Wasz przewodnik po rynku walutowy Forex. wszystko, o co chcieliście zapytać, ale nie mogliście znaleźć odpowiedzi
Podejmując decyzję o zarabianiu na rynku walutowym Forex, przyszły John Rockefeller styka się z szeregiem pojęć oraz określeń, które wprawiają go w osłupienie, a przestudiowanie nowych informacji wymaga dużo czasu i wysiłku. Aby skrócić sobie drogę prób i błędów, jak również pomóc nowicjuszowi w dokonaniu prawidłowego wyboru, stworzyłem niewielką instrukcję podstawowych parametrów i określeń, z którymi trader się spotka na początku jego długiej drogi. Na ile udana będzie ta droga, dużo zależy od tego, jaki będzie pierwszy krok. najważniejsze jest to, aby zrobić go w odpowiednim kierunku.
Po zarejestrowaniu się w gabinecie klienta na stronie firmy LiteForex, do woli klikając na różne funkcje i stając się wirtualnym milionerem, trader na początek prawdziwego handlu musi wybrać rodzaj konta handlowego. Firma oferuje dwa rodzaje kont rzeczywistych do tradingu, t. j. ECN (Electronic Communication Network), domyślnie zalecany dla zawodowców oraz Classic, rekomendowany dla wszystkich chętnych
Oba to konta rzeczywiste, na których można realizować handel na rynku Forex i zasadniczych różnic między nimi nie ma, jednak konto ECN daje traderowi możliwość skorzystania z serwisu kopiowania transakcji, co pozwala na uzyskiwanie dodatkowego zysku z tytułu kopiowania działań innych traderów.
Po tym, jak konto zostało wybrane, kolejnym niezbędnym działaniem będzie wybór wielkości „dźwigni finansowej”, która może wynosić od 1 do 500 i od tego, jaką dźwignię wybierze trader, w dużej kwestii będzie zależeć styl jego handlu. Dlatego radzę nie spieszyć się i dobrze zastanowić się nad tą kwestią.
Dźwignia finansowa, czyli co?
Firma LiteForex oferuje swoim klientom kilka wariantów „dźwigni finansowej” od 1 do 500, jednak zanim dokonacie danego wyboru, nieźle byłoby zrozumieć, co to takiego dźwignia finansowa? Spróbuję wyjaśnić to prostymi słowami. Dźwignia finansowa to pożyczone środki, które firma oferuje traderowi dla handlu na rynku Forex, przy czym robi to w trybie automatycznym, bez zaświadczeń o zatrudnieniu i zbędnych formalności. Trader może sam wybrać wysokość „dźwigni finansowej”, gdzie poziom 1 (1:1) będzie oznaczać brak środków pożyczonych na koncie, a poziom 500 (1:500) to współczynnik pomnożenia środków własnych tradera.
Przykład. Trader ma własne środki w wysokości 1000 dolarów USA i przy wykorzystaniu dźwigni finansowej ze współczynnikiem 1:1 będzie mógł operować na rynku tylko swoimi pieniędzmi. Jednak podczas wykorzystania dźwigni w wysokości 1:500 pojawi się możliwość otwarcia transakcji na sumę 500 tysięcy dolarów!
Bądźcie jednak ostrożni, duże pieniądze to równie duża odpowiedzialność. Przy wykorzystaniu maksymalnej dźwigni finansowej jeden niewielki ruch kursu przeciw Waszej transakcji i Wasze własne środki zamienią się w 0. Doświadczeni handlarze zazwyczaj wybierają dźwignię w zakresie od 1:30 dо 1:200, przy standardowym wariancie 1:100. Wariant 1:100 jest popularny, gdyż tak prościej jest liczyć wysokość własnych środków, niezbędnych do zapłacenia prowizji podczas otwierania pozycji. Dlatego jeśli nie macie jakiś swoich preferencji, polecam wybrać właśnie ten współczynnik. Potem można go zmienić w osobistym gabinecie tradera.
Po tym, jak rodzaj konta i wielkość „dźwigni finansowej” zostały wybrane, nadszedł czas zdecydować, przy pomocy czego będą realizowane transakcje zakupu i sprzedaży walut? Wcześniej, kiedy strumieniowe przesyłanie danych jeszcze nie istniało, transakcje handlowe realizowane były przy pomocy zleceń przez telefon, jeszcze wcześniej – przez telegraf, ale teraz mamy Internet i terminale handlowe różnego rodzaju, w tym na urządzenia mobilne i dla gabinetu klienta.
Jaki terminal wybrać?
Powiem od razu, że wszystko zależy od własnych upodobań, ale pewne właściwości wykorzystania terminali chciałbym omówić.
Terminal handlowy w osobistym gabinecie tradera posiada standardowy zestaw funkcji, pozwalających na otwieranie i zamykanie transakcji, śledzenie stanu konta, posiada niezbędne narzędzia analizy technicznej w celu określenia kierunku ruchu kursów walut. Będzie znakomicie odpowiadał początkującemu traderowi, który dopiero co wkroczył na drogę zdobywania finansowego Olimpu, ale nie należy oczekiwać od niego nadprzyrodzonych funkcji. Przy czym bezsporną zaletą danego terminalu jest możliwość pracy bezpośrednio z gabinetu klienta, bez instalowania specjalnych aplikacji.
Mobilne terminale dla iOS i Android będą odpowiednie dla tych, którzy lubią aktywny tryb życia i nie mają stałego dostępu do komputera stacjonarnego. Terminale wyposażone są we wszystko, co niezbędne do handlu, ale posiadają przy tym standardowy zestaw wskaźników i narzędzi analizy technicznej. Główną wadą tych terminali jest ograniczona fizyczna wielkość urządzeń mobilnych, co nie pozwala w pełnym zakresie analizować bieżącej sytuacji rynkowej, a to często grozi podjęciem nieprawidłowych decyzji.
Terminale handlowe MT4 oraz MT5 czy wersja online?
Jeśli poważnie zdecydowaliście się na zdobywanie szczytu tradingu, to dobrze trafiliście. Terminal MT4 to wszystko, czego potrzebujecie, aby z dobrym skutkiem zarobić pieniądze. Niektórzy uważają go za doskonałe narzędzie do analizy i handlu. Ogromna liczba wbudowanych wskaźników użytkownika dla analizy notowań, możliwość testowania własnych systemów handlowych, prosty język programowania, w którym można zamówić lub samemu napisać algorytm sprawiają, że ten terminal jest liderem na rynku Forex. wygodny interfejs w różnych językach zadowoli najbardziej wybrednego tradera. Terminal MT4 został sprawdzony przez czas, jest prosty i pewny jak szwajcarski zegarek. MT4 to obecny wybór zawodowców.
Terminal MT5 otrzymał wszystko, co najlepsze od swojego „starszego brata”. Przy czym pojawiła się w nim możliwość nie tylko handlu na rynku Forex, ale i otwierania transakcji z innymi aktywami, w tym przy użyciu akcji i futures. Terminal ma rozszerzone instrumentarium odcinków czasu, nazywanych interwałami czasowymi oraz inne zalety.
Jednak najważniejszą wadą terminalu MT5 jest ograniczona funkcjonalność przy korzystaniu ze wskaźników użytkownika, stworzonych dla jego „starszego brata”.
Usilnie namawiam, aby nowicjusze przyjrzeli się internetowej wersji terminalu LiteForex, działającej na bazie MT4. Jego interfejs jest prostszy, zrozumiały i przyjazny; aplikacja nie wymaga instalacji i działa za pośrednictwem przeglądarki internetowej na każdym urządzeniu.
Po tym, jak dokonacie wyboru, nadszedł czas na przeanalizowanie pewnych pojęć i terminów, wykorzystywanych w handlu oraz poruszaniu się na rynku Forex choćby w tym celu, aby w móc zabłysnąć w towarzystwie. Chodzi o to, że traderzy rozmawiają we własnym języku, bez znajomości którego się nie obejdziecie.
Terminy i określenia handlowe
Notowanie pary walutowej. Na rynku Forex cena jednej waluty określana jest przy pomocy innej waluty i zapisuje się ją w postaci ułamku dziesiętnego, na przykład EUR/USD, co oznacza wartość euro w dolarach USA. Notowanie, w którym waluta znajduje się w liczniku, a dolar w mianowniku nazywa się prostym notowaniem. Istnieje i inny wariant, na przykład kurs rosyjskiego rubla, USD/RUB. W tym notowaniu kurs dolara określany jest przez wartość w rublach i takie notowanie nazywa się odwrotnym. Przykładem odwrotnego notowania również jest kurs japońskiego jena, który zapisywany jest jako USD/JPY.
Istnieją jeszcze notowania kursów krzyżowych, gdzie dolar USA nie bierze udziału w bezpośredniej wymianie. Najpopularniejszymi z nich są notowania EUR/JPY i GBP/JPY, ale nie rekomenduję nowicjuszom przystępować do handlu przy pomocy kursów krzyżowych zanim oswoją się na rynku podstawowych par walutowych.
Czym jest lot?
Lot w handlu to wielkość otwieranej pozycji. Na rynku Forex standardową wielkością lota jest suma 100 000 (sto tysięcy dolarów, euro, funtów). Podczas otwierania transakcji na tę sumę i dźwigni finansowej 1:100 trader musi zapłacić kaucję w wysokości 1000 jednostek waluty, znajdującej się w liczniku pary walutowej. Przy czym warunki handlowe w firmie LiteForex pozwalają na otwarcie drobnej transakcji, od 0.01 lota, co przy dźwigni finansowej 1:100 będzie wynosić 1000 jednostek i wymaga prowizji w wysokości zaledwie 10 jednostek notowanej waluty.
Na przykład jeśli otworzycie pozycję 0.01 lota w parze walutowej EURUSD, to ta pozycja będzie równa 10000 euro i wymaga prowizji 100 euro, co, jak sami przyznacie, nie jest dużo. Przytoczyłem wartości dla konta handlowego, walutą którego jest euro, dla innych kont te wartości będą wymienialne.
Czym jest pips? Pipsem na Forex jest piąta cyfra po przecinku w notowaniach par walutowych. To znaczy, że dla pary EUR/USD notowanie której teraz wynosi 1,23456, pipsem będzie cyfra 6.
Czym jest swap? Swap to opłata za przeniesienie pozycji na następny dzień. Trader może ile chce handlować intraday, ale jak tylko postanowi zostawić otwartą pozycję na następny dzień, zostanie do niej doliczony tak zwany swap, który tworzy się dzięki różnicy stóp procentowych w parze walutowej, co odbywa się przez wykorzystanie środków pożyczonych i waluty, różnej od nominału konta handlowego.
Uwaga: to bardzo ważne! Najważniejsze, co musicie zapamiętać, to to, że swap w większości przypadków to zło.
Dobra wiadomość polega na tym, że swap może być nie tylko ujemny, ale i dodatni, tzn. przynosić traderowi zysk. Zła wiadomość jest taka, że większość swapów ma ujemną wartość. Jeszcze jedna zła wiadomość to to, że opłata za przeniesienie pozycji przez dni wolne naliczana jest w nocy ze środy na czwartek, przy czym potrójnie.
Traderzy, szczególnie nowicjusze, bardzo często lekceważą wielkość swapu, otwierając swoje pozycje. Przy tym jeśli pozycja pozostaje otwarta na długo, naliczenie swapu może doprowadzić do znacznych strat depozytu. Wielkość swapu zazwyczaj wyrażana jest w tickach, a jego rozmiar można poznać w specyfikacji kontraktu.
Tak na przykład wielkość swapu przy sprzedaży pary EURUSD wg stanu na dzień 30 kwietnia 2020 r. wynosi -0.483, co oznacza, że przy pozycji otwartej przy pomocy 1 lota każdego dnia trader będzie tracił $0.483. Jednak przy zakupie pary EURUSD wielkość swapu wynosi już -4.7495 ticka, co oznacza codzienną stratę $4.7495. Takim sposobem w ciągu miesiąca kalendarzowego wydatki na podtrzymanie transakcji na rynku wyniosą już $142.485, opłaconych za pozycję w wysokości 100 tys. euro. Swapy naliczane są o 00:00 wg czasu terminalowego każdego dnia roboczego. Swap zawsze naliczany jest w walucie, znajdującej się w mianowniku notowania walutowego.
Czym jest spread? Spread to różnica między zakupem a sprzedażą pary walutowej, to znaczy między popytem a podażą. Wielkość spreadu zależy od panujących warunków na rynku i może wynosić od zera do kilkudziesięciu punktów. Im więcej jest chętnych do zakupu i sprzedaży pary walutowej, tym mniejszy jest spread. Czasami spotyka się w notowaniach ustalany spread, wcześniej ustalony w specyfikacji pary walutowej.
Czym jest Long i Short? Długą pozycją (Long) traderzy nazywają transakcję zakupu. Krótką pozycją traderzy nazywają transakcję sprzedaży waluty czy innego aktywu. Terminy przyszły na Forex z giełdy, gdzie notowania giełdowe zawsze długo rosną i zazwyczaj szybko spadają. W języku polskim korzysta się z terminów „długa” i „krótka” transakcja, oznaczające zakup i sprzedaż.
Czym jest Stop-Loss i Take-Profit? Stop loss to nazwa zlecenia obronnego, ustawianego przez tradera w celu automatycznego ustalenia strat. Take profit to nazwa zlecenia, wystawianego przez tradera w celu automatycznego ustalenia zysku. Wyrażenie „wziąć take” oznacza ustalić zysk.
Margin call (wezwanie do uzupełnienia depozytu) chcielibyście spotkać w ostatniej kolejności. Margin call oznacza pismo albo inny sygnał, który dostaje trader od brokera przy konieczności uzupełnienia swojego konta. To oznacza, że trader stracił wszystkie swoje pieniądze i proponuje mu się albo zamknięcie pozycji, albo uzupełnienie swojego konta. Mam nadzieję, że nigdy nie będziecie musieli zaznajamiać się z tym legendarnym zjawiskiem.
To, oczywiście, nie wszystkie pojęcia handlu giełdowego, z którymi się zetkniecie, ale na początek wystarczy. Życzę Wam szczęśliwej drogi, bądźcie uważni i ostrożni!
P.S. Podobał się mój artykuł? Udostępnij go w sieciach społecznościowych, najlepszy sposób na podziękowanie:)
Treść tego artykułu stanowi wyłącznie prywatną opinię autora i może nie pokrywać się z oficjalnym stanowiskiem LiteForex. Materiały publikowane na tej stronie mają wyłącznie charakter informacyjny i nie mogą być traktowane jako porada inwestycyjna ani konsultacja w rozumieniu dyrektywy 2014/65/UE.
Zgodnie z przepisami prawa autorskiego artykuł ten jest chronionym obiektem własności intelektualnej, co obejmuje zakaz kopiowania i rozpowszechniania bez zgody.
