i „Aktywa”.
W rosyjskim MetaTrader saldo rejestru operacyjnego rachunku handlowego to inaczej „Środki”. Są to wolne środki dla dalszych operacji.
W jakim celu trader musi śledzić equity?
Saldo rejestru operacyjnego odzwierciedla obecną sytuację wszystkich otwartych pozycji tradera. Przez odejmowanie od equity wymagań marżowych otrzymujemy wolną marżę, którą możemy wykorzystać do dalszego handlu. Jeśli wolna marża w jakimś momencie będzie niewystarczająca do podtrzymania pozycji, to broker najpierw wyśle Wam wiadomość o konieczności uzupełnienia konta. Jeśli zignorujecie dane powiadomienie i rynek będzie iść dalej przeciwko Wam, to broker chcąc nie chcąc zamknie Wasze transakcje.
Powiadomienie o konieczności uzupełnienia konta w celu uniknięcia zamknięcia transakcji nosi nazwę „Margin call”.
Przymusowe zamknięcie pozycji przez brokera z powodu braku wolnych środków pieniężnych nazywane jest „Stop out”.
Każdy broker ma inną wartość Margin call i Stop out. Zazwyczaj poziom Stop out znajduje się w okolicach 20% – 30%. Sprawdzić te parametry możecie na stronie „Specyfikacja kont Forex”. Na przykład broker LiteForex wartości dla kont typu „ECN” oraz „Classic” są następujące:
Obliczyć poziom rachunku możecie samodzielnie wg formuły:
Poziom konta = (equity/marża)*100%
Śledźcie equity oraz poziom wolnej marży, aby nie wpaść w pułapkę. Jeśli macie działąjącą metodykę handlową, przestrzegacie risk managementu, a także odpowiedzialnie podchodzicie do ryzyka w w przypadku każdej transakcji, Wasz rachunek nigdy nie osiągnie poziomu Stop out.
Powodzenia w tradingu!
P.S. Podobał się mój artykuł? Udostępnij go w sieciach społecznościowych, najlepszy sposób na podziękowanie:)
Treść tego artykułu stanowi wyłącznie prywatną opinię autora i może nie pokrywać się z oficjalnym stanowiskiem LiteForex. Materiały publikowane na tej stronie mają wyłącznie charakter informacyjny i nie mogą być traktowane jako porada inwestycyjna ani konsultacja w rozumieniu dyrektywy 2014/65/UE.
Zgodnie z przepisami prawa autorskiego artykuł ten jest chronionym obiektem własności intelektualnej, co obejmuje zakaz kopiowania i rozpowszechniania bez zgody.
