Czym jest handel CFD i na czym polega

2025.08.19 2024.08.20 Czym jest handel CFD i na czym polega

Artem Parshinhttps://www.liteforex.pl/blog/authors/artem-parshin/

Jak zapewne wiesz, obecnie istnieją 4 główne rodzaje giełd (giełdy akcji, surowców, walutowe i kryptowalutowe). Jeszcze nie tak dawno handel aktywami finansowymi wymagał posiadania osobnego konta na każdej z giełd. Handel akcjami spółek zagranicznych był całkowicie niemożliwy ze względu na ustawodawstwo.

Jednak, gdy angielscy brokerzy wymyślili kontrakt CFD, każdy mógł handlować, z dowolnego miejsca i mając tylko jedno konto handlowe u jednego z brokerów.

Dzieje się dlatego, że kontrakty CFD nie są same w sobie aktywami, lecz raczej transakcją na różnicę w cenie. Dzięki tej umowie możesz uzyskać różnicę w cenie tylko od momentu podpisania umowy do momentu jej wygaśnięcia i nie jesteś właścicielem samego składnika aktywów.

To sprawia, że kontrakty CFD są znacznie wygodniejsze, tańsze i prostsze niż handel standardowymi kontraktami futures lub opcjami.

Czym są CFD (Kontrakty na Różnice)?

Zdefiniujmy CFD. Oto definicja CFD:

CFD to rodzaj transakcji pomiędzy dwiema stronami, dotyczącej wartości instrumentu finansowego w przyszłości, gdzie obie strony zobowiązują się do rozliczenia kwoty równej różnicy między ceną otwarcia a ceną zamknięcia pozycji handlowej.

Czym więc jest CFD? Spróbuję wyjaśnić znaczenie CFD bardziej szczegółowo. CFD to „kontrakt na różnice” i jest to kontrakt lub transakcja pomiędzy sprzedającym a kupującym w celu osiągnięcia zysku z przyszłej różnicy między ceną zamknięcia i otwarcia.

Jeśli cena zamknięcia jest wyższa niż cena otwarcia, sprzedający płaci kupującemu różnicę, a jeśli cena zamknięcia jest niższa niż cena otwarcia, kupujący płaci różnicę sprzedającemu.

I oczywiście, ponieważ kontrakt CFD jest pochodnym instrumentem finansowym, oprócz samej różnicy określa również czas, w którym ta różnica jest ustalana.

Początkowo głównym zadaniem kontraktu na różnice było umożliwienie handlu akcjami. A ponieważ najpopularniejsze są kontrakty CFD na akcje, przyjrzymy się, czym jest CFD w handlu na podstawie przykładu transakcji.

Powiedzmy, że chcesz kupić 100 kontraktów na akcje Boeinga. Koszt jednej akcji to 160 USD. Aby kupić same akcje, będziesz potrzebować 16 000 USD.

Jednak kupując kontrakty CFD na akcje, nie musisz mieć całej kwoty na swoim koncie handlowym, wystarczy depozyt zabezpieczający. Broker LiteForex ma 2% margin na akcjach.

Tak więc, aby kupić 100 lotów kontraktów CFD na akcje #BA (Boeing Company), potrzebujesz tylko 2% z 16 000, czyli tylko 320 USD + niewielką prowizję, której jeszcze nie weźmiemy pod uwagę. Minęło kilka dni, a cena akcji wzrosła do 170 USD za akcję. Cena wzrosła, co oznacza, że sprzedawca musi zapłacić nam różnicę, która wyniesie 170 - 160 = 10 dolarów. Teraz mnożymy 10 przez liczbę kontraktów (100) i otrzymujemy 1000 dolarów.

To wszystko. Mam nadzieję, że teraz lepiej rozumiesz, co oznacza CFD.

Zobaczmy zatem, co otrzymamy kupując same akcje, a nie kontrakt na różnice.

Wyobraźmy sobie, że kupiliśmy 100 akcji za 16 000 $, cena wzrosła do 170, a wartość naszych akcji wzrosła do 17 000. 17 000 - 16 000 = 1000. Czyli osiągnęliśmy ten sam zysk wynoszący 1000, ale w przypadku akcji potrzebowalibyśmy 16 000 dolarów na koncie.

W przypadku produktów CFD potrzebowaliśmy tylko 320 USD. A skoro wynik jest taki sam — po co płacić więcej? Jest to w zasadzie główna przewaga kontraktów CFD nad samym handlem aktywami bazowymi.

Podsumowując, wyraźnie widać, że przy kontraktach różnicowych możemy przeprowadzać transakcje, które wcześniej były dla nas niedostępne na jakiejkolwiek giełdzie. I nie musimy mieć dużej kwoty na koncie handlowym, aby czerpać pokaźne zyski.

W moim przykładzie mieliśmy 1000 dolarów zysku inwestując tylko 320 dolarów, a to ponad 300% zwrotu z inwestycji, co jest prawie niemożliwe przy transakcji bezpośrednio na samym instrumencie.

Czym jest Handel CFD

Aby zrozumieć, co oznacza rynek CFD, dlaczego jest tak popularny na świecie i jak handlować CFD, przyjrzyjmy się jego historii.

Pierwsze kontrakty pojawiły się w połowie lat 90. ubiegłego wieku w Londynie. W tamtych czasach rynek Forex dopiero raczkował i był giełdą walutową w najbardziej bezpośrednim znaczeniu: handlowano na nim tylko walutami.

Główna siła handlowa była skoncentrowana na Giełdzie Papierów Wartościowych, gdzie o klientów rywalizowały aktywa rzeczowe (akcje i obligacje) oraz instrumenty pochodne.

Ponieważ giełda była zasadniczo głównym rynkiem i nie było alternatywy dla ówczesnych traderów, rząd regulował i dokręcał śruby według własnego uznania. Prawo giełdowe zmieniało się niemal co roku, a główne ograniczenia wiązały się ze stosowaniem dźwigni.

Oczywiście obecnie jesteśmy przyzwyczajeni do używania dźwigni i zmieniania jej według własnego uznania, z 1:1 na 1:1000. Wtedy nawet dźwignia 1:5 była dostępna tylko dla wąskiego kręgu potentatów finansowych.

Drugim głównym powodem była opłata skarbowa. Pobierano wysokie prowizje od zakupu nieruchomości, gruntów, a także akcji, obligacji i innych instrumentów inwestycyjnych.

Te dwa powody stały się główną siłą napędową młodych finansistów w poszukiwaniu rozwiązań pozwalających uniknąć tych ograniczeń.

I tak młoda firma derywatów Smith New Court znalazła rozwiązanie. „Po co kupować akcje, rejestrować je, płacić duże prowizje i podatki, skoro nie interesuje nas sama spółka, a jedynie zmiany cen jej akcji?”

Firma zdecydowała się zaoferować swoim klientom nie handel samymi akcjami, ale kupno i sprzedaż kontraktu na różnice w cenie tych akcji. A ponieważ wystawcą tych kontraktów była sama firma brokerska, miała ona prawo sprzedawać je z dowolną dźwignią, jakiej chciał jej klient.

Początkowo nowymi instrumentami interesowali się tylko poszukiwacze krótkoterminowych transakcji, ale później wielcy inwestorzy również zaczęli rozważać handel akcjami CFD. Pozwoliło im to uniknąć płacenia dużego podatku, ponieważ nie posiadali fizycznie aktywów bazowych.

Pod koniec lat 90. zaczęły pojawiać się firmy technologiczne, a kontrakty różnicowe znacznie się zmieniły. Gerard and Intercommodities jako pierwsza firma zaoferowała swoim klientom handel kontraktami CFD na akcje przez internet na specjalnej platformie GNI Touch. Tak powstał pierwszy prototyp współczesnego rynku Forex.

Z czasem handel akcjami CFD online zaczął być oferowany przez inne firmy finansowe i brokerów na całym świecie.

W rzeczywistości ówcześni brokerzy CFD stworzyli własny rynek, który był znacznie bardziej dostępny dla zwykłego prywatnego tradera i nie trzeba było być profesjonalistą, aby na nim działać.

Rynek CFD pozwalał każdemu zarabiać na różnicy w cenie bez posiadania prawdziwych aktywów. To także oszczędność czasu, ponieważ nie musisz czekać, aż twoje zlecenie zakupu papieru wartościowego przejdzie przez wszystkie etapy od brokera i giełdy do izby rozliczeniowej i depozytariusza.

CFD jest pochodnym instrumentem finansowym, co oznacza, że zawsze opiera się na jakimś aktywie bazowym.

Pierwsze kontrakty CFD były oparte na akcjach, a obecnie istnieją kontrakty różnicowe na prawie wszystko, co można sprzedać.

Niedawno w Stanach Zjednoczonych zarejestrowano kontrakt CFD na temperaturę powietrza. W ten nietypowy sposób swój zakład zarejestrowały dwie osoby, a przegrany musiał zapłacić zwycięzcy różnicę temperatury powietrza od momentu zawarcia umowy.

Handel CFD ma wiele zalet. Obejmują one praktycznie nieograniczoną dźwignię, transakcje natychmiastowe i niski margin. Oraz to, że możesz handlować krótkimi kontraktami CFD, podczas gdy akcje bez depozytu zabezpieczającego nie mogą być krótkie, możesz tylko kupować.

Jak działają CFD, z przykładami

Teraz zastanówmy się, jak handlować kontraktami CFD. Użyjmy prawdziwego przykładu.

Na przykład zdecydowaliśmy się na zakup CFD na akcje firmy Tesla (#TSLA). Moim zdaniem teraz jest dogodny moment na zakup kontraktów na akcje tej konkretnej firmy. Ostatnio odnotowała ona znaczny spadek i zgodnie z jedną z głównych strategii, którą omówię bardziej szczegółowo poniżej, kupowanie teraz jest racjonalne.

Zanim cokolwiek kupisz lub sprzedasz, musisz rozważyć zalety i wady. Plusy to oczywiście oczekiwany zysk, a minusy to możliwe ryzyko oraz wielkość prowizji i spreadu.

W przypadku zysku wszystko jest jasne, więc omówmy bardziej szczegółowo ryzyko. Najszybszym sposobem obliczenia tych parametrów jest kalkulator tradera. Możesz go użyć tutaj:

Pierwszym krokiem jest wprowadzenie parametrów konta handlowego: rodzaj konta, walutę konta i dźwignię konta. Wprowadziłem parametry mojego konta handlowego;

Przejdźmy teraz do ustawień naszej przyszłej transakcji. Wybierz rodzaj instrumentu handlowego, w tym przypadku jest to „kontrakt NASDAQ na różnice”;

Następnie wybierz zasób bazowy. Jak już ustaliliśmy, są to akcje Tesli, oznaczenie to #TSLA;

Następnie wprowadź szacowany wolumen transakcji, czyli ile kontraktów CFD chcemy kupić. Musisz wiedzieć, ile kontraktów znajduje się w jednym locie. W przypadku kontraktów CFD na akcje jest to prawie zawsze 1 CDF = 1 lot. Postanowiłem kupić 100 lotów;

Ustaw rodzaj transakcji. W naszym przypadku jest to kup lub „długa”;

Teraz ustalamy cenę, za jaką chcemy kupić. Ponieważ zamierzam kupować po aktualnej cenie rynkowej, jest ona wypełniana automatycznie;

Ustalamy cenę, jakiej oczekujemy. Spodziewam się możliwego wzrostu około 460 USD za akcję;

Po wprowadzeniu parametrów klikamy na „oblicz”, a poniżej pojawiają się wszystkie parametry naszej przyszłej transakcji;

Najpierw zwróćmy uwagę na cenę jednego punktu. Przy naszym wolumenie będzie on kosztować nas 1 USD;

Następnie sprawdź margin. Jest to kwota, która będzie potrzebna na naszym koncie do zakupu 100 kontraktów. Jak wspomniałem powyżej, nie potrzebujemy całej wartości akcji, lecz tylko 3% całkowitej kwoty, która jest obliczana w następujący sposób:

Następny jest spread, który zapłacimy otwierając transakcję na naszym wolumenie. Jak zapewne wiesz, spread to różnica między ceną kupna a ceną sprzedaży, co wygląda następująco:

Następnie mamy swap, czyli prowizję za noc;

Na koniec kalkulator pokazuje nasz szacunkowy zysk z transakcji przy wprowadzonych parametrach.

Jest jeszcze inny rodzaj opłaty — prowizja.

Jak już wiesz, większość brokerów na rynku CFD ma 2 rodzaje kont handlowych, Klasyczne i ECN. Oczywiście są też konta demo, ale to zupełnie inna bajka. Krótko mówiąc, główną różnicą między tymi kontami są właśnie rodzaje i kwoty opłat, takie jak spready, swapy i prowizje.

Na kontach Klasycznych spread jest wyższy niż na kontach ECN, ponieważ składa się z dwóch elementów — spreadu giełdowego i spreadu maklerskiego.

Rynek jest strefą wolnego handlu i każdy chce zarabiać, zarówno giełda, jak i broker. Konta ECN korzystają z tzw. „surowego” spreadu rynkowego bez opłat brokera, co jest znacznie bardziej atrakcyjne dla traderów, którzy opierają handel na krótkich przedziałach czasowych.

Ponieważ nie jest to korzystne dla brokera, pobiera on od tych kont prowizję, która zawsze jest stałą kwotą. Prowizja jest różna dla różnych rodzajów instrumentów. Na przykład w przypadku kontraktów CFD na akcje jest to 25 centów za lot.

A teraz pewna sztuczka:

Powyższy zrzut z ekranu pokazuje, jak sprzedałem 2 różne kontrakty na różnice, jeden na akcje Google, a drugi na General Electric.

Zwróć uwagę na to, jak różne są ceny akcji tych firm. Najbardziej niezwykłe jest to, że prowizja w obu przypadkach wynosi 25 centów. Jednak w przypadku akcji Google ta prowizja wynosi tylko 0,017% ceny akcji, czyli niewiele. Natomiast dla General Electric prowizja wynosi 4,09%.

Widzimy więc, że w takich warunkach dużo bardziej opłaca się handlować droższymi akcjami. Należy też pamiętać, że konta ECN zostały utworzone głównie dla kontraktów CFD.

Przed otwarciem transakcji przypomnijmy sobie, jak generowany jest zysk podczas pracy z kontraktami na różnice.

W handlu CFD zyskujemy na różnicy między ceną otwarcia a ceną zamknięcia pozycji.

Spójrzmy, co się dzieje, gdy kupujesz CFD.

Powyższy zrzut z ekranu pokazuje transakcję kupna kontraktu CFD na NASDAQ.

Ponieważ cena instrumentu bazowego i cena kontraktu na różnice są takie same, zysk i strata zostaną obliczone w zwykły sposób. Wszystko powyżej ceny kupna przyniesie zysk, a wszystko poniżej niej przyniesie stratę. Możesz zamknąć CFD w każdej chwili.

Gdy otwierasz krótką pozycję, jest to w zasadzie to samo, tylko teraz zyskujesz, gdy cena instrumentu bazowego znajduje się poniżej ceny, po której została otwarta transakcja.

Kolejną ważną kwestią jest czas trwania transakcji CFD i tutaj porównałbym go z najbliższymi sąsiadami — kontraktami futures i opcjami.

Jak zapewne wiesz, jednym z głównych parametrów wpływających na zysk podczas pracy z instrumentami pochodnymi jest czas trwania transakcji.

Na powyższym obrazku porównałem CFD z kontraktem futures i opcją na okres jednego roku.

Jak widać, będziesz musiał zawierać zarówno kontrakty futures, jak i opcje co kwartał, aby nie stracić na wartości. Możesz kupować kontrakty futures na rok, ale cena kupna będzie znacznie wyższa niż aktualna cena rynkowa.

Tak samo dotyczy opcji. Jednak kontrakty różnicowe są instrumentem nieokreślonym, ponieważ aktywa bazowe nie mają terminu zapadalności. Możesz utrzymywać otwartą transakcję tak długo, jak chcesz.

Spójrzmy teraz na przykład.

Przeprowadziłem transakcje na dwóch różnych kontach ECN i Klasycznym w tym samym czasie, aby pomóc ci zrozumieć namacalną różnicę między warunkami handlowymi.

Warunki handlowe można zobaczyć w zakładce „informacje o instrumencie”.

1. Pierwszą i najważniejszą różnicą jest spread lub różnica między ceną kupna i sprzedaży. Konta ECN używają surowego spreadu rynkowego bez opłat brokera, co wyraźnie widać na powyższym zrzucie z ekranu: spread na koncie ECN wynosi 75 punktów, podczas gdy na koncie Klasycznym to 94 punkty.
2. Druga różnica to wysokość dźwigni wbudowanej w instrument, o której powiemy później. Na koncie ECN dźwignia wynosi 1:50, a na koncie Klasycznym 1:33.
3. Trzecia różnica to procent marginu, który określa wymagany depozyt zabezpieczający do handlu kontraktami CFD. Na kontach ECN jest to 2% całkowitej wartości aktywów bazowych, a na kontach Klasycznych margin wynosi 3%, co wymaga większej kwoty na koncie handlowym.

Przeprowadźmy więc transakcje.

Otworzę je na dwóch różnych kontach.

1. Najpierw wybieramy rodzaj transakcji: podjęliśmy już decyzję o zakupie.
2. Kolejnym krokiem jest ustawienie wymaganego wolumenu w lotach. 1 lot odpowiada jednej akcji. Kupujemy 100. Kliknij „kup”.
3. Po otwarciu transakcji porównaj parametry między kontami. Aby to zrobić, kliknij pasek stanu transakcji. Tutaj widać pierwszą różnicę — margin. Jak wspomniałem powyżej, procent marginu na kontach jest inny, ta różnica w wysokości 1% kosztowała nas ponad 400 USD marginu. Na koncie ECN jest on mniejszy i wynosi 845,18 USD, a na koncie Klasycznym kwota marginu wynosi 1271,19 USD.
4. Aby otworzyć okno parametrów, musisz kliknąć trzy kropki znajdujące się z prawej strony przycisku „zamknij”. Uważaj, żeby przypadkiem nie zamknąć pozycji.
5. Kolejną ważną różnicą między kontami jest prowizja. Jak wspomniałem powyżej, jest to 25 centów za akcję. Kupiliśmy 100 udziałów (kontraktów), co oznacza, że prowizja będzie 100 razy wyższa, czyli 25,00 USD. Na koncie Klasycznym nie ma prowizji, a więc zaoszczędziliśmy 25 dolarów. To jednak nie takie proste. Pamiętaj, że konto Klasyczne ma większy spread, który zazwyczaj rekompensuje tę prowizję.
6. W rezultacie nasz obecny zysk zsumuje się z różnicą kwotowań i prowizji. Wzór zysku będzie wyglądać następująco:

Zysk / strata CFD = Wolumen (lot) * Cena punktu * (Cena zamknięcia - Cena otwarcia)

Innymi słowy, kupiłem 100 kontraktów na akcje Tesli. Cena jednego punktu to 1 USD. Gdybym kupił po 400 i zamknął po 410, mój zysk wyniósłby: 100 * 1 * (410-400) = 1000 dolarów.

Po pewnym czasie zamknąłem swoje transakcje, a zysk na obu kontach był mniej więcej taki sam.

Jak wspomniałem, wysoki spread na koncie Klasycznym został zrekompensowany prowizją na ECN, a jedyną różnicą był margin, który był niższy na koncie ECN.

Rynki CFD

Jak już kilkakrotnie wspominałem, zakres kontraktów różnicowych jest bardzo szeroki.

Obecnie istnieją 4 główne rodzaje giełd (akcji, surowców, walut i kryptowalut). Kontrakty CFD istnieją dla prawie wszystkich rodzajów instrumentów na tych giełdach.

Największym zainteresowaniem cieszą się nadal kontrakty CFD na akcje najpopularniejszych spółek, tzw. „blue chipy”.

Dlaczego? Przypomnijmy sobie, jak powstawały kontrakty różnicowe.

Przede wszystkim są one przeznaczone dla inwestorów, którzy z mocy prawa nie mogą kupować akcji spółek zagranicznych.

Po drugie są to kontrakty na surowce takie jak ropa, złoto, kawa, herbata, gaz i wiele innych.

Trzecim najpopularniejszym wyborem są kontrakty na indeksy giełdowe.

Niżej na tej liście znajdują się kontrakty CFD na waluty i kryptowaluty.

Przygotowałem też tabelę najpopularniejszych kontraktów różnicowych według rodzaju giełdy.

Nawiasem mówiąc, mój broker LiteForex ma wszystkie instrumenty z całej tej listy. Jest to jeden z pierwszych brokerów Forexu, oferujący usługi handlu CFD na Forexie.

Jak zacząć handlować CFD

Dowiedzmy się, jak handlować kontraktami CFD.

Pierwszym krokiem jest opracowanie strategii. Może być hipotetyczna lub całkiem realna w postaci instrukcji krok po kroku. Tym, którzy dopiero stawiają pierwsze kroki na rynkach finansowych, polecam sporządzenie planu na kartce.

Jesteś gotowy? No to zaczynamy:

1. Przede wszystkim musisz zarejestrować konto u jednego z brokerów Forexu.

Dlaczego Forexu? Ponieważ brokerzy Forexu mają najszerszą gamę kontraktów różnicowych, która jest znacznie większa niż ta oferowana przez maklerów giełdowych i banki inwestycyjne.

Przygotowałem dla ciebie instrukcje, działając na moim osobistym koncie w LiteForexie, które mam od wielu lat.

Dlaczego wybrałem tego brokera? Bo jestem z niego zadowolony, i to od wielu lat.

Nie polecam jednak od razu rozpoczynania handlu prawdziwymi pieniędzmi. Aby zacząć handel na tym rynku, najlepiej zacząć od wirtualnych pieniędzy, czyli założyć konto demo.

2. Po utworzeniu konta demo znajdziesz się na swoim koncie osobistym. Z lewej strony znajduje się główny panel pionowy, w którym wybierasz pierwszą pozycję menu „Handel” i klikasz na nią.

3. Otworzy się strona handlowa, a na dole ekranu zobaczysz podświetlony na szaro poziomy pasek, na którym zera (0,00 USD) pojawiają się w czterech kolumnach. To panel terminalu handlowego, na którym możesz zobaczyć, ile pieniędzy masz na swoim koncie handlowym. Obecnie nie mamy żadnych środków, bo nie doładowaliśmy konta demo.

4. Najpierw musisz dokonać wpłaty na konto. Aby to zrobić, kliknij niebieski przycisk „Depozyt”.

5. Na środku strony pojawi się okno składające się z dwóch części. W pierwszej otrzymujemy propozycję otwarcia konta rzeczywistego. W drugiej są dwa pola; w górnym polu wpisz wymaganą kwotę wpłaty. Na początek wystarczy 10 000 wirtualnych dolarów.

6. Naciśnij przycisk „Kontynuuj”.

7. Po kilku sekundach twoje saldo nie wynosi już 0,00, lecz 10 000 USD.

8. Czas rozpocząć testowanie. W tym celu kliknij zakładkę „Handel” w panelu głównym.

9. Na górze pojawi się menu, w którym wszystkie instrumenty handlowe są sklasyfikowane według grup. Ponieważ zamierzamy handlować kontraktami CFD, interesują nas przede wszystkim akcje, co oznacza, że w panelu wybierzemy zakładkę „Akcje”.

10. Otworzy się lista ze wszystkimi akcjami, dla których broker udostępnia kontrakty na różnice. Wcześniej wspomnieliśmy o kontraktach CFD na akcje Tesli. Ponieważ znamy je trochę lepiej niż inne, poćwiczmy właśnie na nich. Kliknij nazwę akcji lub logo.

11. Po kliknięciu otworzy się okno do handlu tymi akcjami. Na środku ekranu pojawi się wykres cen akcji. Jeśli znasz już podstawy analizy technicznej, możesz ją zastosować.

12. Po przeanalizowaniu zachowania ceny zdecydowałem, że będę grał długo. Przechodzimy więc do zakładki "kup", znajdującej się z prawej strony w polu rodzaju transakcji.

13. Musisz teraz wprowadzić żądany wolumen kupna. Minimalny wolumen to 1 lot lub jeden udział.. Skoro mamy 10 000 USD, nie ma sensu kupować jednej akcji. Postanowiłem kupić 100 akcji lub 100 kontraktów CFD na Teslę.

14. Po sprawdzeniu wszystkich danych wystarczy kliknąć „Kup”, a nasze zlecenie trafi do brokera i transakcja zostanie otwarta.

15. Już po kilku minutach zobaczyłem efekt swoich działań. Wartości w dolnym polu terminalu zaczęły się zmieniać. Cena poszła w górę, przynosząc mi zysk w wysokości 173 USD. Dla jasności, zysk jest wyświetlany na zielono, a strata na czerwono.

16. Nasze saldo zmieniło się również w polu terminalu. Teraz to nie 10 000, lecz 10 148.

Pytanie. Dlaczego mój zysk wynosi 173$, a dochód netto na naszym koncie to 148$? Odpowiedź jest prosta — prowizja. Broker pobrał prowizję w momencie otwarcia transakcji i jest ona automatycznie odliczana od zysku. Jak pamiętacie, to 25 centów za kontrakt, czyli w naszym przypadku 25 dolarów, bo mamy 100 kontraktów. 173 - 25 = 148.

17. Zysk w wysokości 173 USD wystarczy na początek, abyśmy mogli zamknąć transakcję.

Aby to zrobić, kliknij pole, w którym zmienia się saldo, a nieco wyżej otworzy się zakładka z naszą transakcją lub transakcjami. Znajdujemy tę właściwą. Po prawej stronie pojawi się przycisk „Zamknij”. Po jego kliknięciu nasza transakcja zostanie zamknięta.

18. Zysk na koncie demo jest z pewnością dobry, choć poza radością z osiągnięć nie mamy wymiernego wyniku.

Jeśli zdecydujesz się nauczyć, jak zarabiać pieniądze na kontraktach CFD, musisz zacząć zarabiać prawdziwe pieniądze i potrzebujesz do tego konta rzeczywistego.

Najpierw przełączmy się z konta osobistego na konto rzeczywiste. Aby to zrobić, kliknij ikonę swojego profilu w prawym górnym rogu swojego konta osobistego.

19. Otworzy się mała zakładka ustawień, w której musisz kliknąć przycisk „Włącz handel rzeczywisty”.

20. Po kliknięciu tego przycisku status twojego konta osobistego zmieni się na „Konto rzeczywiste”. Teraz będziemy handlować na poważnie.

21. Przede wszystkim musimy wpłacić pieniądze na konto rzeczywiste. W tym celu w panelu głównym wybierz zakładkę „Finanse”.

22. W oknie, które się pojawi, w górnym menu wybierz pozycję „Depozyt”.

23. Otworzy się okno z opcjami wpłat, od karty bankowej po elektroniczne systemy płatności. Możesz wybrać tę, która jest dla ciebie najdogodniejsza.

24. Po wybraniu metody wpłaty należy złożyć zlecenie wpłaty.

Pierwsze pole to kwota wpłaty.

Każdy znajduje się w innej sytuacji, dam ci jednak wskazówkę. Działam na różnych rynkach finansowych od ponad 10 lat i doszedłem do wniosku, że wysokość depozytu zależy tylko od celów, które sobie wyznaczyłeś.

Wszystkie cele można podzielić na 3 rodzaje: próbowanie, zabawę i zarabianie. Ale „zabawa” to wcale nie żarty. Po przejściu do trybu handlu rzeczywistego żarty się skończyły. Ponieważ w grę wchodzą nasze własne pieniądze, nie chcemy ich roztrwonić.

• Próbowanie. Ta opcja jest odpowiednia dla tych, którzy dopiero rozpoczynają swoją podróż na rynkach finansowych.

Jeśli należysz do tej kategorii, aby handlować kontraktami CFD, zrozum, jak działają i spróbuj zarobić swoje pierwsze pieniądze. Wystarczy kwota dwukrotnie wyższa od ceny wybranej akcji.

Dlaczego dwukrotnie wyższa? Po to, żeby jedna lub kilka nieudanych transakcji nie nadszarpnęło zbytnio twojego depozytu. W przypadku naszych akcji Tesli, gdzie jedna akcja jest warta około 400 USD, wystarczy 1000 USD.

• Zabawa. Ta opcja jest odpowiednia dla tych, którzy interesują się rynkami finansowymi, ale nie mają ochoty zagłębiać się we wszystkie zawiłości handlu, uczyć się i kalkulować. Chcą po prostu kupić określone akcje za określoną kwotę i zarobić 100, 200, 300 lub nieco więcej procent.

Uważasz, że to nierealne? Wcale nie, ale takie transakcje to 99% szczęścia i dlatego ta kategoria nazywa się „zabawą”. Znam jednak wiele przykładów całkiem udanej zabawy.

Cofnijmy się o 2 tygodnie i sprzedajmy kontrakty CFD znanej firmy Tesla, które kosztują 2200 USD za akcję. Nieco ponad 100 kontraktów można było sprzedać za 1000 USD, które w ciągu jednego dnia przyniosły 180 000 USD.

To prawdziwa historia, tyle że szczęśliwych graczy było niewielu, ponieważ prawdopodobieństwo takiego scenariusza było niemal zerowe. Jeśli interesujesz się tego rodzaju handlem, wpłać 1000, 2000, 3000 lub inną kwotę, postaw wszystkie pieniądze na jakieś mało prawdopodobne wydarzenie i poczekaj.

Jeśli ci się powiedzie, staniesz się bogaty w jeden dzień, a jeśli ci się nie uda, będziesz mógł powiedzieć, że przynajmniej spróbowałeś.

• Zarabianie. Nazwa kategorii mówi sama za siebie: będziesz musiał pracować. To najdłuższa i najszlachetniejsza ścieżka, którą mogą podążać tylko najbardziej wytrwali i uparcie dążący do celu. A na końcu tej ścieżki na pewno pojawi się nagroda.

Ktoś będzie mógł wypracować własną opłacalną strategię i zacząć zarabiać stabilnie z pomocą zdobytej po drodze wiedzy.

Ktoś wykorzysta tę wiedzę i doświadczenie do pracy w dziedzinie związanej z rynkami.

Ktoś zdobędzie bezcenne doświadczenie i zdecyduje się otworzyć firmę brokerską.

Ktoś inny wybierze drogę, którą wybrałem ja. Oprócz całkiem udanego handlu na samym rynku, działam w sektorze edukacji i analiz finansowych.

Jeśli chcesz zostać prawdziwym traderem i nauczyć się zarabiać pieniądze, musisz mieć solidny kapitał początkowy i dobrze liczyć.

Mój pierwszy poważny kapitał wynosił około 4000 dolarów. Napisałem już wiele artykułów, w których bardzo szczegółowo omawiam kapitał początkowy do handlu. Więc jeśli potrzebujesz więcej informacji, znajdź moje inne artykuły.

Kontynuujmy. Dzisiaj wybrałem 4000 jako nasz kapitał początkowy, ponieważ akcje kosztują 400 USD.

25. Po dokonaniu wpłaty kliknij przycisk „Handel” i zobacz, jak na twoim koncie pojawi się wymagana kwota. Zostanie wyświetlona w polu „Środki ogółem”.

26. Mam 4852 zamiast 4000, ponieważ miałem już saldo 852 dolarów z moich wcześniejszych działań.

27. Zacznijmy więc poważny handel.

Kliknijmy zakładkę „Akcje” i zwolnijmy. Skoro mamy prawdziwe pieniądze, pochopne działania nie są wskazane. Przede wszystkim musimy sporządzić tak zwany plan handlowy.

Możesz znaleźć wiele artykułów na temat planów handlowych zarówno w internecie, jak i na tym blogu. Ale skoro o nim wspomniałem, sporządzę dla ciebie krótki plan handlowy.

Plan handlowy to zestaw zasad, których bezwzględnie musisz przestrzegać, aby osiągnąć pozytywny wynik. Wygląda on następująco:

Mój plan handlowy, z którego teraz korzystam, ma 37 punktów i znam je wszystkie na pamięć. Proces oceny potencjalnego instrumentu może mi zająć od kilku sekund do tygodnia.

Dla kogoś, kto widzi plan handlowy po raz pierwszy, opracowanie jednego punktu zajmie około godziny. Jednak bez planu handlowego twoje transakcje będą losowe i nie ma mowy o stabilnym zysku. Nie będę wdawał się w szczegóły każdego punktu planu handlowego, ponieważ poświęcę temu osobny artykuł. Omówmy podstawowe punkty.

Aby podjąć świadomą decyzję o otwarciu pozycji, musimy zdecydować o czasie pracy, kiedy instrument jest przedmiotem handlu, wybrać instrument handlowy, zwykle po analizie technicznej lub fundamentalnej i przeznaczyć część kapitału na transakcję.

28. Po skoordynowaniu swoich pragnień z planem handlowym możesz wreszcie zacząć handlować. Kliknij na wybrany instrument. W naszym przypadku to znowu nasza ulubiona Tesla.

29. Jeśli trzymamy się analizy technicznej, powinniśmy zwrócić uwagę na wykres cenowy.

Istnieje ogromna różnorodność strategii handlowych, ale jedna działa niemal bezbłędnie — luka rynkowa. Nie będę wdawał się w szczegóły, ponieważ dokładnie opisałem tę strategię w jednym z moich artykułów.

Ogólne założenie jest takie, że handel dopiero się rozpoczął i utworzyła się luka cenowa, która prawdopodobnie doprowadzi do krótkoterminowego wzrostu kursu akcji w ciągu następnej godziny lub dwóch. Czas ucieka i musisz działać.

30. Skoro mówimy o wzroście ceny to znaczy, że kupujemy. Wybieramy rodzaj transakcji jako „kup”.

31. Następnie ustalamy wolumen transakcji. Obliczyłem już, że 100 kontraktów będzie kosztowało mnie około 900 dolarów marginu. Jest to do przyjęcia ponieważ mam prawie 5000, kupię zatem 100 kontraktów.

32. Po ustawieniu parametrów klikam „kup”.

33. A teraz uwaga dla tych, którzy nie są wybitni w analizie finansowej i strategiach handlowych. Istnieje dział „Analizy”; przycisk znajduje się w głównym panelu twojego konta osobistego.

34. W oknie, które się otworzy, kliknij „Kanał analiz” i znajdź żądany instrument w kanale.

35. Jest tam dzisiejsza recenzja Tesli. Po kliknięciu zobaczysz krótką recenzję analityczną jednego z analityków firmy z jego opinią na temat tego instrumentu. Możesz wykorzystać założenia autora i zrobić to, co poleca. Jednak w przyszłości radzę polegać na własnej opinii.

36. Gdy spędzaliśmy czas w zakładce „Analizy”, nastąpiły zmiany na wykresie cenowym. Zgodnie z naszymi oczekiwaniami cena zaczęła rosnąć.

37. Spójrzmy więc na panel handlowy, aby ocenić stan naszego depozytu. Podczas tych 10-15 minut studiowania analiz, ceny wzrosły i obecnie nasza transakcja przynosi nam zysk w wysokości 560 USD.

38. Uważam, że na 10-minutową transakcję to więcej niż trzeba. Nasza strategia zadziałała i powinniśmy szybko ją zamknąć, aby zgarnąć zysk. Wiesz już, jak to zrobić, kliknij przycisk „Zamknij”.

39. Po zamknięciu transakcji powinieneś nacieszyć się zyskiem. Wypłacić go i poczuj w rękach. Jest to bardzo przydatne ćwiczenie dla początkujących traderów, które świetnie nadaje się do budowania pewności siebie. Aby wypłacić zysk z konta handlowego, przejdź do działu „Finanse”.

40. Teraz, zamiast zakładki „Depozyt”, kliknij zakładkę „Wypłata”.

41. Wybierz metodę wypłaty.

42. Twoje konto handlowe pojawi się w polu z saldem i kwotą dostępną do wypłaty. Mam 5479. Jeśli pamiętasz, wpłaciłem 4000, plus na koncie było około 900 dolarów. W sumie postanowiłem wypłacić nadwyżkę i zatrzymać 5000. 479 dolarów wystarczy, żeby kupić sobie prezent za pracowitość i przemyślaną strategię.

Przykłady handlu CFD

Po przeanalizowaniu przykładu handlowego podsumujmy wszystko i przypomnijmy sobie podstawowe zasady pracy z kontraktami różnicowymi.

Przede wszystkim należy zapamiętać sposób działania kontraktu na różnice, sposób ustalania zysku i straty.

Po podjęciu decyzji o rozpoczęciu handlu musimy zerknąć na nasz plan handlowy.

Po wybraniu instrumentu handlowego i parametrów podejmujemy decyzję o kupnie lub sprzedaży. Wynik transakcji będzie bezpośrednio zależał od tego, czy prawidłowo wybierzemy kierunek.

Ustalenie oczekiwanego wyniku jest łatwe. Powyżej podałem już pełen wzór obliczeniowy, ale istnieje też uproszczona formuła. Wystarczy pomnożyć różnicę między ceną zamknięcia i otwarcia przez cenę jednego punktu wybranego wolumenu.

Na powyższym obrazku postanowiłem pominąć akcje i pokazać to na przykładzie kontraktu na ropę Brent. Jest to najpopularniejszy surowiec CFD na giełdach.

Na przykład zdecydowaliśmy się kupić kontrakty na ropę. Ropa sprzedawana jest w lotach, a minimalny lot to 0,1. Ponieważ jednak sama umowa jest stosunkowo tania, możesz spokojnie kupić cały lot lub więcej.

W naszym przykładzie kupiłem 1 lot. Cena kupna wynosiła 40,00 USD, a cena, po której ją sprzedałem, wynosiła 45,00 USD. Cena sprzedaży jest wyższa od ceny kupna, dzięki czemu osiągnąłem zysk.

Przy okazji, o ile punktów zmieniłą się cena? 500. Dlaczego?

Bo punkt to minimalny przyrost zmiany ceny na giełdzie. Przed osiągnięciem 45,00 cena wzrosła z 40,00 do 40,01, 40,02 i tak dalej, zmieniając się o 1 punkt lub więcej.

A zatem zysk jest równy: cenie punktu (1 dolara) pomnożonej przez (cenę sprzedaży (punkty) minus (cenę kupna (punkty)), co daje 1 * (4500-4000) = 500. To wszystko.

Jeśli masz pecha i cena nie rośnie, lecz spada, twoja pozycja kupna przynosi stratę. Zostanie ona obliczona przy użyciu tego samego wzoru 1 * (3500-4000) = -500. Strata w tym przypadku wyniesie 500 dolarów.

Omówiliśmy zysk i stratę, teraz zastanówmy się, jak działa margin.

Istotą handlu CFD jest handel z wykorzystaniem marginu, gdy trader zarabia na podstawie dźwigni zapewnianej przez swojego brokera. Omówimy to szczegółowo poniżej.

Kredyt pod zastaw umożliwia pracę z dużymi kwotami przy minimalnej wymaganej wpłacie na konto.

Dlatego trader może pracować z akcjami lub surowcami i zarabiać na nich bez posiadania pełnej kwoty na zakup aktywów bazowych.

Spójrzmy jak to działa na przykładzie akcji jednej z najpopularniejszych firm na świecie — Google, czy Alphabet Inc.

Koszt jednej akcji w tej chwili wynosi około 1445 USD. Aby ją kupić, potrzebujemy całą kwotę. W rzeczywistości nawet więcej, z prowizją i spreadem.

Jeśli zdecydujesz się kupić nie same akcje, ale CFD Google o wielkości równej jednej akcji, nie będziesz musiał mieć całej sumy 1445 USD na swoim koncie, dzięki procentowi marginu.

Margin dla tych akcji wynosi tylko 2% całkowitej wartości, czyli 28,98 USD. Innymi słowy, otrzymujesz ten sam surowiec, tylko wielokrotnie tańszy. Zysk zostanie obliczony jak zwykle: o ile punktów cena przesuwa się w twoim kierunku, tyle dostaniesz.

Strategie handlowe CFD dla Początkujących

Jest to jeden z najważniejszych działów, omawiający strategię handlową lub taktykę zachowania rynku.

Dobrze zdefiniowana strategia pomoże ci zarabiać na ruchach cenowych.

Istnieje wiele strategii handlowych specjalnie dla kontraktów różnicowych, ale proponuję rozważyć te najbardziej podstawowe i dostępne.

Krótki & Długi Handel CFD

Zacznijmy naszą recenzję od najpopularniejszej strategii CFD Forexu o nazwie „kupuj tanio, sprzedawaj drogo”. Na wykresie będzie to wyglądać mniej więcej tak:

Powyższy obrazek pokazuje dwa wykresy ruchu cen dla 2 różnych aktywów.

Górny wykres to akcje Facebooka, a dolny to akcje najpopularniejszej aukcji internetowej eBay.

Jak widać, akcje Facebooka spadały przez długi czas i w pewnym momencie osiągnęły równowagę, gdy cena przestała aktywnie spadać. Ten moment nazywa się równowagą podaży i popytu. Bardzo często cena akcji zmienia się po osiągnięciu równowagi.

Innymi słowy, jeśli od dłuższego czasu cena spada, wkrótce zacznie rosnąć. Nie ma innej możliwości.

Po spadku, ceny były niższe i atrakcyjniejsze dla kupujących, ponieważ na ich zakup potrzeba mniej pieniędzy. Jednocześnie im dłużej ceny spadały, tym większy był potencjał przyszłego wzrostu. Stąd pierwsza zasada — „kupuj tanio”.

Inny scenariusz jest następujący: gdy akcje firmy eBay rosną przez długi czas, prędzej czy później powinien nadejść moment, w którym najwięksi nabywcy osiągną swoje cele i zrealizują swoje zyski.

Gdy tak się stanie, podaż pieniądza, z którą napędzali wzrost, zniknie, a w aktywach pozostanie tylko podaż pieniądza tych, którzy zdecydowali się grać krótko. I wtedy podaż pieniądza sprzedających przekracza masę kupujących, następuje odwrócenie trendu i akcje zaczynają spadać. Stąd druga zasada — „sprzedawaj drogo”.

Myślę, że w tej strategii nie ma nic skomplikowanego. Wszyscy o tym wiedzą, ale to tylko czyni ją bardziej skuteczną. Sprawdzała się 100 lat temu, sprawdza się i teraz.

Dźwignia w handlu CFD

To kolejny bardzo ważny dział w handlu. Nadszedł czas, aby porozmawiać o dźwigni. Dźwignia na Forexie to nieoprocentowana pożyczka udzielana przez brokera, która pozwala na zawieranie transakcji o wolumenie większym niż własny kapitał.

Bez dźwigni, którą zapewnia ci broker, handel na giełdzie dla osób fizycznych byłby nieopłacalny zarówno dla tradera, jak i brokera.

Pomimo tego, że handel na światowych giełdach jest dość aktywny, dzienne wahania cen wynoszą około jednego procenta wartości aktywów. A bez dźwigni dochód tradera wynosiłby kilka centów, nawet przy najbardziej udanych transakcjach.

Powiedzmy, że chcesz kupić 1 akcję firmy Hewlett-Packard, która kosztuje 18 USD. Nawet w najlepszy dzień wartość akcji może zmienić się o 3-4 dolary, a zatem twój dochód wyniesie 3 dolary. Jak zarobić miliony na giełdzie? Tylko za pomocą dźwigni.

Spójrzmy na przykłady:

Przykład 1

Spójrzmy na dźwignię dla walut.

Powiedzmy, że postanowiliśmy zarabiać na zmianach kursów par walutowych. Dla przykładu weźmy parę walutową USDCHF, która jeszcze niedawno wynosiła 1,0000.

Zdecydowaliśmy, że kurs tej pary walutowej będzie rósł i dlatego musimy kupować.

Podstawowa wielkość kontraktu dla walut wynosi 100 000 jednostek. Innymi słowy, transakcja na 1 lot będzie generować dochód lub stratę jak z 100 000 USD. Aby uniknąć gigantycznych strat w przypadku porażki, można ją zredukować do minimalnej wielkości 0,01 lota, a wtedy wolumen waluty wyniesie 1000.

Kupujemy 0,01 lota pary walutowej USDCHF po 1,00000 w nadziei na wzrost. W takim przypadku każdy punkt ruchu ceny przyniesie zysk lub stratę, w zależności od naszego lota. Przy locie 0,01 każdy punkt będzie równy 0,01 USD.

Istnieje prosty wzór na obliczenie ceny punktowej. Znajdziesz go tutaj.

Po chwili cena wzrosła, a kwotowanie wyniosło 1,01000. Zwiększyło się o 1000 punktów. Tak więc zysk z naszej transakcji wyniesie 1000 * 0,01 = 10 dolarów.

Jeśli użyjemy dużego wolumenu, na przykład 0,1, zysk wzrośnie 10-krotnie i wyniesie 100 USD i tak dalej. Im wyższa dźwignia, tym większy możliwy zysk. Pamiętaj jednak, że w przypadku niepowodzenia twoja strata również ma dźwignię i bardzo szybko możesz stracić cały depozyt.

Przykład 2

Przyjrzyjmy się teraz, jak działa dźwignia finansowa w przypadku kontraktów na różnice.

Przeanalizujmy, jak działa dźwignia dla akcji Google. W przypadku kontraktów CFD bardzo często minimalny wolumen to jedna akcja, innymi słowy 1 lot to 1 akcja.

Jedna akcja kosztuje 1444 USD, a w przypadku rynku Forex nie potrzebujemy całej kwoty na saldzie. Ale o tym później.

Przy zakupie 1 lota akcji dźwignia będzie wynosić 1:1 i będzie regulowana prostym wzrostem liczby kupowanych akcji.

Jeśli kupimy 10 kontraktów, dźwignia wyniesie 1:10. Jeśli kupimy 100 kontraktów, dźwignia wyniesie 1:100. Łatwiej się nie da.

Cena jednego punktu za 1 lot będzie zawsze równa minimalnej zmianie kursu akcji, czyli 1 centowi lub 0,01 dolara.

Obliczmy, ile zarobimy, jeśli cena akcji wzrośnie z 1444 do 1450 USD.

Jeśli kupimy 1 kontrakt, zysk będzie równy liczbie kolejnych punktów pomnożonych przez cenę punktu, czyli 600 * 0,01 = 6 zł.

Jeśli zwiększysz dźwignię, wystarczy kupić więcej kontraktów np. 100, wtedy zysk też wzrośnie 100 razy i wyniesie 600 dolarów.

Margin w handlu CFD

Bez dźwigni od marginu, którą zapewnia broker, handel na giełdzie byłby prawie niemożliwy dla osób fizycznych, a dochód brokera byłby niemal zerowy.

Tak więc margin jest dobry dla wszystkich zaangażowanych w proces handlowy. Dzięki marginowi traderzy mogą przeprowadzać transakcje, na które ich własne środki po prostu nie wystarczą.

Na przykład chcesz kupić 10 akcji Google. Nie każdy będzie mógł sobie na to pozwolić, ponieważ jedna akcja kosztuje 1445 USD, a dziesięć — 14 450 USD. Dzięki marginowi (pożyczce) mogę kupić 100 akcji Google za jedyne 400 USD na swoim koncie handlowym CFD.

Spójrzmy na przykład:

Choć podałem już wzór na obliczenie marginu, podam go ponownie:

Kluczowym parametrem jest tutaj procent marginu, który określa, ile całkowitej wartości aktywów musisz mieć na swoim koncie, aby sfinalizować transakcję.

Na przykład w przypadku akcji Google margin wynosi tylko 2% całkowitej wartości. Innymi słowy, aby kupić 1 akcję, potrzebujemy tylko 28,89 USD zamiast 1444 USD. Dzięki temu możemy sobie pozwolić na ponad 30 akcji, mając na koncie zaledwie 1000$.

Hedging w handlu CFD

Teraz chcę opowiedzieć o niezawodnej strategii handlu CFD. To strategia hedgingowa. W świecie finansów hedging to sposób na ochronę kapitału przed różnymi ryzykami finansowymi. W naszym przypadku zastosujemy zabezpieczenie przed ryzykiem spadku cen akcji.

Powyższy obrazek pokazuje, jak to działa.

Na przykład zdecydowaliśmy się kupić akcje firmy Apple. Cena na wykresie rośnie i wszystko wydaje się być w porządku. Ale nagle dowiadujemy się, że firma może mieć tymczasowe problemy, które mogą być związane z wadliwą partią nowych iPhone'ów. Nie wpłynęło to jeszcze w żaden sposób na akcje, ale jest wysoce prawdopodobne, że tak się stanie.

Nie ma sensu zamykać naszej pozycji, bo problemy są chwilowe i cena powinna w dłuższej perspektywie wzrosnąć. Pora zatem na sztuczkę. Przechodzimy na drugie konto i monitorujemy wykres cenowy.

Po chwili kurs naprawdę zaczyna spadać, a w momencie, gdy cena osiągnie nasz poziom kupna, otwieramy dokładnie taką samą pozycję na drugim koncie (z tym samym wolumenem), ale tym razem jest to pozycja sprzedaży.

Jeśli cena spadnie jeszcze niżej, na drugim koncie zostanie wygenerowany zysk, który będzie równy stracie na pierwszym koncie.

Po pewnym czasie mamy wybór. Możemy zamknąć zyskowną pozycję na drugim koncie i poczekać, aż cena wzrośnie i powróci do rentowności na koncie głównym. Albo możemy poczekać, aż cena powróci do poziomu, z którego zaczęliśmy.

Wybór należy do ciebie, ale musisz rozumieć, dlaczego tak postępujesz. Jeśli chcesz uzyskać dodatkowy zysk, masz opcję 1, ale jest ona ryzykowna. Jeśli chciałeś tylko uniknąć chwilowej straty, masz opcję 2, która nazywa się progiem rentowności.

Strategie handlowe CFD dla Profesjonalistów

Porozmawiajmy teraz o strategiach handlowych opartych na CFD dla doświadczonych traderów. Nie oznacza to, że nie są odpowiednie dla początkujących, wymagają jedynie pewnej podstawowej wiedzy. Często stanowią one symbiozę podstawowych strategii analizy technicznej i struktur kontraktów na różnice.

Zacznijmy od tych najpopularniejszych.

Handel w zakresie

Strategia handlu zakresami jest prawdopodobnie najpopularniejszą wśród traderów na rynku Forex.

Podstawowa zasada strategii opiera się na pracy w kanale cenowym. Monitorujesz wykres cenowy pod kątem ruchu na boki lub korytarz z lekkim nachyleniem. Następnie dodajesz jeden ze wskaźników kanału (CCI lub RSI) i porównujesz wyże i niże w kanale cenowym z punktami, w których linia wskaźnika wychodzi ze stref wykupu i wyprzedaży.

Jeśli punkt całkowicie się pokrywa, jest to sygnał do wejścia na rynek. Jeżeli cena osiągnęła linię na wykresie, ale linia EMA nie dotarła do strefy na wskaźniku, taki sygnał jest niewystarczająco wiarygodny i nie jest uwzględniany w strategii.

Przełamania

Strategia przełamania fraktalnego jest również dość popularna wśród traderów.

Stosowana jest głównie w dziennych ramach czasowych.

Podobnie jak poprzednia, ta strategia też opiera się na przełamaniu ruchu bocznego lub flatu. Jako wskaźniki używane są wstęgi Bollingera i fraktale Billa Williamsa.

Szukasz na wykresie momentu, w którym cena przebije poziom najbliższego fraktala i czekasz, aż wykres przekroczy granicę najbliższej wstęgi Bollingera. Wtedy sygnał jest uważany za prawdziwy. Stop loss jest zwykle ustawiany na poziomie przeciwnego fraktala.

Inwestowanie kontrariańskie

Inwestycyjna strategia kontrariańska jest raczej strategią fundamentalną, ponieważ opiera się nie na wykresie cenowym, ale na badaniu opinii tłumu.

Tę strategię po raz pierwszy opisał Benjamin Graham w swojej książce "Inteligentny Inwestor", w której porównał opinię tłumu do kontrolowanego chaosu.

Zasadą strategii jest znajdowanie punktów przeciwnych trendom. Znajdujesz zasób, który ma wyraźną presję kierunkową i tworzysz pozycję wbrew temu ruchowi.

Innymi słowy, handlujesz wbrew opinii rynkowej. Przykładem może być akcja firmy Tesla. Gdy w ubiegłym tygodniu ogłoszono, że spółka nie zostanie włączona do indeksu S&P500, nie sprzedawali jej tylko leniwi. Taka jest właśnie sytuacja dla tej strategii. Istnieje duże prawdopodobieństwo odwrócenia i wzrostu w najbliższej przyszłości.

Śledzenie Trendu

Strategia śledząca trend jest dość popularna wśród strategii wskaźnikowych. Moim zdaniem ma jednak szereg wad w porównaniu ze strategią kanałową.

Zasadą jest otwarcie pozycji w kierunku nowo powstałego trendu. Punkt formacji trendu można znaleźć na podstawie głównego sygnału z przecięcia szybkich (21 okresów) i wolnych (55 okresów) średnich kroczących. Sygnał jest następnie filtrowany za pomocą dwóch oscylatorów. zwykle MACD i RSI. Upewnij się, że cena pozostaje w korytarzu na RSI i w wymaganym trendzie na MACD.

Np. w przypadku pozycji kupna szybka EMA przecina na wykresie wolną, w tym samym momencie RSI znajduje się wewnątrz kanału, a histogram MACD jest w trendzie wzrostowym — sygnał jest prawdziwy, można Kupować. Transakcja powinna zostać zamknięta, gdy wskaźnik RSI opuści kanał.

Skalping (lub Handel Spreadem)

Istnieje wiele strategii skalpowania, ale sugeruję rozważenie skalpowania w oparciu o wskaźniki, które jest najbardziej odpowiednim do handlu kontraktami CFD.

Strategia opiera się na porównaniu sygnałów z 4 głównych wskaźników. Główny sygnał pochodzi z oscylatora MACD, a następnie sprawdzamy ten sygnał za pomocą RSI i dwóch MA.

Celem strategii jest to, aby sygnał pasował do wszystkich czterech wskaźników.

Przykład ich dopasowania znajduje się na powyższym wykresie.

Otrzymujemy sygnał kupna, gdy: MACD tworzy pierwszy słupek powyżej poziomu 0, RSI przekracza środkowy poziom 50 w górę, a szybka liniowa ważona średnia ruchoma z okresem 10 znajduje się powyżej wykładniczej średniej ruchomej z okresem 26.

Handel Wahadłowy

Handel wahadłowy nie jest strategią, wbrew temu, co myśli wiele osób. Handel wahadłowy to złożony zestaw zasad, metod i wiedzy rynkowej, które razem dają jasny i ustrukturyzowany plan handlowy, uwzględniający wszystkie szczegóły.

Ogólnie rzecz biorąc, handel wahadłowy jest uważany za metodę handlową, w której trader utrzymuje pozycję zgodnie z trendem tak długo, jak to możliwe, ignorując ruchy korekcyjne. Przy odpowiednim podejściu wykorzystuje cały trend, a nie tylko jego fragment.

Pozycje wahadłowe są często utrzymywane przez ponad miesiąc. Istnieją też jednak globalne pozycje wahadłowe.

Na powyższym wykresie możesz zobaczyć moją prawdziwą transakcję na złocie, którą utrzymywałem przez niemal rok, dodając i usuwając towarzyszące jej krótkoterminowe transakcje, bez dotykania tej głównej.

Ogólnie rzecz biorąc, uważam, że handel wahadłowy jest szczytem sztuki handlowej i wkrótce napiszę osobny artykuł o tej metodzie.

Handel w oparciu o Wiadomości

Handel w oparciu o wiadomości jest bardzo popularnym rodzajem handlu.

Z reguły dzieli się na 2 rodzaje: handel wiadomościami okresowymi i handel wydarzeniami. Handel okresowy odbywa się głównie za pomocą kalendarza ekonomicznego. Ale w przypadku handlu zdarzeniami musisz być świadomy wszystkiego, co dzieje się wokół interesującego cię instrumentu.

Na przykład wybrałem wydarzenia dotyczące firmy Walmart Inc. Pod koniec sierpnia ogłoszono, że firma kupuje popularną usługę TikTok i akcje zaczęły aktywnie rosnąć. To przykład transakcji kupna. Jednak miesiąc później w mediach pojawiły się informacje, że chiński rząd prawdopodobnie zablokuje tę transakcję i cena akcji Wal-Martu zaczęła aktywnie spadać — to sygnał do sprzedaży.

Zalety & Ryzyko związane z CFD

Czym właściwie jest handel CFD? Sposobem na zarabianie pieniędzy czy kolejnym zbędnym narzędziem?

Na te pytania pomoże odpowiedzieć analiza zalet i wad.

Gdy dziesięć lat temu brokerzy na całym świecie zaczęli aktywnie handlować kontraktami różnicowymi, oczywiście zadałem sobie pytanie: „Czym właściwie są CFD?”.

Studiując ten nowy rodzaj kontraktów, znalazłem w nim szereg przewag nad innymi dostępnymi kontraktami. Jednak z biegiem czasu dostrzegłem również oczywiste wady. Przyjrzyjmy się obu.

Zalety CFD

Pracując z kontraktami CFD odkryłem cztery główne zalety w stosunku do innych rodzajów kontraktów:

Kapitał potrzebny do handlu jest niewielki. Wielokrotnie wspomniałem o tym powyżej.

Największą zaletą jest margin, który sprawia, że handel CFD jest dostępny niemal dla każdego. Czym jest 2% margin w porównaniu z ceną akcji 1500 USD? Za jakieś 30 dolarów mam możliwość zarobienia 100, 200, 300, a nawet więcej dziennie.

Bardzo niskie prowizje. Jeśli chodzi o kupno akcji firmy na długi okres, od kilku miesięcy do roku, od razu myślę o opłatach.

Opłaty te obejmują podatki od nabycia, prowizje za wpisanie do rejestru akcjonariuszy, ewentualne prowizje za dostawę (w przypadku surowców), dźwignię finansową, opłaty za noc itp.

To skłania do poważnego zastanowienia się przed dołożeniem jakiegokolwiek instrumentu do swojego portfolio. Jednak gdy decyduję się na zakup CFD, w ogóle o tym nie myślę, bo płacę tylko jednorazowy spread, prowizję 25 centów za lot i swap, który wynosi mniej niż jeden cent.

Na przykład, kupując 1 kontrakt na akcje Google za 1500 USD, zapłacisz 80 centów spreadu, 25 centów prowizji i 1 centa za dziesięć dni posiadania. To wszystko! W przypadku kontraktu na 1500 USD płacisz tylko 1 USD prowizji. Wniosek jest oczywisty.

Opcja zabezpieczenia portfolio. Mówiłem już o hedgingu. Istnieje wiele instrumentów pochodnych do zabezpieczenia, takich jak opcje i kontrakty futures, ale kontrakty na różnice są znacznie bardziej przystępne.

W rzeczywistości kontrakty na różnice to doskonały sposób na tworzenie blokad i syntetycznych pozycji zabezpieczających. Jednak ich główną zaletą jest możliwość natychmiastowego zabezpieczenia pozycji w fizycznych akcjach. Opisałem ten proces powyżej.

Wygoda. Ta pozycja podsumowuje wszystkie powyższe. Wygoda dotyczy wszystkiego, co dotyczy umów różnicowych. To minimalny margin i nieograniczona dźwignia, praktycznie brak prowizji. Ale jedna zaleta, o której warto wspomnieć osobno to dostępność.

Brokerzy Forexu zapewniają handel CFD na wszystkich rodzajach instrumentów na jednym wygodnym i znajomym terminalu. Nie musisz posiadać kont na różnych giełdach, bo każdy duży broker ma dostęp do wszystkich rodzajów najpopularniejszych kontraktów CFD.

Ryzyko związane z CFD

Jeśli chodzi o wady, znalazłem tylko dwie. Być może nie są to nawet wady, ale mimo radzę zawsze zwracać uwagę na drobiazgi, ponieważ wpływają one na wynik.

Brak regulacji prawnych.

Myślę, że wielu mogłoby powiedzieć: „O jakich przepisach mówimy, jeśli handlujemy na platformach offshore i nie płacimy podatków?”.

To z pewnością prawda i niezmiernie się cieszę, że nie muszę płacić podatku dochodowego. Podam jednak następujące statystyki.

W ostatnich latach coraz częstsze stały się przypadki sporów pomiędzy brokerami a ich klientami dotyczące transakcji CFD. Dzieje się tak dlatego, że broker jest zazwyczaj animatorem rynku kontraktów różnicowych i dlatego sam ustala zasady. Nie ma jasno napisanej specyfikacji kontraktu CFD, co czyni go niestandaryzowanym. W przypadku jakiegokolwiek sporu broker zawsze będzie miał rację.

Z tego właśnie powodu zdecydowanie polecam handel kontraktami CFD za pośrednictwem zweryfikowanego brokera. Lepiej wybrać dostawców CFD z nieco wyższą prowizją, aby mieć pewność, że nie zostaniesz oszukany.

Posiadacze kontraktów na różnice nie są udziałowcami.

Ponownie możemy powiedzieć, że nie jest to do końca wada.

Może to nie być zbyt ważne dla początkującego, ale dla doświadczonego tradera może mieć znaczenie.

Różnica między zakupem CFD a zakupem fizycznych akcji dotyczy przepisów.

Jeśli kupiłeś akcje i wpisałeś je do rejestru akcjonariuszy, będziesz ich właścicielem do momentu ich sprzedaży lub przeniesienia na inną osobę. Żadne inne problemy, czy to powódź, pożar, globalny kryzys, pandemia COVID-19, bankructwo twojego brokera, czy cokolwiek innego, nie mogą w żaden sposób wpłynąć na ten proces. Akcje pozostaną twoje, nawet jeśli pośrednik, dzięki któremu je kupiłeś, nie jest brokerem już od 10 lat.

Nawet jeśli firma, której akcje posiadasz, zdecyduje się zamknąć lub zostanie wykupiona przez inną, nadal będziesz mieć akcje, które zachowają wartość.

W przypadku kontraktów na różnice, odpowiedzialność ponosi tylko twój broker. Jeśli coś się z nim stanie, twoje kontrakty znikną tak szybko, jak się pojawiły.

Przypominam więc ponownie — wybieraj zaufanych brokerów!

Platformy Handlowe & Narzędzia CFD

Pora porozmawiać o narzędziach, których używasz podczas pracy z kontraktami CFD.

1. Platformy handlowe

Kontrakty na różnice są najczęstszymi kontraktami w handlu i dlatego nie wymagają żadnego specjalnego oprogramowania. Zwykły terminal handlowy oferowany przez twojego brokera wystarczy do pracy z kontraktami CFD.

Najpopularniejszą platformą jest oczywiście terminal handlow MetaTrader 4. Moim zdaniem nie ma lepszego terminalu handlowego. Jest na nim wszystko, czego potrzebujesz do handlu, duży zestaw narzędzi do analizy technicznej i możliwość pobierania wykresów historycznych.

Jest też nowa wersja tego terminalu, MT5, ale nie jest tak popularna jak 4.

Istnieje kilka całkiem wygodnych platform internetowych, które ostatnio zaczęły się pojawiać. Ich zaletą jest wygoda, ponieważ platforma jest wbudowana bezpośrednio w osobiste konto tradera, a właściciel ma natychmiastowy dostęp do wszystkich możliwości interakcji z brokerem.

2. Narzędzia handlowe

Narzędzia to wszystkie dodatkowe funkcje, które zapewnia twój broker.

Obejmują one kalendarze ekonomiczne i bezpłatny dostęp do niezbędnych analiz. Tylko bardzo wiarygodni brokerzy mogą świadczyć tę usługę, ponieważ nie każdego stać na własny dział analityczny. Istnieją dodatkowe programy, w tym kalkulator tradera, który już opisałem. Możesz także dodać kanały informacyjne, które są niezbędne dla traderów handlujących w oparciu o wiadomości.

3. Elementy analizy graficznej

Takie narzędzia są zwykle wbudowane w platformę handlową. Czas nie stoi jednak w miejscu i wciąż pojawiają się nowe wskaźniki handlowe lub elementy graficzne. Musisz je pobrać i zainstalować na swoim terminalu handlowym.

4. Doradcy handlowi

Te narzędzia są niezbędne do zautomatyzowania handlu. Handel z robotami handlowymi nazywa się handlem algorytmicznym. Zaletą robotów jest to, że wykonują większość pracy dla tradera, od szukania sygnałów do wejścia na rynek, do w pełni zautomatyzowanego handlu bez udziału tradera.

Odnoszący sukcesy trader ma w swoim arsenale cały zestaw narzędzi. Wiedzą o tym czołowi brokerzy i starają się oferować swoim klientom ten zestaw w jednym miejscu i na jednej platformie.

Wielokrotnie wspominałem, że ja wybieram LiteForex — brokera z 15-letnim doświadczeniem na rynkach finansowych.

Pracuję z tym brokerem od ponad 5 lat, po wcześniejszym wypróbowaniu wielu różnych brokerów.

Główną zaletą LiteForexu jest dostępność.

Wszystko, czego potrzebujesz, znajduje się w jednym miejscu.

Struktura strony jest przyjazna dla użytkownika — nie musisz przechodzić przez mnóstwo linków, aby dotrzeć tam, gdzie chcesz. Dostajesz wszystko, czego potrzebujesz w 2 lub 3 kliknięciach.

A jako specjalista jestem bardzo zadowolony z warunków handlowych, prowizji i reakcji serwera na natychmiastowe zmiany cen lub poślizgi. Poza tym firma umożliwia skalping i handel wahadłowy.

Zasady & Porady dotyczące CFD

Teraz dam ci kilka wskazówek, jak zbudować własną skuteczną strategię handlową. Bez względu na to, jak banalnie to zabrzmi, każda strategia handlowa to zbiór zasad. Ustalmy więc te zasady:

1. Zawsze przestrzegaj zasad!

Pierwszą i najważniejszą zasadą jest niezbędne przestrzeganie zasad strategii handlowej. Każde odstępstwo lub pobłażliwość na pewno doprowadzą do straty lub kłopotów.

2. Używaj restrykcyjnych zamówień

Handlując kontraktami CFD, najczęściej masz do czynienia z akcjami, a handel akcjami odbywa się w ściśle określony czasie. Nastąpią przerwy w handlu, po których mogą wystąpić nieoczekiwane zmiany cen. Aby te zmiany nie dotknęły zbytnio twojego portfela, musisz zawsze pamiętać o ograniczeniu ryzyka.

3. Nie bój się podejmować decyzji

Z własnego doświadczenia wiem, że nigdy nie stworzysz skutecznej strategii handlowej, jeśli boisz się popełnić błąd. Bez błędów nigdy niczego się nie nauczysz. Aby uniknąć fatalnych błędów, zerknij na punkt 2.

4. Uważaj na dźwignię

Zawsze utrzymuj dźwignię w zaplanowanym zakresie przed otwarciem transakcji i nie rób niczego, czego nie planowałeś wcześniej.

Innymi słowy, jeśli masz otwartą transakcję i nastąpi zdarzenie, które potwierdzi twoją prognozę, nie powinieneś zwiększać rozmiaru pozycji, jeśli nie zaplanowałeś tego z wyprzedzeniem.

5. Oblicz swoją transakcję, zanim ją otworzysz

Zanim otworzysz transakcję, musisz jasno wiedzieć, do jakiego celu dążysz i ile stracisz, jeśli coś pójdzie nie tak.

6. Nigdy nikogo nie słuchaj

Jeśli ktoś powie ci, że zarobił miliony na Bitcoinie, nie oznacza to, że powinieneś wszystko rzucić i kupić Bitcoina. Pamiętaj, że większość plotek jest tworzonych celowo i nie przyniosą ci one żadnego zysku. Jeśli ktoś ci powie, że LiteForex jest dobrym i wiarygodnym brokerem, nie ufaj mu ślepo — przeprowadź własne badania i wyciągnij własne wnioski.

7. Rób przerwy handlowe

Nie powinieneś cały czas działać na rynku. Rób przerwy, twoje ciało naprawdę ich potrzebuje. Zmęczenie prowadzi do błędów. Szczególnie pomocne jest robienie przerw po stratnych transakcjach.

8. Przeanalizuj swoje błędy

Po przeprowadzeniu stratnej transakcji ustal, czy był to twój błąd, czy też było to zwykłe ryzyko rynkowe. Jeśli wystąpił błąd rynkowy i zamknąłeś transakcję ze stratą, ale w granicach własnych zasad, nie załamuj się, bo nawet w tej trudnej sytuacji pozostałeś wierny swojej strategii.

Błędy rynkowe nie zdarzają się zbyt często, a jeśli będziesz na nie przygotowany, twój zysk wzrośnie.

Handel CFD a inne instrumenty finansowe

Pozostaje tylko porównać CFD z innymi instrumentami oferowanymi przez giełdy i brokerów.

Handel CFD a Udziały (Akcje)

Porównując kontrakty CFD na akcje i akcje fizyczne, należy wspomnieć o kilku rzeczach:

Zalety CFD:

1. Minimalne wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego
2. Nieograniczona dźwignia
3. Brak prowizji i podatków
4. Możliwość otwierania krótkich kontraktów
5. Możliwość hedgingu

Zalety fizycznych akcji

1. Transakcje są ściśle regulowane przez prawo
2. Mogą stanowić zabezpieczenie w sporach finansowych
3. W przypadku likwidacji brokera, akcje pozostaną
4. Właściciel jest udziałowcem spółki z prawem głosu

CFD a Spread Betting

Porównując handel CFD i spread betting należy wspomnieć o kilku rzeczach:

Zalety CFD:

1. Minimalne wymagania dotyczące marginu
2. Nieograniczona dźwignia
3. Brak prowizji i podatków
4. Regulowane ustawą „o działalności dealera”
5. Możliwość hedgingu

Zalety spread bettingu:

1. Klient ustala wielkość transakcji
2. Możliwość handlu różnicą w spreadzie

Wady spread bettingu

1. Nie ma ram regulacyjnych
2. Czynności utożsamiane z bukmacherką
3. Górny próg zysku

CFD a Futures

Porównując handel CFD z kupowaniem kontraktów futures, należy wspomnieć o kilku rzeczach:

Zalety kontraktów na różnice:

1. Minimalne wymagania dotyczące marginu
2. Nieograniczona dźwignia
3. Brak prowizji i podatków
4. Możliwość otwierania krótkich kontraktów
5. Możliwość hedgingu
6. Wysoka płynność
7. Kontrakt jest bezterminowy

Zalety kontraktów Futures:

1. Możliwość zabezpieczenia aktywa bazowego
2. Ścisłe regulacje prawne
3. Możliwość otwierania krótkich kontraktów
4. Gwarantowane wypełnienie zobowiązań wynikających z umowy

CFD a Opcje

Porównując handel CFD z kupowaniem opcji, należy wspomnieć o kilku rzeczach:

Po pierwsze, powinienem nadmienić, że gdyby nie było kontraktów CFD, bez wahania nazwałbym opcje najlepszym instrumentem finansowym w historii.

Zalety kontraktów na różnice

1. Minimalne wymagania dotyczące marginu
2. Nieograniczona dźwignia
3. Brak prowizji i podatków
4. Możliwość otwierania krótkich kontraktów
5. Możliwość hedgingu
6. Wysoka płynność
7. Kontrakt jest bezterminowy

Zalety Opcji

1. Możliwość bardzo taniego zabezpieczenia aktywa bazowego
2. Ścisłe regulacje prawne
3. Możliwość zarówno sprzedaży, jak i kupna kontraktu
4. Gwarancja wykonania zobowiązań wynikających z umowy
5. Najlepszy wbudowany system ograniczania strat spośród wszystkich instrumentów giełdowych

Wady Opcji

1. Niska płynność
2. Uwaga! Handel opcjami binarnymi jest nieuregulowanym cieniem rynku OTC. Istnieje duże prawdopodobieństwo natknięcia się na nieuczciwego dostawcę usług finansowych.

Wnioski

Podsumowując, chciałbym powiedzieć, że handel CFD jest idealną opcją dla początkujących i traderów nieposiadających znacznego kapitału. Traderzy dysponujący dużą ilością środków mogą zdecydować się na zakup samego aktywa bazowego z powodu niewystarczających regulacji prawnych i wysokiego ryzyka związanego z użyciem dźwigni.

Dokonując wyboru na korzyść kontraktów różnicowych, każdy trader musi dokładnie ocenić wszystkie ryzyka. Jeśli zdecydujesz się na niskie opłaty i niski koszt, kontrakty CFD stanowią doskonałą alternatywę dla większości innych metod handlowych.

Pamiętaj jednak, że jedyną miarą sukcesu tradera jest tylko wysokość zysku, a wybór instrumentu jest w sumie mało istotny.

Przestańmy jednak gadać i weźmy się do pracy. Życzę ci powodzenia. Jeśli masz jakiekolwiek pytania, zawsze służę pomocą!

P.S. Podobał się mój artykuł? Udostępnij go w sieciach społecznościowych, najlepszy sposób na podziękowanie:)