Jednym z najczęściej zadawanych pytań na rynku Forex jest polityka reinwestycji. Jeśli np. odsetki od depozytów są płacone po ustalonym okresie, to wysokość zysku jest znana po każdej transakcji Forexowej.
Co zrobić z zyskiem? Powinieneś wypłacić zysk, aby zmniejszyć ryzyko, czy zainwestować go w handel? Co jest lepsze: „wróbel w ręku” czy potencjalny wzrost depozytu? Ile można na przykład zarobić na takiej strategii w ciągu miesiąca?
Pomoże ci w tym internetowy forexowy kalkulator odsetek złożonych. Jeśli chcesz wiedzieć, jak obliczyć zysk na Forexie, możesz użyć finansowego kalkulatora zysków Forexu, aby:
- Obliczyć złożone dochody z zysków na forexie w oparciu o zwiększenie salda depozytu poprzez dodanie otrzymanego zysku. Kalkulator tradera także oblicza zyski, w tym wypłaty lub wpłaty.
- Dowiedzieć się, jak szybko możesz osiągnąć cele zysku z reinwestycją lub bez.
Czytaj dalej, a dowiesz się, jak korzystać z forexowego kalkulatora odsetek złożonych. Informacje te będą ciekawe i przydatne!
Artykuł obejmuje następujące tematy:
CZYM JEST FOREXOWE MIESZANIE?
Jedną z metod oceny efektywności i wydajności strategii handlowej jest analiza jej stosunku zysku do ryzyka. Wyniki w określonych okresach można zobaczyć w teście historycznym.
- Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak korzystać z testera strategii MT4, przeczytaj artykuły o Testerze strategii MetaTradera 4 i przegląd symulatora handlu FX Blue. Polecam również zapoznanie się z metodami analizy wydajności systemów handlowych. Więcej możesz dowiedzieć się czytając artykuł poświęcony Zasadom oceny systemu handlowego i jego equity.
Tester sugeruje, że handlujesz tylko główną kwotą depozytu; nie bierze pod uwagę zysku. I tu pojawiają się dwa pytania:
- Co się stanie, jeśli zysk również zostanie dodany do handlu – będzie to reinwestycja? Dzięki temu zwiększysz wolumen pozycji i zarobisz jeszcze więcej. Z jaką częstotliwością należy zatem dokonywać reinwestycji – raz dziennie, co tydzień, co miesiąc?
- Czy warto w ogóle korzystać z tej procedury? Ciągłe wypłacanie zysku na Forexie co najmniej do kwoty równej kapitałowi początkowemu minimalizuje ryzyko. O ile więcej zarobisz dzięki strategii reinwestycji i czy ma sens ryzykowanie oraz, od czasu do czasu niewypłacanie pieniędzy.
Te pytania są elementami podejścia handlowego opartego na znalezieniu równowagi między dążeniem do przyspieszenia depozytów a kontrolą poziomu ryzyka. Forexowy kalkulator odsetek złożonych z kapitalizacją i depozytami jest jednym z narzędzi, które pomaga traderom odpowiedzieć na te pytania za pomocą metod matematycznych.
Forexowy Kalkulator Odsetek Złożonych to narzędzie, które pomaga traderom obliczyć zarobki zgodnie z określonymi parametrami. Są to:
- Depozyt początkowy.
- Miesięczny zysk.
- Okres inwestycji.
- Liczba okresów inwestycyjnych.
Reinwestowanie to sposób na szybkie pomnożenie depozytu. Właśnie dlatego forexowy kalkulator odsetek złożonych dotyczący kapitalizacji odsetek jest najczęściej używany przy budowaniu strategii handlowych wysokiego ryzyka. Na przykład mogą to być strategie Martingale, piramidowanie i tym podobne.
Jak działa forexowy kalkulator odsetek złożonych?
Forexowy kalkulator odsetek złożonych opiera się na standardowej formule kapitalizacji. Określasz kwotę początkowej lokaty, miesięczne zyski oraz liczbę reinwestycji. Na przykład okres inwestycyjny to rok, liczba reinwestycji - 4.
- W pierwszym kwartale kalkulacja zysku Forexu pokazuje zysk za 3 miesiące od początkowej kwoty depozytu.
- W drugim kwartale do początkowego depozytu doliczany jest dochód z pierwszego kwartału, a wynik obliczany jest na podstawie nowej kwoty.
- W trzecim kwartale kwota przychodu za oba kwartały jest dodawana do początkowego depozytu i wtedy obliczany jest wynik.
- W czwartym kwartale kwota przychodu za trzy poprzednie kwartały jest doliczana do początkowego depozytu i wtedy obliczany jest wynik.
Według Forexowego kalkulatora odsetek złożonych zysk rośnie w progresji arytmetycznej bez reinwestycji, z reinwestycją - w progresji geometrycznej. Zysk na każdy kolejny okres obliczany jest na podstawie kwoty początkowego depozytu oraz dochodu z poprzednich okresów. Możesz więc łatwo sprawdzić swój potencjalny zysk za pomocą forexowego kalkulatora zysków.
JAK OBLICZYĆ ODSETKI ZŁOŻONE?
Odsetki złożone obliczane są wedle poniższego wzoru:
, gdzie
- S to kwota, którą trader otrzyma pod koniec okresu inwestycyjnego.
- D to kwota depozytu początkowego.
- r to spodziewana roczna rentowność handlu. Możesz przyjąć wartość podaną w wynikach testów opartych na danych historycznych.
- n to liczba reinwestycji w ciągu roku. Na przykład, jeśli zysk jest dodawany do depozytu raz w miesiącu, n=12.
- t to liczba lat. Na przykład dla sześciomiesięcznego okresu inwestycyjnego t=0,5.
Okres roczny nie jest jedynym okresem odniesienia. Na przykład r może odpowiadać rentowności strategii za 1 miesiąc. Jednak wtedy dla okresu inwestycyjnego wynoszącego 6 miesięcy t = 6; z reinwestycją raz w tygodniu, n = 4.
Przykład 1 (zysk netto bez reinwestycji).
Parametry wejściowe:
- Wstępny depozyt wynoszący 100 USD.
- Średnia rentowność systemu handlowego wynosząca 5% miesięcznie.
- Okres inwestycji wynoszący trzy miesiące. Nie masz zamiaru wypłacić ani wpłacić pieniędzy.
Za sześć miesięcy saldo konta wyniesie S = 100 + 100 * 0,05 * 3 = 115 USD. Zysk - 15 USD.
Przykład 2 (z reinwestycją). Parametry wejściowe są takie same, ale zysk jest reinwestowany co miesiąc.
- Zysk za pierwszy miesiąc: 100*0,05 = 5 USD.
- Zysk za drugi miesiąc: (100+5)*0,05 = 5,25 USD.
- Zysk za trzeci miesiąc: (100+5+5,25)*0,05 = 5,51 USD.
Według forexowego kalkulatora zysków całkowity zysk w ciągu trzech miesięcy wynosi 15,76 USD, kwota depozytu - 115,76 USD.
Obliczenia są takie same, ale stosuje się wzór na odsetki złożone:
S = 100 * (1 + 0,15/3)^3 = 115,76, gdzie
- 100 — depozyt początkowy.
- 0,15 — stopa procentowa. Cały okres inwestycji wynosi 3 miesiące, a zatem zysk wynosi 5% miesięcznie, r = 0,05*3.
- 3 — liczba reinwestycji.
- t = 1.
Z powodu reinwestycji, w drugim przykładzie trader zarobił w ciągu trzech miesięcy o 0,76 USD więcej niż bez reinwestycji.
Aby obliczyć całkowity zysk z handlu na rynku Forex z reinwestycją, możesz zbudować model Excel. Jednak łatwiej jest skorzystać z kalkulatora, który już ten model ma wbudowany.
Forexowy kalkulator zysków
Jeśli budujesz system handlowy forexu z rozsądnym modelem zarządzania ryzykiem, powinieneś odpowiedzieć sobie na następujące pytania:
- Jaki jest odpowiedni wolumen pozycji w oparciu o depozyt początkowy?
- Jakie są rozsądne poziomy stop loss i take profit zgodnie ze strategią?
- Jakie jest dopuszczalne ryzyko na transakcję i dla wszystkich otwartych pozycji?
Aby odpowiedzieć na te pytania, musisz znać cenę pipsa, poziom marginu, potencjalny zysk i tak dalej. Wszystkie te parametry można obliczyć ręcznie lub w programie Excel. Załóżmy, że jesteś początkującym traderem, będziesz obliczać parametry ręcznie - kiedy się pomylisz? Lepiej zastosować forexowy kalkulator zysków.
Forexowy kalkulator zysków lub forexowy kalkulator odsetek złożonych jest niezbędnym narzędziem, które pomaga:
- Obliczyć wartość pipsa na podstawie wolumenu pozycji i pary walutowej (lub innego, dowolnego instrumentu handlowego).
- Obliczyć prawidłowy wolumen pozycji zgodnie z konkretną strategią handlową.
- Oszacować poziom ryzyka zgodnie z dźwignią finansową.
- Obliczyć całkowity zysk w oparciu o wolumen pozycji danego instrumentu handlowego, w tym swap i spread w pipsach oraz jednostkach walutowych.
- Obliczyć kwotę marginu dla transakcji.
Wprowadzasz rodzaj konta handlowego, walutę konta, rozmiar dźwigni. Wprowadzasz również parę walutową i wolumen transakcji, a także kurs wymiany. I otrzymujesz wynik:
Jeśli zmienisz dane wejściowe, zobaczysz, jak zmienia się margin w zależności od dźwigni. Zobaczysz również, jak zmienia się wartość pipsa i zysk wraz z wolumenem pozycji. W ten sposób możesz natychmiast dowiedzieć się, ile możesz zarobić na średniej dziennej zmienności instrumentu, w tym na spreadzie i swapie.
Sprawdź, jak działa kalkulator handlowy, korzystając z poniższego linka:
Jak obliczyć zysk korzystając z kalkulatora odsetek złożonych?
Teraz pokażę, jak korzystać z internetowego forexowego kalkulatora odsetek złożonych. Wprowadzamy te same dane wejściowe, których użyliśmy do obliczeń ręcznych. Depozyt początkowy wynosi 100 USD, spodziewany miesięczny zysk wynosi 5%, okres inwestycji wynosi trzy miesiące.
Zaletą forexowego kalkulatora odsetek złożonych jest to, że możesz również uwzględnić miesięczny depozyt lub miesięczną wypłatę. W naszym przykładzie wartość ta wynosi zero. Otrzymujemy wynik:
Miesięczny podział rentowności systemu handlowego i całkowitego zysku wyraźnie pokazuje, jak szybko rośnie zysk z reinwestycją lub bez. Bez reinwestycji miesięczny zysk wyniósłby 5 USD.
Jedną z wad forexowego kalkulatora odsetek złożonych przy reinwestycji jest to, że sugeruje on dodawanie zysku do salda tylko raz w miesiącu.
Aby obliczyć dochód przy reinwestowaniu raz w tygodniu z tymi samymi danymi wejściowymi, będziesz musiał wykonać kilka kroków matematycznych. Na przykład zamiast 3 miesięcy wpisz 4 * 3 = 12, zamiast 5% zysku miesięcznie - 5/4 = 1,25. Oznacza to, że wymiar wartości w oknie „Okres inwestycyjny” nie musi być podawany w miesiącach. Musi natomiast koniecznie odpowiadać wymiarowi wartości w oknie „Miesięczna rentowność”.
Ten przykład pokazuje, że im częściej reinwestujesz, tym większy jest zysk pod koniec okresu inwestycyjnego. Bez reinwestycji zysk za 3 miesiące wynosi 15 USD. Przy reinwestycji raz w miesiącu zysk wynosi 15,76 USD. Jeśli reinwestujesz raz w tygodniu, za trzy miesiące otrzymasz zysk wynoszący 16,08 USD.
Kolejną wadą jest to, że forexowy kalkulator odsetek złożonych uwzględnia tylko średnią wypłatę z podziałem na okresy. Na przykład: reinwestycja wynosi 100 USD na 12 miesięcy z wypłatą 50 USD po 6 miesiącach. Mamy tu 2 opcje:
- W oknie „Okres inwestycyjny” wpisujesz 12, w dziale „Wypłata miesięczna” wpisujesz (50/12) 4.17.
- Okres rozliczeniowy podziel na 3 części i oblicz rentowność dla każdej części osobno: dla 5 miesięcy bez wypłaty, dla 1 miesiąca, w którym wypłacisz środki i dla kolejnych 6 miesięcy bez wypłaty. Depozyt początkowy dla każdej części okresu będzie inny.
Druga kalkulacja finansowa jest bardziej poprawna pod względem matematycznym. Jeśli jesteś jednak początkującym traderem możesz popełnić błąd.
- Wniosek. Forexowy kalkulator odsetek złożonych nie jest uniwersalny, ale dzięki niemu łatwiej i szybciej można obliczyć oczekiwane zyski niż korzystając z Excela.
ZNACZENIE FOREXOWEGO KALKULATORA ODSETEK ZŁOŻONYCH
Forexowy kalkulator odsetek złożonych oblicza dochody z odsetek w okresie inwestycji, całkowity zysk, w tym reinwestycje, oraz saldo konta pod koniec okresu inwestycyjnego, w tym częściowe wpłaty lub wypłaty środków.
Kalkulator ten służy również do:
- Obliczania początkowego depozytu do handlu na Forexie, który pozwoli ci osiągnąć docelowy zysk po określonym czasie, gdy znasz opłacalność systemu. Na przykład, ile powinien wynosić początkowy depozyt, aby zarobić 5000 $ w ciągu roku, jeśli reinwestujesz, a twój system handlowy przynosi 5% miesięcznie.
- Porównywania agresywności kilku strategii przy użyciu różnych instrumentów. Pokazuje, która strategia sugeruje szybsze pomnożenie kwoty depozytu, na przykład handel metodą Martingale lub piramidowanie.
- Oszacowywania tempa pomnażania depozytów. Na przykład, ile zajmie ci podwojenie kwoty depozytu, jeśli reinwestujesz.
- Wyjaśniania różnic dotyczących strategii handlowych na Forexie z reinwestycją i bez niej. Określa, jak często należy reinwestować zyski.
Forexowy kalkulator odsetek złożonych jest narzędziem do planowania przyszłych przepływów pieniężnych i określania celów zysku; jest to również wskaźnik wydajności systemu handlowego. Poza tym ułatwia obliczenia dotyczące handlu na forexie.
FOREXOWY KALKULATOR ODSETEK ZŁOŻONYCH I STRATEGIE HANDLOWE
Przykład 1. Początkowa inwestycja wynosi 1000 USD. Zamierzasz handlować z Ekspertem Doradcą opartym na systemie Martingale, który daje średni miesięczny zysk w wysokości 25%. Wiesz, że jest to strategia wysokiego ryzyka; może spowodować stratę w dwunastomiesięcznym okresie inwestycyjnym.
Co powinieneś zrobić? Powinieneś ponownie zainwestować zysk i wypłacić wszystkie środki pod koniec okresu inwestycyjnego? A może wypłacić określoną kwotę wraz z reinwestycją?
Analizujesz oba warianty:
- Bez reinwestycji. Obliczasz oczekiwany zysk bez reinwestycji. 1000 * 0,25 * 12 = 3000. Po 12 miesiącach saldo wyniesie 4000 USD.
- Z reinwestycją. Kwotę salda obliczasz za pomocą forexowego kalkulatora odsetek złożonych. Kwota ta wyniesie 14 551,92 USD.
Wiesz, że reinwestowanie zysku jest kuszące, ponieważ depozyt w drugim przypadku wzrośnie o 14,5 razy, w pierwszym tylko o 4. Jednak strategia ta może w każdej chwili zawieść. A im dłużej działa EA, tym większe jest ryzyko porażki.
Wybierasz zatem miesięczną kwotę wypłaty, która będzie dla ciebie dogodna. Możesz również obliczyć odpowiednią kwotę do wypłaty za pomocą forexowego kalkulatora odsetek złożonych. Na przykład będzie to 200 dolarów.
Dzięki tej strategii wypłacisz początkową kwotę depozytu w ciągu 5 miesięcy, zmniejszając tym samym ryzyko na pozostałe 7 miesięcy. Ostatecznie, po 12 miesiącach, zarobisz taką samą kwotę na saldzie konta, jaką możesz otrzymać dzięki strategii bez wypłacania pieniędzy i reinwestowania.
- Wniosek. Z punktu widzenia optymalizacji ryzyka i optymalnej rentowności najlepszą strategią byłby „złoty środek” – częściowa reinwestycja z comiesięczną wypłatą części zysku, np. 200 USD.
Przykład 2. Masz 100 $. Według testera strategii średnia rentowność konserwatywnej strategii przez 5 lat wynosi 5% miesięcznie. Okres inwestycji wynosi 1 rok.
Czy reinwestowanie zysków ma sens? A może lepiej od razu je wypłacić? Wprowadzamy dane do forexowego kalkulatora odsetek złożonych:
- Conclusion. In conservative strategies, it is better to follow the "bird in hand" rule. For small deposits and low-profitability strategies, reinvestment does not justify the risks.
NAJCZĘŚCIEJ ZADAWANE PYTANIA
Są to odsetki uzyskane w danym okresie w stosunku do kwoty depozytu.
Przykład 1 (bez reinwestycji). Depozyt wynosi 200 USD. Zysk wynosi 15 dolarów. Odsetki od zysku wynoszą 15/200 * 100% = 7,5%.
Gdy zysk pozostaje taki sam i regularnie go wypłacasz, miesięczny zysk wyniesie 15 USD.
Przykład 2 (z reinwestycją zysków). Zysk uzyskany w poprzednim okresie inwestycyjnym reinwestujesz, czyli dodajesz go do depozytu. Jeśli procent zysku pozostanie taki sam, 7,5%, dochód tradera w drugim okresie inwestycyjnym wyniesie (200 + 15) * 7,5% = 15,56 USD, czyli więcej niż 15 USD, tak jak w pierwszym przypadku.
Tak. Kwota handlu zależy od:
- Rodzaju aktywów i kursu wymiany.
- Dźwigni finansowej i wolumenu transakcji.
- Poziomu ryzyka, wybierasz go sam.
Przykład. Kurs EURUSD wynosi 1,20000. Minimalny lot wynosi 0,01. Oznacza to, że kupuję 1000 EUR za 1200 USD.
Korzystam z maksymalnej dźwigni 1:500. Aby kupić 1000 euro, potrzebuję tylko 1200/500 = 2,4 USD.
Teoretycznie przy wpłacie 100 USD mogę otworzyć transakcję na 0,4 lota (100 000 * 1,2 * 0,4 / 500 = 96 USD), ale byłoby to sprzeczne z zasadą zarządzania ryzykiem, że nie należy ryzykować więcej niż 5% depozytu na transakcję. Ponieważ 5% ze 100 USD to 5 USD, przy wpłacie 100 USD optymalny wolumen transakcji wynosi 0,02 lota lub 4,8 USD.
Przy obliczaniu maksymalnego dopuszczalnego wolumenu transakcji należy wziąć pod uwagę następujące parametry wejściowe:
- Kwotę depozytu.
- Rodzaj instrumentu i aktualny kurs wymiany.
- Maksymalną dźwignię.
- Dopuszczalny poziom ryzyka. Zasady zarządzania ryzykiem nie zalecają otwierania pozycji powyżej 5% depozytu. Całkowite ryzyko dla wszystkich pozycji nie powinno przekraczać 15% depozytu.
- Docelowy zysk. Agresywni traderzy mogliby zwiększyć poziom ryzyka wbrew zasadom zarządzania ryzykiem, aby szybciej pomnożyć depozyt i zwiększyć zysk.
Jeśli chcesz szczegółowo poznać zasady obliczania optymalnego wolumenu pozycji, przeczytaj artykuł Czym jest wielkość lota i jak obliczyć lot na Forexie.
Do kalkulatora odsetek złożonych LiteForexu wprowadzasz następujące dane:
- Kwotę początkowego depozytu.
- Okres inwestycji – stały okres, za który naliczany jest łączny zysk.
- Oczekiwaną rentowność w okresie, pod koniec którego będziesz reinwestować. Wymiar okresu powinien być taki sam jak wymiar okresu inwestycyjnego. Jeśli cały okres wynosi dwanaście miesięcy, wprowadzasz rentowność powyżej jednego miesiąca. Jeśli cały okres jest liczony w tygodniach lub dniach, określasz rentowność w ciągu tygodnia lub jednego dnia, tak jak w przypadku dziennego forexowego kalkulatora odsetek złożonych.
- Oczekiwaną kwotę wpłaty lub wypłaty. Wprowadzasz średnią wartość w każdym okresie reinwestycji do forexowego kalkulatora zysków.
Forexowy kalkulator odsetek złożonych wyświetli całkowity dochód z podziałem na okresy reinwestycji.
To strategia inwestycyjna Forexu mająca na celu szybkie pomnożenie depozytu, wielokrotne zwiększenie salda konta. Jedną z metod pomnożenia depozytu jest reinwestycja. Pozwala zarabiać na zyskach zwiększając w ten sposób wykładniczo twoje dochody.
Czasami chęć szybkiego zwiększenia depozytu prowadzi traderów do ignorowania zasad zarządzania ryzykiem. Dlatego, aby znaleźć równowagę między mieszaniem a ryzykiem, użyj forexowego kalkulatora odsetek złożonych.
- Ponownie zainwestuj zysk. W ten sposób zwiększysz początkowy depozyt, co z kolei przyniesie większy zwrot. Kwota zysku będzie rosła nie arytmetycznie, lecz geometrycznie, a forexowy kalkulator odsetek złożonych natychmiast ją wyświetli.
- Korzystaj ze strategii pomnażania depozytów, takich jak uśrednianie, Martingale, piramidowanie.
- Otwórz transakcje z maksymalną dźwignią i maksymalnym lotem. Jeśli będziesz miał szczęście i potrafisz profesjonalnie analizować rynek, taka strategia może pomóc w szybkim pomnożeniu początkowego depozytu. Jednak zasady zarządzania ryzykiem zdecydowanie sugerują, aby tego nie robić.
- Skorzystaj z handlu algorytmicznego z EA zaprojektowanymi w celu szybkiego zwiększenia depozytu, na przykład siatki EA.
Możesz spróbować sam i zacząć od systemów handlowych Forexu opisanych w artykule Trzy najskuteczniejsze systemy handlowe Forexu.
P.S. Podobał się mój artykuł? Udostępnij go w sieciach społecznościowych, najlepszy sposób na podziękowanie:)
Treść tego artykułu stanowi wyłącznie prywatną opinię autora i może nie pokrywać się z oficjalnym stanowiskiem LiteForex. Materiały publikowane na tej stronie mają wyłącznie charakter informacyjny i nie mogą być traktowane jako porada inwestycyjna ani konsultacja w rozumieniu dyrektywy 2014/65/UE.
Zgodnie z przepisami prawa autorskiego artykuł ten jest chronionym obiektem własności intelektualnej, co obejmuje zakaz kopiowania i rozpowszechniania bez zgody.
