Handel CFD a Inwestowanie

2024.03.28 2024.03.28 Handel CFD a Inwestowanie

Jana Kanehttps://www.liteforex.pl/blog/authors/jana-kane/

Handel kontraktami CFD (Kontraktami na Różnicach) i inwestowanie w akcje to dwa różne sposoby działalności na rynku finansowym. Oba mają swoje unikalne cechy, cele, zalety i wady, co często utrudnia nowicjuszom wybór jednego z nich.

W tym artykule omówimy główną różnicę między handlem kontraktami CFD a akcjami, umożliwiając dokonanie właściwego wyboru i czerpanie korzyści ze zwiększonego zysku.

Na czym polega różnica między Handlem CFD a Inwestowaniem?

Aby poznać różnicę między handlem kontraktami CFD a inwestowaniem w akcje, przyjrzyjmy się ich charakterystycznym cechom.

Handel CFD

CFD  to forma handlu instrumentami pochodnymi, która zyskała na popularności w ciągu ostatniej dekady. Pozwala inwestorom spekulować na temat ruchu cen produktu finansowego  w oparciu o ceny otwarcia i zamknięcia. Gama produktów CFD obejmuje akcje, indeksy, surowce, forex, kryptowaluty itp. Charakterystyczne cechy CFD można ujawnić za pomocą następujących pięciu właściwości

1. Własność. Inwestujący w CFD nigdy nie są właścicielami samych aktywów, czerpią zysk dzięki wahaniom cen aktywów. Oznacza to, że inwestujący w CFD nie muszą na przykład kupować ani sprzedawać fizycznego złota, po prostu spekulują na temat zmian jego ceny.
2. Dźwignia. Podczas handlu kontraktami CFD, inwestorzy ponoszą znacznie mniejsze nakłady kapitałowe, ponieważ deponują tylko niewielką kwotę całkowitej wartości transakcji, aby otworzyć pozycję na rynku. Jednak zarówno zyski, jak i straty są obliczane przy użyciu pełnej wartości produktu. Dlatego też, mając do czynienia z kontraktami CFD, spekulanci muszą zmierzyć się z ryzykiem utraty początkowej inwestycji.
3. Pozycja długa i krótka. CFD  pozwala inwestorom czerpać korzyści zarówno ze wzrostu cen (zajęcie pozycji długiej), jak i spadku cen (zajęcie pozycji krótkiej).
4. Rynki. Handel CFD daje możliwość handlu na ponad 15000 rynkach z całodobowym dostępem.
5. Podatki. CFD  nie wymagają opłaty skarbowej, jednak konieczne jest zapłacenie podatku od zysków kapitałowych.

Inwestowanie

Inwestowanie w akcje (znane również jako handel akcjami) to jeden z najczęstszych i najłatwiejszych sposobów wejścia na rynek finansowy. Oznacza to zakup niektórych akcji spółki publicznej, która twoim zdaniem będzie dobrze funkcjonować w długoterminowej prognozie. Rozważmy inwestowanie w kategoriach nieruchomości używanych do opisania specyfiki CFD.

1. Własność. Inwestując w akcje, w przeciwieństwie do handlu kontraktami CFD, inwestor jest całkowitym właścicielem aktywów i może posiadać pewne przywileje akcjonariuszy.
2. Dźwignia. Inwestor  musi zapłacić pełną wartość produktu finansowego. Jednak jest to mniej ryzykowne, ponieważ straty nie mogą przekroczyć kosztu inwestycji.
3. Pozycja długa i krótka. Handel akcjami może być opłacalny tylko wtedy, gdy cena aktywów rośnie.
4. Rynki. Inwestowanie  pozwala kupować tylko akcje i fundusze ETF (Fundusze Inwestycyjne).
5. Podatki. Inwestując w akcje, należy zapłacić zarówno opłatę skarbową, jak i podatek od zysków kapitałowych.

Handel CFD a Inwestowanie w skrócie

Przykład kontraktu CFD i Akcji

Trader CFD chce kupić 1000 akcji fikcyjnej firmy „AAA” po cenie zakupu 40 USD za akcję. Oznacza to, że cena tego produktu finansowego wyniesie 40 000 USD (1000*40).

CFD w Handlu Akcjami

Traderzy CFD nie muszą płacić 40 000 USD, używają dźwigni 1:20 i zazwyczaj płacą tylko 5% marginu, a więc w naszym przykładzie jest to 1000*40*5%=2000$. Pozostałą kwotę pożycza broker. Istnieją dwa sposoby działalności tradera CFD:

1. W przypadku, gdy trader sądzi, że firma dobrze sobie radzi na rynku, otwiera długą pozycję i czerpie zyski ze wzrostu ceny tego produktu. Na przykład, jeśli cena zamknięcia wynosi 45 USD, zysk wyniesie (45-40 USD)*1000 akcji = 5000 USD
2. W odwrotnej sytuacji, gdy inwestor przewiduje spadek ceny, otwiera pozycję krótką i czerpie korzyści wtedy, gdy jego przewidywania się spełnią.

W tym przykładzie należy pamiętać:

1. Inwestor nie jest właścicielem aktywów;
2. Choć inwestor płaci tylko margin, zarówno zyski, jak i straty liczone są od pełnej wartości produktu.

Inwestowanie w Akcje

1. W przeciwieństwie do handlu CFD, handel akcjami oznacza to, że inwestor musi zaangażować całkowitą wartość pozycji, w naszym przypadku 40 000 USD. Tutaj należy podkreślić:
2. Inwestorzy mogą tylko zyskać na rosnących cenach, otwierając długie pozycje. W tym przykładzie, jeśli cena zamknięcia wynosi 45 USD, zysk będzie taki sam, jak w przypadku transakcji CFD 45 000-40 000 USD=5000 USD.
3. Inwestorzy uzyskują prawo własności do produktu, co może pozwolić im na otrzymywanie dywidend, prawo głosu i korzystanie z innych przywilejów akcjonariuszy. Najwyższe ryzyko ograniczone jest do kwoty inwestycji. W przykładzie „AAA” oznacza to, że inwestor nie może stracić więcej niż 40 000 USD.

Handel CFD a Inwestowanie: Zalety i Wady

Aby pomóc ci zdecydować, co wybrać: tradycyjne inwestowanie lub handel CFD, podsumujmy ich główne zalety i wady.

Zalety Handlu CFD

1. Duże możliwości lewarowania. Handel CFD zapewnia wyższą dźwignię w porównaniu z tradycyjnym handlem. Obecnie margin jest ograniczony w zakresie od 2% do 50%, oferując w konsekwencji dźwignię od 50:1 do 1:1.
2. Dostęp do globalnego rynku. Brokerzy CFD zapewniają inwestorom całodobowy dostęp do wielu różnych rynków.
3. Brak ograniczeń. Ponieważ inwestor CFD nie jest właścicielem aktywów bazowych, instrumenty CFD mogą zostać ograniczone w dowolnym momencie.
4. Ogromna różnorodność możliwości handlowych. Platformy handlowe oferują forex, indeksy, złoto, surowce, kontrakty krypto na różnicach, itp., umożliwiając inwestorom zdobycie zróżnicowanego doświadczenia handlowego w przeciwieństwie do giełd.
5. Brak zasad handlu dziennego. Niektóre rynki mają określony limit liczby transakcji dziennych lub minimalne kwoty kapitału dla transakcji dziennych. Rynki CFD nie stawiają żadnego z tych wymagań.
6. Brak opłaty skarbowej. Aby handlować akcjami, spekulanci CFD nie muszą płacić tego podatku.
7. Niższy koszt. Handel CFD wydaje się być bardziej opłacalny nie tylko ze względu na brak opłaty skarbowej, ale także ze względu na niższe opłaty brokerskie w przeciwieństwie do tradycyjnych maklerów.
8. Pozycje sprzedaży i kupna. Traderzy CFD mają możliwość zarabiania zarówno na rynkach spadających, jak i rosnących.

Wady Handlu CFD

1. Wysokie ryzyko. Dźwignia to miecz obosieczny. Z jednej strony zwiększa potencjalne zyski, ale z drugiej potęguje straty. Co więcej, CFD to szybko zmieniający się i szybko rozwijający się rodzaj handlu. Wymaga więc ciągłego monitorowania i przemyślanej strategii inwestycyjnej, aby nie trzeba było mierzyć się ze stratą.
2. Brak praw akcjonariuszy. Ponieważ traderzy CFD nie są właścicielami aktywów bazowych, nie mają przywilejów akcjonariuszy, takich jak prawo głosu lub prawo decydowania w firmie.
3. Słaba regulacja. Sferze CFD brakuje regulacji. Chociaż istnieje wielu wiarygodnych brokerów CFD, przed wybraniem jednego z nich konieczne jest zbadanie ich przeszłości. Co więcej, ważne jest, aby sprawdzić lokalny system prawny, ponieważ kontrakty CFD mogą być w niektórych krajach nielegalne. Na przykład, będąc produktami pozarynkowymi (OTC), są one zabronione w USA.
4. Spread. Traderzy CFD muszą zapłacić spread, który jest różnicą między ceną kupna a ceną sprzedaży. Tak więc, jeśli tradycyjne rynki nieznacznie zmniejszają zyski inwestorów, wprowadzając różne opłaty, prowizje, regulacje itp, rynki CFD robią to poprzez spread.

Zalety Inwestowania  w Akcje

1. Udziały własnościowe w firmie. Inwestowanie w akcje to jeden z instrumentów pomagających stać się mniejszościowym właścicielem w firmie. Inwestor otrzymuje prawo głosu i uczestniczy w kierowaniu firmą.
2. Ryzyko do opanowania. Potencjalna strata jest ograniczona do kwoty inwestycji początkowej.
3. Płynność. Akcje mają zwykle wysoką płynność, dzięki czemu można je łatwo kupować i sprzedawać po uczciwej cenie.
4. Łatwy początek. Inwestowanie w akcje to jeden z najłatwiejszych i najbardziej przejrzystych sposobów wejścia na rynek finansowy.

Wady Inwestowania  w Akcje

1. Ryzyko. Kurs akcji jest bardzo niestabilny, rośnie i natychmiast spada ze względu na politykę firmy. Tak więc, podobnie jak w przypadku kontraktów CFD, inwestorzy muszą zmierzyć się z ryzykiem utraty dużej ilości pieniędzy, jeśli nie mają wystarczającego doświadczenia lub nie rozumieją, co robią. Im większy zwrot, tym większe ryzyko poniesienia strat.
2. Czasochłonność. Inwestowanie w akcje to skomplikowane zadanie, które wymaga wielu analiz i badań technicznych. Inwestorzy muszą nie tylko wybierać odpowiednie akcje do zakupu, ale także nieustannie monitorować ich zachowanie na rynku.
3. Prowizje i opłaty. Brokerzy zwykle obciążają inwestorów za każdym razem, gdy kupują oni akcje. Prowizja przy zakupie akcji może wynosić do 1% wartości portfolio.

Co wybrać: CFD  czy Handel Akcjami?

Kontrakty CFD będą dla ciebie odpowiednią formą handlu, jeśli:

1. Jesteś zainteresowany dużą różnorodnością rynków i zróżnicowaniem portfolio;
2. Rozważasz możliwość otwarcia zarówno długich, jak i krótkich pozycji;
3. Chcesz skorzystać z dźwigni;
4. Nie dbasz o posiadanie aktywów.

Inwestowanie w akcje będzie dla ciebie efektywnym rozwiązaniem, jeśli:

1. Czujesz się komfortowo płacąc całkowitą wartość pozycji handlowej;
2. Wolisz globalne akcje i fundusze ETF;
3. Chcesz być właścicielem aktywów bazowych;
4. Inwestujesz w otwieranie tylko długich pozycji.

Wnioski

Handel CFD lub handel akcjami, co powinienem wybrać? Obie formy handlu mają swoje zalety i wady, jednak ostateczny wybór zależy od osobistych preferencji i możliwości zaakceptowania ryzyka. Kontrakty CFD są używane w handlu krótkoterminowym i wymagają solidnej strategii inwestycyjnej oraz ściśle przeprowadzonej analizy rynku, ponieważ potencjalne zyski i straty można zwiększyć dzięki dźwigni. Inwestowanie w akcje jest wykorzystywane do celów handlu długoterminowego i wiąże się z mniejszym ryzykiem ze względu na konta nielewarowane.

Tak więc, aby podjąć właściwą decyzję i czerpać korzyści z handlu na rynku finansowym, konieczne jest przeprowadzenie dokładnych badań rynku, rozważenie wszystkich zalet i wad oraz wybranie formy handlowej zgodnej z twoją osobowością.