Czy Bitcoin jest Dobrą Inwestycją?

2025.08.12 2024.11.12 Czy Bitcoin jest Dobrą Inwestycją?

Jana Kanehttps://www.liteforex.pl/blog/authors/jana-kane/

Bitcoin jest dotychczas najczęściej handlowaną i najpopularniejszą kryptowalutą. Pomimo wahań cenowych, BTC pozostaje najpoteżniejszą walutą cyfrową z kapitalizacją rynkową przekraczającą półtora biliona dolarów amerykańskich. Chociaż w momencie wprowadzenia na rynek w 2009 roku BTC był często uważany za oszustwo, obecnie coraz więcej inwestorów decyduje się na dodanie tego instrumentu finansowego do swojego portfolio inwestycyjnego.

W tym artykule przyjrzyjmy się bliżej tej cyfrowej walucie, temu, jak została stworzona, cechom wyróżniającym Bitcoina, jego zaletom, ryzyku i wszystkiemu, co należy wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji, czy jest dla ciebie dobrą inwestycją.

Główne punkty

• Bitcoin pozostaje pożądanym aktywem inwestycyjnym pomimo wysokiej zmienności i znacznych wahań cenowych w przeszłości.
• Inwestycje instytucjonalne, takie jak wprowadzenie ETF-ów Bitcoina, spowodowały znaczny wzrost cen, co wskazuje na rosnące zaufanie do BTC wśród dużych inwestorów.
• Halving (zmniejszenie nagród za wydobycie) wpływa na wzrost cen Bitcoina poprzez zmniejszenie podaży nowych monet, co potencjalnie powoduje niedobór.
• Narodzony w wyniku kryzysu finansowego z 2008 roku Bitcoin stał się symbolem niezależności od banków i rządów, przyciągając inwestorów poszukujących zdecentralizowanego aktywa.
• Historycznie cena BTC osiągała nowe maksima po każdym ważnym cyklu, co czyniło go potencjalnie atrakcyjnym dla długoterminowych inwestycji.
• Ryzyko regulacyjne: działania SEC-u i dochodzenia rządowe mogą tymczasowo podnieść lub obniżyć cenę Bitcoina.
• Odpowiedź na pytanie „Czy warto inwestować w Bitcoina?” zależy od twojej tolerancji na wysoką zmienność i zrozumienie ryzyka związanego z kryptowalutą, zwłaszcza w przypadku długoterminowego jej przetrzymywania.

Historia Bitcoina (BTC)

Bitcoin został stworzony w 2008 roku przez Satoshi Nakamoto. Prawdziwa tożsamość tej osoby (lub grupy osób) pozostaje nieznana. Znany jest jedynie ten pseudonim.

Pomysł stworzenia Bitcoina pojawił się po globalnym kryzysie finansowym w 2008 roku, gdy ludzie zaczęli tracić zaufanie do banków i innych instytucji finansowych. Głównym celem było stworzenie zdecentralizowanej waluty, która byłaby niezależna od jakichkolwiek władz centralnych lub pośredników. W rezultacie w 2008 roku Bitcoin został podany do wiadomości publicznej, a w 2009 roku wydobyto pierwszy w historii blok (znany jako blok Genesis).

Cena Bitcoina zawsze była bardzo zmienna. W 2011 roku jego wartość osiągnęła 30 USD, w 2013 roku — 1100 USD, a w 2017 roku — 20 000 USD. W 2021 roku BTC ustanowił rekord na poziomie 68 000 USD, po czym nastąpił spadek. Pomimo tej korekty zainteresowanie Bitcoinem pozostało wysokie, a do 2023 roku wciąż cieszył się popularnością wśród inwestorów.

Na początku 2023 roku zatwierdzenie przez SEC pierwszych spotowych ETF-ów Bitcoina dało nowy impuls jego cenie, podnosząc ją o 15% do 50 000 USD. W kwietniu tego samego roku kolejny halving zmniejszył emisję nowych monet, co doprowadziło do wzrostu o 25%, podnosząc cenę do 62 500 USD. W 2024 roku wprowadzenie ETF-ów przez BlackRock i Fidelity przyciągnęło nowe inwestycje instytucjonalne, podnosząc cenę do 75 000 USD. W październiku 2024 roku informacja o dochodzeniu SEC-u w sprawie głównych giełd kryptowalutowych spowodowała spadek ceny do 68 000 USD.

W listopadzie 2024 roku, po zwycięstwie Donalda Trumpa w wyborach prezydenckich w USA, Bitcoin osiągnął nowy rekord wszech czasów, przekraczając 80 000 USD. Inwestorzy spodziewali się bardziej przychylnej polityki wobec kryptowalut, co przyczyniło się do wzrostu cen.

Najwyższą historycznie cenę odnotowano w dniu 14.08.2025 w wysokości $124349.51.

Analiza Fundamentalna Bitcoina

Aby mieć jaśniejszy obraz tego, co dzieje się w systemie blockchaina i czy warto inwestować w Bitcoina, kluczowe jest przeprowadzenie dokładnej analizy tej kryptowaluty. Istnieją dwa popularne podejścia: analiza techniczna i analiza fundamentalna. Podczas gdy narzędzia analizy technicznej, wskaźniki, wzory i wykresy działają podobnie dla wszystkich instrumentów finansowych, metryki analizy fundamentalnej dla inwestycji kryptowalutowych są odmienne.

Zanim zagłębimy się w szczegóły analizy fundamentalnej dla kryptowalut, wyjaśnijmy definicję tej metody. Analiza fundamentalna to technika, która pomaga inwestorom określić wewnętrzną („uczciwą rynkową”) wartość aktywów i dowiedzieć się, czy są one przeszacowane lub niedowartościowane. W przeciwieństwie do analityków technicznych, którzy analizują historyczne ceny aktywów, aby przewidzieć ich potencjalne przyszłe ruchy, fundamentaliści mają tendencję do koncentrowania się na czynnikach makroekonomicznych (ekonomicznych, politycznych itp.), które pozwalają im dostrzec szerszy obraz rynku.

Jeśli chodzi o analizę fundamentalną Bitcoina, wykorzystuje ona nieco inne metryki, które można podzielić na trzy główne grupy: metryki blockchaina, finansowe i projektowe. Przyjrzyjmy się im bliżej.

1. Metryki Blockchaina (inaczej on-chaina). Blockchain dostarcza traderom wiele ważnych informacji. Ponieważ ręczne zbieranie tych danych jest dość skomplikowane, wiele platform handlowych i giełd kryptowalutowych opracowało przydatne narzędzia do raportowania, które przygotowują takie raporty automatycznie. Najważniejsze wskaźniki sieciowe obejmują współczynnik haszowania, status i aktywne adresy, wartość transakcji i opłaty.
2. Metryki Finansowe gromadzą informacje o przepływie pieniędzy na rynku kryptowalutowym. Obejmują one między innymi kapitalizację rynkową Bitcoina, płynność, wolumen handlu i inne.
3. Wskaźniki Projektu pozwalają inwestorom ocenić wydajność Bitcoina, zwracając uwagę na cele tego projektu kryptowalutowego i jego faktyczne funkcje. Na tym etapie inwestorzy kryptowalutowi korzystają z białych ksiąg, map drogowych, analiz konkurencji itp.

Analiza Techniczna Bitcoina

Jak wspomniano powyżej, analiza techniczna pomaga traderom przewidzieć przyszłe ruchy cenowe poprzez analizę historycznych danych cenowych, takich jak wahania cen i wolumen. Należy pamiętać, że ta technika jest raczej subiektywna, a jej skuteczność w dużej mierze zależy od doświadczenia i wiedzy inwestorów w handlu.

Analiza techniczna Bitcoina ma wiele wspólnego z innymi instrumentami finansowymi. Polega na wykorzystaniu różnych wskaźników i wzorów wykresów. Niektóre z najczęstszych obejmują:

• Zbieżność/rozbieżność średniej ruchomej (MACD);
• Wskaźnik siły względnej (RSI);
• Wskaźnik wolumenu (OBV);
• Oscylator Stochastyczny;
• Punkty Pivota.

Analiza Nastrojów Bitcoina

Analiza nastrojów bada uczucia, emocje i reakcje dotyczące określonego zasobu. Nastroje rynkowe mogą być bycze lub niedźwiedzie, w zależności od tego, jaki rodzaj traderów kontroluje rynek. Jeśli istnieje duży popyt na składnik aktywów, który powoduje wzrost jego ceny, nastroje są uważane za bycze; w przeciwnym wypadku, gdy wielu traderów próbuje sprzedać swoje aktywa, obniżając w ten sposób cenę, nastroje są niedźwiedzie.

Podczas przeprowadzania analizy nastrojów Bitcoina kluczowe jest zebranie informacji z różnych źródeł. Na przykład możesz po prostu wygooglować „kup Bitcoina” i zobaczyć zainteresowanie takim pytaniem. Ponadto warto przeczytać powiązane artykuły i poszukać opinii ekspertów z branży kryptowalutowej. Ważne jest również to, aby być świadomym sytuacji na innych rynkach (akcji, Forexie itp.), ponieważ tamtejsze działania mogą mieć również wpływ na ruchy cenowe Bitcoina.

Oczekiwania Ekspertów i Prognozy Cenowe Bitcoina

Bitcoin, podobnie jak inne kryptowaluty, jest uważany za bardzo zmienną inwestycję. Dlatego trudno jest określić, dokąd zmierza jego cena.

W listopadzie 2021 roku cena BTC osiągnęła rekordowy poziom wynoszący około 68 000 USD. Jednak potem pojawił się trend spadkowy, który trwa do tej pory, z ceną wynoszącą około 20 700 USD za BTC. Niektórzy eksperci od kryptowalut uważają, że trend spadkowy się nie zatrzyma, co doprowadzi do spadku ceny Bitcoina do 10 000 USD. Inni, w tym Matthew Hyland i Antoni Trenchev, zgodnie twierdzą, że BTC do końca 2022 roku wzrośnie do 100 000 USD. Istnieją jeszcze bardziej niewiarygodne prognozy. Na przykład inwestor kryptowalutowy Greg Foss sugeruje, że cena BTC w 2022 roku osiągnie 1 milion dolarów, podczas gdy Cathie Woods spodziewa się, że Bitcoin osiągnie ceną wynoszącą 1 milion dolarów do 2030 roku.

Warto zauważyć, że nikt nie zna przyszłości Bitcoina i nikt nie może podać 100% dokładnych prognoz dotyczących ruchów jego cen. Jednak ważne jest to, aby zapoznać się z opiniami różnych ekspertów, aby lepiej zrozumieć nastroje na rynku Bitcoina.

Co wpływa na Cenę Bitcoina?

Na cenę Bitcoina wpływają prawie te same czynniki, jak na każdy inny składnik aktywów finansowych: podaż i popyt, liczba konkurujących kryptowalut, wiadomości rynkowe, przepisy, niedobór i inne.

Niedobór

Podaż Bitcoina jest ograniczona, a proces wydobycia zostanie zatrzymany, gdy liczba BTC osiągnie 21 milionów. To interesująca cecha tej kryptowaluty. Z jednej strony Bitcoin może być łatwo dystrybuowany przez internet; jednak z drugiej strony ograniczona podaż sprawia, że panuje jego niedobór.

Choć liczba Bitcoinów, które można wydobyć, wciąż się zmniejsza, jego system wykazuje imponujący wzrost. W 2022 roku wskaźnik haszowania Bitcoina osiągnął bezprecedensowe wzloty. Dlaczego to ma znaczenie? Współczynnik szybkości haszowania odzwierciedla ilość energii wykorzystywanej do transakcji kryptowalutowych. Wyższy współczynnik haszowania oznacza większe zainteresowanie tą kryptowalutą i zwiększoną konkurencję w celu otrzymania go jako nagrody za wydobycie.

Przyjęcie do głównego nurtu

Przyjęcie do głównego nurtu jest ważnym czynnikiem wpływającym na przyszłość każdej technologii. Ta kryptowaluta zyskuje w dzisiejszych czasach ogromną popularność, a szybkość jej przyjęcia jest często porównywana z internetem. Podczas gdy ten ostatni wykazywał wzrost o około 63% rocznie, przyjęcie Bitcoina wzrastało o 113% rocznie. Co to jednak oznacza dla ceny tej kryptowaluty? Im więcej osób będzie korzystać z tej technologii, tym szybciej będzie się rozwijał jej system, podnosząc jej cenę do potencjalnie nowych szczytów.

Regulacja

Bitcoin to sieć, nad którą nikt nie ma kontroli. Jednak, jak wszystko, ta cecha ma zarówno zalety, jak i wady. Brak regulacji oznacza, że BTC może swobodnie krążyć na rynkach międzynarodowych, nie podlegając przy tym żadnym rządowym zasadom. Niemniej jednak na jego cenę nadal duży wpływ mają regulacje narzucane przez różne kraje. Na przykład znaczny spadek wartości Bitcoina w listopadzie 2019 roku spowodowany był nową polityką Chin wobec firm zaangażowanych w operacje kryptowalutowe. Ponadto słaba regulacja Bitcoina i innych kryptowalut jest przyczyną ciągłej troski o kwestie bezpieczeństwa. Waluty cyfrowe często pojawiają się w nagłówkach o oszustwach, manipulacjach na rynku itd.

Halving Bitcoina

Halving to jedno z głównych wydarzeń w cyklu wydobywania Bitcoinów, gdy nagroda za każdy blok tej kryptowaluty jest zmniejszona o połowę. Innymi słowy, obniża szybkość, z jaką Bitcoin jest wypuszczany na rynek. Głównym celem tej procedury jest stymulowanie inflacji tej kryptowaluty poprzez zmniejszenie jej ilości w obiegu, a tym samym zwiększenie na nią popytu.

Halving Bitcoina odbywa się co cztery lata. W 2009 roku nagroda za każdy blok wydobytego Bitcoina wynosiła 50 BTC. Następnie, w 2012 roku, w wyniku pierwszego halvingu, spadła do 25 BTC, w 2016 roku została zredukowana do 12,5 BTC, a ostatecznie, po ostatnim halvingu w 2020 roku, spadła do 6,25 BTC.

Jeśli wyobrazimy sobie, że taki zabieg przeprowadza się z innym wydobywanym surowcem, na przykład srebrem lub złotem, rosnący niedobór prawdopodobnie spowoduje wzrost ich ceny. Jako potwierdzenie tej teorii, cena Bitcoina odnotowała znaczne wzrosty około roku po każdym halvingu. W 2013 roku (po pierwszym halvingu w 2012 roku) cena BTC wzrosła z około 13 USD do 1100 USD. W 2017 roku (po zmniejszeniu o połowę w 2016 roku) jego wartość osiągnęła około 20 000 USD, wykazując 20-krotny wzrost. W 2021 roku, po zmniejszeniu o połowę w 2020 roku, Bitcoin poszybował do rekordowego poziomu wynoszącego około 68 000 USD.

Jakie są zalety Inwestycji w Bitcoina?

Jeśli chcesz dowiedzieć się, czy Bitcoin jest dla ciebie dobrą inwestycją, warto zapoznać się z jego zaletami i wadami. Przyjrzyjmy się najpierw najważniejszym zaletom tego instrumentu, które czynią go tak atrakcyjnym.

1. Płynność. Bitcoin słynie z wysokiej płynności. Można go łatwo wymienić na gotówkę lub inne aktywa w ciągu kilku minut. Co więcej, Bitcoin, podobnie jak inne kryptowaluty, jest przedmiotem handlu przez całą dobę, dzięki czemu inwestorzy nie muszą czekać na otwarcie giełdy kryptowalutowej.
2. Dostępność. Każdy może korzystać z Bitcoina. Wszystko czego potrzebujesz to połączenie internetowe i smartfon lub komputer. Co więcej, w przeciwieństwie do tradycyjnych walut, użytkownicy Bitcoina nie muszą przechodzić przez władze centralne, aby otworzyć konto. Jest to zdecentralizowana sieć, bez jakiejkolwiek kontroli bankowej ani rządowej.
3. Przejrzystość. Transakcje Bitcoina opierają się na technologii rozproszonej księgi rachunkowej, która umożliwia każdemu użytkownikowi łańcucha bloków swobodny przegląd wszystkich przechowywanych informacji przy zachowaniu wysokiego poziomu bezpieczeństwa.
4. Ochrona przed inflacją. Ponieważ podaż Bitcoina jest ograniczona, jego cena nie jest podatna na inflację, w przeciwieństwie do walut fiducjarnych. Co więcej, teoretycznie, pod wpływem niedoboru, jego wartość prawdopodobnie wzrośnie.
5. Dywersyfikacja. Bitcoin może służyć jako skuteczny instrument dywersyfikacji, ponieważ jego cena nie wykazuje ścisłej korelacji z innymi aktywami finansowymi (akcjami, obligacjami itp.). Tak więc, jeśli niektóre z twoich pozycji giełdowych stracą na wartości, inwestycja w Bitcoina może je przeważyć. Należy jednak pamiętać o dużej zmienności tego cyfrowego zasobu, co może skutkować zwiększoną zmiennością całego portfolio inwestycyjnego.
6. Wyższy potencjalny zwrot. Bitcoin to niezwykle zmienna inwestycja. Można to jednak uznać zarówno za zaletę, jak i wadę. Jeśli trader ma wystarczającą wiedzę i doświadczenie, a ponadto jest gotów zaakceptować wysokie ryzyko, skoki ceny Bitcoina mogą przynieść mu potencjalnie większe zyski. Należy jednak pamiętać, że wahania BTC mogą również obrócić się przeciwko traderowi, prowadząc do znacznych strat.

Na czym polega ryzyko związane z Inwestowaniem w Bitcoina?

Aby uniknąć zwiększonych strat, należy zdawać sobie sprawę z kluczowych zagrożeń związanych z Bitcoinami. Rozważmy najważniejsze z nich:

1. Zmienność. Cena Bitcoina jest podatna na natychmiastowe wzrosty i spadki. Może wzbić się do oszałamiającego wyżu, jednak równie szybko może spaść do ekstremalnie niskiego poziomu. Chociaż może to być szansa na osiągnięcie potencjalnie wysokich zysków, może również prowadzić do znacznych strat inwestorów.
2. Brak regulacji. Brak regulacji rządowych to także miecz obosieczny. Z jednej strony Bitcoin może być bez problemu wykorzystywany do transakcji międzynarodowych, z drugiej jednak strony takie operacje nie zapewniają jego użytkownikom ochrony prawnej. W związku z tym inwestowanie w Bitcoina jest podatne na oszustwa i inne złośliwe ataki. Co więcej, transakcje Bitcoina są nieodwracalne, więc jeśli wydarzy się coś złego, nie można tego zmienić.
3. Szybkie przyswajanie wiedzy. Bitcoin i inne kryptowaluty to trudne rodzaje inwestycji, szczególnie dla początkujących. Wiążą się z wieloma zagrożeniami, dlatego każdy błąd spowodowany brakiem doświadczenia lub wiedzy może skutkować poważnymi konsekwencjami.
4. Problemy z bezpieczeństwem. Chociaż Bitcoin jest uważany za zasób kryptowalutowy o wysokim poziomie bezpieczeństwa ze względu na swój zdecentralizowany charakter i technologię blockchaina, nie jest całkowicie wolny od zagrożeń. Na przykład, jeśli inwestor Bitcoina straci swój zimny portfel (specjalny twardy dysk, taki jak USB), straci dostęp do swoich monet.

Jak zapewnić Bitcoinowi bezpieczeństwo

Hakowanie zawsze było poważnym problemem w świecie kryptowalut. Według badań przeprowadzonych przez Trading Platforms UK wartość przestępstw związanych z kryptowalutami w latach 2019-2020 wzrosła o 38,38%, z 370,7 mln USD do 513 mln USD.

Aby zapewnić bezpieczeństwo inwestycji Bitcoina, ważne jest przestrzeganie pewnych zasad bezpieczeństwa. Kluczowe jest to, aby wybrać platformę handlową, która zapewnia solidne funkcje bezpieczeństwa, takie jak uwierzytelnianie wieloskładnikowe, prywatne ubezpieczenia itp. Co więcej, niektórzy eksperci od kryptowalut zalecają korzystanie nie tylko z gorących portfeli, ale także z zimnych, które w przeciwieństwie do tych pierwszych nie mają połączenia z internetem, a tym samym są mniej podatne na ataki hakerskie. Jednak, jak wspomniano wcześniej, należy pamiętać, że jeśli stracisz swój chłodny portfel, stracisz dostęp do swojego konta i inwestycji.

Jakie są różne sposoby inwestowania w Bitcoina?

Gdy Bitcoin został wynaleziony po raz pierwszy, wydobycie było jedynym sposobem na inwestowanie w tę kryptowalutę. Jednak obecnie jest łatwiej. Traderzy mogą po prostu kupić Bitcoina jak każdy inny składnik aktywów finansowych. Co więcej, mogą wybrać różne sposoby zarządzania swoją inwestycją w Bitcoina. Oto kilka z nich.

Kupuj i Przechowuj

Ten rodzaj inwestycji oznacza zakup Bitcoina na giełdzie kryptowalutowej lub platformie handlowej, a następnie przechowywanie go w portfelu kryptowalutowym, mając nadzieję, że jego cena wzrośnie. Jak wcześniej wspomniano, portfele kryptowalutowe dzielą się na dwa rodzaje:

• gorące portfele, które są połączone z internetem, a tym samym są bardziej podatne na ataki hakerów.
• zimne portfele, które nie są podłączone do internetu i wyglądają podobnie do USB.

Kupowanie i przechowywanie Bitcoinów wiąże się z ryzykiem. Choć jest ono znacznie niższe niż w handlu, inwestorzy powinni o nim pamiętać. Jedną z największych obaw jest duża zmienność tego aktywa, co oznacza, że cena BTC może natychmiast podążyć w jakimkolwiek kierunku.

Handel

Handel to kolejna forma inwestowania w Bitcoina. Gdy już zdecydujesz się go wybrać, musisz opracować swoją strategię handlową, która może być krótkoterminowa lub długoterminowa.

• Długoterminowa inwestycja w Bitcoina oznacza, że inwestorzy kupują BTC i trzymają je przez długi czas, aby później sprzedać je po wyższej cenie.
• Krótkoterminowy handel Bitcoinami oznacza, że inwestorzy próbują czerpać zyski z krótkoterminowych ruchów cen BTC. Strategie te są zwykle bardziej ryzykowne, bardziej stresujące i bardziej czasochłonne.

Istnieją również dwa możliwe sposoby handlu:

1. Handel bezpośredni to powszechne podejście, które traderzy wdrażają na wszystkich rodzajach rynków. Oznacza to kupowanie po niższej cenie i sprzedawanie po wyższej, a tym samym osiąganie zysku.
2. Handel instrumentami pochodnymi (futures, CFD itp.) to zupełnie inna metoda. Traderzy z niej korzystający nie są właścicielami samych aktywów; zyskują na obstawianiu kierunku ruchów cen Bitcoina. Co więcej, ten styl handlu opiera się na wykorzystaniu dźwigni, która zapewnia inwestorom większą ekspozycję na rynek i pozwala im uczestniczyć zarówno w transakcjach kupna, jak i sprzedaży. Należy jednak pamiętać, że korzystanie z instrumentów pochodnych i handel z dźwignią jest znacznie bardziej ryzykowny niż handel bezpośredni, dlatego nie jest zalecany dla początkujących.

Czy powinienem Inwestować w Bitcoina?

To od samych traderów zależy, czy warto inwestować w Bitcoina. Wiele zależy od ich celów handlowych, tolerancji ryzyka, doświadczenia handlowego i czasu, jaki są gotowi poświęcić na tę działalność. Jednak najważniejszą rzeczą do zapamiętania w przypadku inwestycji w Bitcoina jest to, że jest on niezwykle niestabilny i nieprzewidywalny. Może to skutkować zarówno wysokimi natychmiastowymi zyskami, jak i znacznymi stratami. Dlatego rozważając inwestowanie w tę kryptowalutę, upewnij się, że jesteś świadomy wszystkich jej funkcji, korzyści i zagrożeń, oraz unikaj inwestowania tylko z powodu FOMO.

Wniosek

Bitcoin jest pierwszą oraz najpopularniejszą kryptowalutą i nadal przyciąga uwagę wielu traderów. Charakteryzuje się wysoką płynnością, przejrzystością, brakiem regulacji rządowych i wysokimi potencjalnymi zwrotami. Jak jednak sprawdzić, czy to dobra inwestycja dla ciebie?

Upewnij się, że jesteś świadomy nie tylko korzyści, ale także ryzyka, stosuj różne rodzaje analiz, aby uzyskać wyraźniejszy obraz sytuacji rynkowej, a także zastanów się, czy ten zasób cyfrowy jest zgodny z twoimi celami handlowymi i planem zarządzania ryzykiem.