Kryptowaluty: jak są skonstruowane i czy warto w nie inwestować?
Kryptomania
W ciągu ostatnich lat często słyszymy o kryptowalutach. Słyszymy wspaniałe historie o kryptowalutowych milionerach, niesamowitej popularności „miningu”, o kradzieży milionów dolarów w kryptowalutach, o technologii blockchain, technologii, która, jak mówią, zmieni świat. Ale co to w ogóle jest – kryptowaluta, Bitcoin, blockchain, mining – i dlaczego stała się tak popularna?
W tym artykule spróbujemy zrozumieć podstawowe pojęcia dotyczące walut cyfrowych, dowiemy się, jak je zdobyć lub zarobić, a także, skoro są to pieniądze, na co je wydawać?
Kryptowaluty to w rzeczywistości te same pieniądze, które są przechowywane na karcie bankowej. Można nimi również płacić, podobnie jak i „prawdziwymi” pieniędzmi, ale nie wszyscy sprzedawcy je uznają. Najważniejszą różnicą pomiędzy pieniędzmi kryptowalutowymi a fiducjarnymi (tymi samy „prawdziwymi” emitowanymi przez banki centralne), jest to, że kryptowaluty nie można wypłacić z konta w bankomacie, nie można ich dotknąć i schować do portfela – kryptowaluty nie mają formy materialnej.
W jakim celu stworzono kryptowaluty? Wycieczka do historii cyfrowych pieniędzy
Pierwsza i najbardziej znana kryptowaluta, Bitcoin została wynaleziona w 2008 roku. Znany jest tylko pseudonim twórcy Bitcoinów – Satoshi Nakamoto. Do tej pory nie wiadomo, czy jest on mężczyzną, kobietą czy grupą ludzi. Aby wyjaśni, czym jest Bitcoin i dlaczego został stworzony, należy zrozumieć, czym jest blockchain, technologia, która leży u podstaw tej kryptowaluty.
Blockchain to technologia, która umożliwia przesyłanie informacji, w tym transferów finansowych, bez udziału strony trzeciej, bez pośrednika. Wszystkie informacje zapisywane są w blokach i nie można ich zmienić ani usunąć, ponieważ są one przechowywane jednocześnie na wszystkich komputerach (węzłach) sieci. Jeśli spróbujesz zmienić informację w jednym miejscu, wszystkie pozostałe komputery sieci jej nie potwierdzą i anulują ją.
W przypadku przekazów pieniężnych oznacza to, że transakcja zostanie przeprowadzona bezpośrednio od jednego użytkownika do drugiego, z pominięciem pośrednika w postaci banku, systemy płatności lub państwa. Te tradycyjne systemy płatności mogą wpływać na transakcję, opóźniać ją, wymagać różnych potwierdzeń. Było to jedno z głównych zadań Satoshi Nakamoto. Chciał on stworzyć system, w którym transakcje nie wymagałyby pośrednika i były wiarygodne i anonimowe. Takim system stał się Bitcoin.
Ponadto w przypadku transferów, wykorzystujących blockchain nie ma znaczenia położenie geograficzne adresata i nadawcy, można dokonać transferu z dowolnego kraju do dowolnego innego kraju, niezależnie od różnic politycznych i sankcji. Teraz międzynarodowe przelewy bankowe pieniędzy fiducjarnych są przetwarzane i dostarczane w ciągu 3-5 dni. Przy wykorzystaniu blockchaina czas ten skraca się do godzin lub nawet minut.
Skąd pochodzą Bitcoiny?
Bitcoiny są tworzone za pomocą „miningu”. To angielskie słowo stanowi analogię między Bitcoinem, „cyfrowym złotem” i prawdziwymi minerałami. Tak więc Bitcoin jest wydobywany. Sam proces miningu polega na rozwiązywaniu trudnych zadań matematycznych przy użyciu energii komputera. Jednocześnie wszystkie transakcje za pomocą Bitcoin są rejestrowane w łańcuchu bloków, które są również sprawdzane pod kątem autentyczności przez komputery (węzły) sieci. Ponieważ węzły mają informacje o wszystkich transakcjach w sieci, mogą potwierdzić transakcję lub uznać ją za nielegalną, jeśli np. podejmie się próbę dwukrotnego użycia tych samych narzędzi.
Aby utrzymać liczbę bloków miningowych przez minerów w ciągu jednego dnia, zadania matematyczne są skomplikowane proporcjonalnie do wzrostu mocy obliczeniowej komputerów w sieci Bitcoin.
W sumie można wydobyć 21 mln Bitcoinów, z których już ok. 17,5 mln istnieje. Ostatni Bitcoin, ze względu na coraz większą złożoność miningu, zostanie wydobyty dopiero w 2140 roku.
Jak przebiega transakcja w sieci Bitcoin?
Ponieważ nie ma Bitcoinów w postaci zwykłych monet, więc nie ma ich w postaci plików w sieci. Wszystkie Bitcoiny są tylko zapisami transakcji w sieci. Na przykład w transakcji jednego Bitcoina zostanie wskazane:
- Dane o tym, skąd pochodzi dana ilość Bitcoinów w danym portfelu Bitcoin (zapisy poprzednich transakcji);
- Ilość wysyłanych Bitcoinów;
- Adres portfela Bitcoin osoby, do której zostanie wysłany przelew.
Ponadto zapisy transakcji na określoną sumę zostaną odłączone od portfela nadawcy i dołączone do portfela adresata. Jeśli w portfelu, który inicjuje transakcję, nie ma zapisu o transakcji na konkretną sumę, która jest przenoszona, to do portfela adresata zostanie dołączona zapis o transakcji z większą ilością Bitcoinów. W swojej kolejności zostanie utworzona odwrotna transakcja ze „zmianą”, która zostanie dołączona po portfela nadawcy.
Za przelew musisz zapłacić prowizję. Jest to główny dochód wielu minierów, którzy potwierdzają transakcje. Zwykle prowizje są niewielkie, ale, jest nadawca chce, aby jego transakcja została potwierdzona szybciej, może dopłacić. Warto zauważyć, że w czasie szczytu Bitcoin w 2017 roku, prowizja za transakcje osiągała 55 dolarów.
Jak działa blockchain?
Zbadane powyżej będzie prawdziwe, w taki czy inny sposób, w odniesieniu do większości krypto-monet. Niektóre będą miały znaczące różnice w liczbie monet, urządzeniu blockchain, szybkości i anonimowości transakcji. Każdy projekt ma swoje wady w Bitcoin, które stara się wyeliminować i, jeśli to możliwe, przewyższyć Bitcoin pod każdym względem.
Ile jest kryptowalut? Jak pojawiają się nowe kryptowaluty? Czy mogę stworzyć swoją?
W sumie istnieje obecnie około 1600 kryptowalut. Liczba ta stale rośnie. Możesz stworzyć własną kryptowalutę po przeprowadzeniu ICO. Jest to nazwa pierwszej oferty monet, analogicznie do pierwszej oferty publicznej (IPO). Podczas ICO twórcy kryptowaluty próbują przekonać opinię publiczną o przydatności swojej kryptowaluty (blockchaina, stojącego za nią), że będzie ona powszechnie używana, a zatem cena gwałtownie wzrośnie. Tak więc ludzie, którzy stworzyli kryptowalutę, przyciągają klientów, sprzedają monety za określoną kwotę i, zbierając pieniądze, rozpoczynają pełny rozwój i wdrażanie swojego blockchaina w zakresie działań zadeklarowanych w White Paper.
Cóż, tak to przynajmniej działa w teorii. W rzeczywistości wszystko wygląda trochę inaczej. Badanie z 2017 roku wykazało, że 80% wszystkich ICO, przeprowadzonych w 2017 r. okazało się oszustwem. Osoby odpowiedzialne za takie projekty nie miały zamiaru zajmować się swoją kryptowalutą po przedstawieniu wstępnej oferty. Ich cele zostały osiągnięte do końca ICO.
Gdzie można wydać kryptowaluty?
W związku z silnymi wahaniami ceny Bitcoinu, jak i wielu innych kryptowalut, wielu sprzedawców i dostawców usług nie jest gotowych przyjmować ich jako środka płatności. Liczba takich miejsc nie jest jednak mała. Od sklepów detalicznych i kawiarni, po gigantów, takich jak Microsoft, istnieje wiele miejsc, gotowych zaakceptować niektóre kryptowaluty jako zapłatę na równi z pieniędzmi fiducjarnymi. Najważniejsze jest, wiedzieć gdzie oni się znajdują. W tym pomoże nam wiele map online.
Jak otrzymać kryptowalutę bez uciekania się do miningu?
Ponieważ mining stał się jak dotąd zajęciem wymagającym ogromnej mocy, jak i również inwestycji (sprzęt do miningu czasami kosztuje niewyobrażalne pieniądze), logiczne byłoby pytanie o alternatywne sposoby zarabiania kryptowaluty bez inwestycji. Istnieje kilka sposobów, jak zarobić kryptowaluty, nie uciekając się do miningu (w znacznym stopniu samodzielnie):
- Wynagrodzenie za uczestnictwo w projektach. Wiele kryptowalut zostało stworzonych specjalnie, aby wspierać ekosystemy projektowe. Pojawiły się specjalne sieci, gry, nawet i dla dorosłych, które wykorzystują wewnętrzne krypto-monety. Tak więc w sieci społecznościowej Steem (steemit.com) użytkownicy otrzymują krypto-monety za swoją aktywność. Im lepsza i popularniejsza treść użytkownika, tym więcej monet otrzyma.
- Bounty hunting. Dosłownie oznacza „polowanie na nagrody”. Wiele krypto-projektów na etapie rozpowszechniania rozdaje kryptowaluty (lub tokeny, które można będzie wymienić na kryptowaluty) tym, którzy zajmują się ich reklamą, komentują i piszą opinie w sieciach społecznościowych, na różnych forach tematycznych.
- Dźwigi (faucets). Rozdają oni krypto-monety w zamian za wykonanie przez odwiedzającego określonych czynności. Takimi czynnościami mogą być: oglądanie spotów reklamowych, uczestnictwo w grach, otwieranie komórek za pomocą captcha, klikanie banerów.
- Mining w chmurze. Taki mining obejmuje wynajem mocy obliczeniowej od tych, którzy ją posiadają, do miningu kryptowalut, który uważany są za obiecujący.
- Kryptowalutowy trading. Handel spekulacyjny kryptowalutą na giełdzie pomoże zwiększyć stan kryptowaluty. Należy zauważyć, że kryptowaluty posiadają większą zmienność niż tradycyjne narzędzia handlowe. W ciągu jednego dnia można stać się zarówno milionerem, jak i bankrutem.
- Międzygiełdowy arbitraż kryptowalut. Ten sposób polega na zakupie/sprzedaży kryptowalut na różnych platformach. Teraz trochę stracił na swojej aktualności, ponieważ zmniejszyła się różnica w kursach wirtualnych walut (w tej metodzie główną rolę odgrywa Bitcoin) na różnych platformach.
Gdzie jest haczyk?
Prawdopodobnie każdy z nas w dzieciństwie zastanawiał się: „Dlaczego nie można wydrukować tylu pieniędzy, aby wystarczyło dla wszystkich?” Ponieważ wszystko nie jest takie proste, odpowiadali nam rodzice. Tak samo jest i z kryptowalutami. Skoro są tak dobre, bezpieczne, niezawodne, dlaczego nie możemy przejść do nich w naszych codziennych operacjach finansowych? Ponieważ nie wszystko jest takie proste.
Rzeczywista wartość Bitcoina zależy na przykład od tego, ile osób jest skłonnych sprzedawać/kupować/otrzymywać pensje w Bitcoinach, i w jakich ilościach takie relacje pieniężne już mają miejsce. Chęć zdobycia kryptowaluty tylko dlatego, że może rosnąć w cenie, jest jednym z najbardziej oczywistych oznak bańki finansowej.
Inne problematyczne momenty kryptowalut to:
- Kryptowaluty nie są „dostarczane” i nie są bezpośrednio związane z żadną gospodarką na świecie. Przypadek Tether, kryptowaluty, która twierdzi, że jest zabezpieczona przez dolara 1:1, jest bardziej prawdopodobne, aby potwierdzić ten punkt, ponieważ podczas całego jej istnienia nie przeprowadzono odpowiedniej kontroli kont Tether, a kurs kryptowaluty poszedł w obie strony od dolara.
- Kurs kryptowaluty powstaje tylko w sposób rynkowy. Może dokonać skoków cen i spadku w tysiącach dolarów w ciągu kilku dni, co już widzieliśmy.
- Według badań przeprowadzonych przez czasopismo naukowe Nature Sustainability w 2018 r. koszty energii elektrycznej za mining Bitcoina dwukrotnie przewyższają koszty wydobycia większości metali, w tym złota, platyny i miedzi. W oparciu o poprzednie wpisy, mining Bitcoina (i wielu innych kryptowalut) można nazwać nieracjonalnym wykorzystaniem wysokowydajnych komputerów i energii elektrycznej.
- Znaczna część kryptowaluty trafia do jej twórców. Ponadto ogromna część bitcoinów - około 40% (a dziś jest to około 28 miliardów dolarów USA) - należy tylko do dwóch tysięcy posiadaczy. Oznacza to, że można manipulować rynkiem i najprawdopodobniej już to się stało.
- Ze względu na brak mechanizmów regulacyjnych nie ma gwarancji bezpieczeństwa elektronicznych portfeli kryptowalut. Liczne ataki na giełdy i kradzież funduszy nie potwierdzają niezawodności przechowywania i używania kryptowalut.
Często poruszany temat anonimowości kryptowaluty jest również dość problematyczny. W końcu przede wszystkim anonimowość jest na rękę ludziom, zajmującym się nielegalną działalnością i najszersze zastosowanie kryptowaluty znaleziono właśnie w tym środowisku, no nie mogło nie wpłynąć na ich reputację.
Jak czerpać zyski z handlu kryptowalutami?
Być może więc kryptowaluty nie są najlepszym znaleziskiem dla inwestycji długoterminowych, mają znaczny potencjał handlu marżą. Ponieważ wiele walut wirtualnych wykazuje wyraźną zmienność, handel nimi z dużą dźwignią kredytową może być ryzykowny. Nie powinieneś jednak również handlować kryptowalutami przy minimalnych ruchach wykresu - handel nimi z dźwignią kredytową może nic nie przynieść, ale będziesz musiał zapłacić prowizję.
W każdym razie należy najpierw handlować walutą z minimalną dźwignią kredytową, aby zrozumieć, jak zachowuje się ona na rynku, od czego zależy jej cena. Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, należy dokładnie przestudiować wybraną kryptowalutę, korzystając z analiz technicznych i fundamentalnych.
P.S. Podobał się mój artykuł? Udostępnij go w sieciach społecznościowych, najlepszy sposób na podziękowanie:)
Wykres cen BTCUSD w czasie rzeczywistym
Treść tego artykułu stanowi wyłącznie prywatną opinię autora i może nie pokrywać się z oficjalnym stanowiskiem LiteForex. Materiały publikowane na tej stronie mają wyłącznie charakter informacyjny i nie mogą być traktowane jako porada inwestycyjna ani konsultacja w rozumieniu dyrektywy 2014/65/UE.
Zgodnie z przepisami prawa autorskiego artykuł ten jest chronionym obiektem własności intelektualnej, co obejmuje zakaz kopiowania i rozpowszechniania bez zgody.
